تفاوت فیات با استیبل کوین ها

انواع استیبل کوین چیست؟

رونق ارزهای دیجیتال با پشتوانه فیات در میان عدم اطمینان اقتصادی

علی رغم عدم اطمینانی که اقتصاد جهانی را در سال جاری آزار داده است، اما با وجود با تحولات چشمگیر بخش دیجیتال، سال ۲۰۲۰ با توجه به رشد فوق العاده این بخش به عنوان سال استیبل کوین ها پایان می یابد. در حالی که برخی این رشد را ناشی از علاقه روزافزون به امور مالی غیرمتمرکز در بین علاقه مندان به ارز دیجیتال می دانند، برخی دیگر آن را یک روند صعودی می دانند که ورود ارز فیات به اکوسیستم ارز دیجیتال را تأیید می کند.

با ادامه رشد بخش دیفای، محبوبیت استیبل کوین ها نیز افزایش می یابد که برای کسب بازده بالا از پروژه های مختلف وام دهی غیرمتمرکز مورد استفاده می کردند.. استیبل کوین ها همچنین به دلیل توانایی در پر کردن شکاف بین ارزهای فیات و دارایی های دیجیتال مفید هستند. استیبل کوین ها سال را با دقت بالا آغاز کردند، زیرا حجم معاملات آنها برای اولین بار در سه ماهه مالی از مرز ۹۰ میلیارد دلار فراتر رفت. اگرچه تتر (USDT) هنوز سهم بیشتری از بازار استیبل کوین را در اختیار دارد، Dai و USDC نیز در سال ۲۰۲۰ با رشد روبرو بودند.

از زمان پیدایش اولین استیبل کوین در سال ۲۰۱۲ همراه با پروپوزال پروژه Mastercoin به عنوان راهی برای گره خوردن ارزهای دیجیتال به دارایی های سنتی برای کاهش نوسان قیمت، توسعه دهندگان عادت کرده اند از دلار آمریکا به عنوان یک دارایی پایدار استفاده کنند.

در حال حاضر، با این وجود، توسعه دهندگان در حال بررسی دارایی های پایدار دیگر مانند طلا، سایر ارزهای فیات و حتی ارزهای دیجیتال هستند. در اینجا یک بررسی در مورد وضعیت فعلی پذیرش استیبل کوین با لیستی از بهترین استیبل کوین ها در بازار وجود دارد.

استیبل کوین های وابسته به دلار آمریکا

تتر (USDT)

مثل هر استیبل کوین دیگری، تتر نیز به این منظور طراحی شده است که سرمایه گذاران بتوانند سود حاصل از معاملات کریپتویی را با ارز دیجیتال وابسته به دلار ذخیره کنند. هر تتر همیشه ۱ به ۱ به وسیله ارزهای سنتی که در ذخایر ما نگهداری می شود، پشتیبانی می شود. این بدان معنی است که برای هر کوین USDT ، معادل ۱ دلار در ذخیره شرکت وجود دارد. بر اساس گفته کوین مارکت کپ، در حال حاضر تتر محبوب ترین استیبل کوین است و ارزش بازار آن بیش از ۱۵ میلیارد دلار و حجم معاملات روزانه آن بیش از ۴۰ میلیارد دلار می باشد.

علی رغم ادعای شرکت صادر کننده تتر مبنی بر اینکه توکن ها به طور ۱۰۰ درصد به وسیله ذخایر نقدی پشتیبانی می شوند، اما در گذشته، طرفین زیادی در مورد ادعاهای این شرکت شک و تردید کرده اند. اما در کنار این بحث و جدال ها، تعداد USDT در گردش که در آغاز سال ۲۰۲۰ کمی بیش از ۴ میلیارد دلار بوده، اخیرا به رقم عظیم ۱۵ میلیارد دلار رسیده است. اکثر کارشناسان بر این باورند که دیفای سهم بزرگی در ایجاد انبوه USDT داشته است.

علاوه بر این، رشد سریع تسلط USDT باعث شده است که این کوین از پلتفرم های پرداخت بزرگ مانند Bitcoin و PayPal سبقت بگیرد. با افزایش محبوبیت تتر، این کوین در حال حاضر قصد دارد اکثر منابع خود را به شبکه های سریعتر منتقل کند، زیرا شبکه اتریوم همچنان با افزایش کارمزدهای گس همراه می باشد.

USD Coin (USDC)

USD Coin که توسط Circle صادر شده است، یک ارائه دهنده خدمات مالی با محوریت بلاک چین می باشد USD Coin در سال ۲۰۱۸ به عنوان یک استیبل کوین به دلار آمریکا با نسبت ۱ به ۱ متصل شد. از نظر شفافیت نیز باید عنوان کرد کهCircle در وب سایت خود ادعا می کند که ذخایر USDC ماهانه توسط سرویس های برتر حسابداری برای مردم حسابرسی و منتشر می شود.

درست همانند تتر، تفاوت فیات با استیبل کوین ها USDC نیز رشد چشمگیری داشته است، به طوری که در شش ماه گذشته گردش مالی آن بیش از ۱٫۸ میلیارد دلار افزایش یافته است. به تازگی، Centre (کنسرسیومی که توسط Circle و Coinbase برای توسعه مدیریت USDC تاسیس شده است) از گسترش USDC از اتریوم به بلاک چین های اضافی خبر داد. این اقدام برای اطمینان از انعطاف پذیری USDC برای نوآوری های مالی گسترده در میان پروژه های دیفای انجام شده است.

Paxos Standard (PAX)

Paxos ، شرکت پشتیبان استیبل کوین PAX Standard می گوید که استیبل کوین آن نقدترین استیبل کوین در جهان است که به خوبی قانون گذاری شده است. PAX با درج در بیش از ۱۵۰ صرافی لیست شده و حجم معاملات روزانه آن بیش از ۱۰۰ میلیون دلار می باشد و در مجموع ۲ میلیارد دلار کوین PAX ضرب شده در گردش موجود می باشد.

مانند همتایان خود ، PAX به عنوان یک دلار دیجیتال طبقه بندی شده است که می تواند برای جابجایی سریع پول در سراسر جهان و در هر زمان استفاده شود. این استیبل کوین بر اساس پروتکل ERC-20 Ethereum ساخته شده است و اعتبارات مشتری در حساب های جداگانه بیمه شده توسط شرکت بیمه سپرده های فدرال نگهداری می شود.

بایننس (BUSD)

Binance USD (BUSD) که از طریق همکاری بین یکی از بزرگ ترین صرافی های ارز دیجیتال و Paxos راه اندازی شده است، یک استیبل کوین است که به دلار آمریکا متصل می باشد. این استیبل کوین تاکنون از وزارت خدمات مالی امور خارجه نیویورک تأییدیه دریافت کرده است. این امر، اجازه می دهد تا سایر موسسات مالی در منطقه نیویورک نیزخدمات کاستدی BUSD را بدون نیاز به مجوزهای کاستدی دیگری انجام دهند.

در رقابت برای دستیابی به جایگاه خود به عنوان استیبل کوین برای کاربردهای دیفای ، Binance USD به تازگی در بلاک چین Flow Dapp Labs راه اندازی شده است. انتظار می رود Binance USD از طریق مشارکت با Dapper Labs – تیم پیشگام بازی های ارز دیجیتال مانند Crypto Kitties ، درهایی را برای توسعه دهندگانی که قصد دارند برنامه های دیفای مبتنی بر استیبل کوین را ایجاد کنند، باز کند. BUSD در Binance Smart Chain نیز کاملاً مشهور است، Binance Smart Chain یک بلاک چین فعال با قرارداد هوشمند است که برای تسریع در توسعه پروتکل های دیفای طراحی شده است.

به لطف تسلط بر بازار بایننس، BUSD یکی از مهم ترین نرخ های رشد را داشته است، به طوری که ارزش بازار آن که در ابتدای سال جاری حدود ۲۰ میلیون دلار بوده، اکنون به بیش از ۵۰۰ میلیون دلار رسیده است.تفاوت فیات با استیبل کوین ها

TrueUSD (TUSD)

در حالی که تتر به دلیل مدیریت متمرکز و عدم شفافیت مورد انتقاد قرار می گیرد، TrueUSD ادعا می کند که خلاف این عمل را انجام می دهد. TrueUSD یک استیبل کوین وابسته به دلار است که بر روی پلتفرمTrustToken بنا شده است.

حتی تیم TrueUSD به حساب سپرده دسترسی ندارد، زیرا به جای یک تیم مدیریتی، قراردادهای هوشمند منعقد شده است تا بتواند میزان بین دلار آمریکا و کوین TUSD را در ۱: ۱ حفظ کند.

علاوه بر TrueUSD، پلتفرم TrustToken همچنین مکانی برای استیبل کوین های با پشتیبانی سایر ارزهای ملی از جمله پوند انگلیس، دلار استرالیا، دلار کانادا و دلار هنگ کنگ است. همه آنها در سال ۲۰۱۹ راه اندازی شده اند و اکثراً بصورت فعال در Uniswap معامله می شوند، Uniswap یک صرافی غیرمتمرکز است که میزبان انواع پروتکل های دیفای می باشد.

قسمت دوم: پروژه هایی که به سایر ارزهای ملی وابسته اند

XSDG Stablecoin

در تاریخ ۵ اکتبر، شرکت Xfers که یک شرکت پرداخت مستقر در سنگاپور است، یک استیبل کوین وابسته به دلار سنگاپور تحت عنوان XSGD را راه اندازی کرد. به عنوان اولین توکن مبتنی بر دلار سنگاپور، سازندگان XSDG انتظار دارند که این کوین هم برای کسب و کارها و هم برای اشخاص وسیله ای برای مواجهه با صنعت ارز دیجیتال فراهم کند.

برای اطمینان از دسترسی آسان، این توکن را می توان آزادانه برداشت و معامله کرد، حتی با کیف پول های غیر کاستدی. همچنین، با توجه به اینکه ادعای این استیبل کوین با قانون سفر کارگروه ویژه اقدام مالی مطابقت دارد، موسسات مالی می توانند از آن برای نقل و انتقال پول برون مرزی نیز استفاده کنند. مانند اکثر استیبل کوین ها، تیم پشتیبان XSGD در تلاش برای پذیرش این توکن در اکوسیستم دیفای است. این توکن در حال حاضر در Ziliswap به عنوان یک توکن ERC-20 در دسترس است.

اییمریک سالی (Aymeric Salley)، رئیس این پروژه در حالی که با کوین تلگراف صحبت می کرد، عنوان کرد: “اکنون زمان ظهور استیبل کوین هایی است که به سایر ارزهای ملی مانند دلار سنگاپور متصل شده اند.”

Saga (SGA)

Saga ، یک شرکت بلاک چین مستقر در انگلیس، اواخر سال ۲۰۱۹ یک استیبل کوین جایگزین برای لیبرای فیس بوک راه اندازی کرده است. درست همانند لیبرا، SGA با گره خوردن به سبد ارزهای ملی ارزش پایدار خود را حفظ می کند. آنچه Saga را از پروپوزال لیبرا متمایز می کند این است که ارزش توکن SGA به حقوق ویژه برداشت سپرده های بانکی صندوق بین المللی پول متصل است. حقوق ویژه برداشت صندوق بین المللی تفاوت فیات با استیبل کوین ها پول، سبدی از دارایی هاست که برابر با دلار آمریکا و همچنین یورو، یوان چین، پوند استرلینگ انگلیس و ین ژاپن می باشد.

علاوه بر این، برخلاف لیبرا، Saga از این استیبل کوین سود نخواهد برد، اگرچه به عنوان صادرکننده اصلی این توکن عمل خواهد کرد. ایدو ساد من (Ido Sadeh Man)، بنیان گذار Saga هنگام صحبت با CNBC عنوان کرد که هدف این این استیبل کوین این است که به عنوان یک ارز مکمل برای پرداخت های برون مرزی عمل کند، به این ترتیب که مصرف کنندگان از آن برای پرداخت در پلتفرم های تجارت الکترونیکی مانند آمازون استفاده می کنند. Saga به دلیل عدم شفافیت قانونی، در حال حاضر در ایالات متحده و اسرائیل در دسترس نمی باشد.

استیبل کوین EURS با پشتوانه یورو توسط Stasis ، یک شرکت مرتبط با بلاک چین صادر می شود که هدف آن توکنیزه سازی دارایی های سنتی است. این شرکت ادعا می کند که برای اطمینان از انطباق و ثبات دارایی های توکنیزه شده خود، واسطه های مالی مجاز مختلف از جمله شرکت های حسابداری و موسسات حقوقی را با هم جمع می کند.

استیبل کوین EURB در ژوئن ۲۰۱۸ راه اندازی شد. EURS براساس استاندارد EIP-20 اتریوم ساخته شده و به عنوان اولین استیبل کوین با پشتیبانی یورو پیشگام بوده است. تاکنون EURS نزدیک به ۳۲ میلیون کوین صادر کرده است که حجم معاملات روزانه آن کمی بالاتر از مرز ۱ میلیون دلار است.

Monerium

Monerium یک شرکت فین تک است که در سال ۲۰۱۵ تاسیس شد و امیدوار است دسترسی به ارزهای دیجیتال را ساده کند. این شرکت پس از دور سید ۲ میلیون دلاری به رهبری Crowberry Capital ، با مشارکت ConsenSys و Hof Holdings، اولین استیبل کوین خود را در ژانویه ۲۰۱۹ راه اندازی کرد.

ادعا می کند که با استانداردهای فنی نظارتی و باز برای پشتیبانی از استیبل کوین خود، امور مالی را غیرمتمرکز می کند. در حال حاضر، خدمات Monerium در شش کشور در دسترس است که عبارتند از: انگلیس، آلمان، دانمارک، فرانسه، لیتوانی و سوئد.

آیا استیبل کوین ها می توانند از ارزهای دیگر پیشی بگیرند؟

افزایش گزارش شده در عرضه کلی استیبل تفاوت فیات با استیبل کوین ها کوین ها باعث شده است بسیاری از ناظران بازار گیج شوند. اگر تجزیه و تحلیل های کوین متریکس برای انجام هر کاری امکان پذیر باشد، ۲۰ آوریل اولین باری بود که تعداد استیبل کوین های موجود در گردش از مرز ۹ میلیارد دلار عبور کرد. برخی از تحلیلگران استدلال می کنند که افزایش عرضه استیبل کوین ها یک سیگنال صعودی است،چرا که مردم دارایی های خود را از خطر محافظت می کنند. برخی دیگر معتقدند که این یک سیگنال نزولی از خروج افراد از فضای ارز دیجیتال است.

با این حال، این رشد در استیبل کوین ها در شرایطی اتفاق می افتد که حوزه های قضایی مختلف نیز شروع به استقبال از ایده ایجاد استیبل کوین های خود می کنند. با ادامه فراخوان ها برای توکنیزه سازی دارایی های سنتی، ورود تازه واردان به بازار استیبل کوین مانند XSDG تفاوت فیات با استیبل کوین ها تفاوت فیات با استیبل کوین ها Stablecoin به یک امر عادی تبدیل می شوند.

همراه با افزایش نوسانات، بیشتر توسعه دهندگان چشم به تحولاتی که در میان استیبل کوین ها رخ می دهد،چشم می دوزند تا نوآوری های مالی را ایجاد کنند که که نوسانات را کاهش می دهد. اکنون سوال این است که آیا استیبل کوین ها مانند تتر سودمندی بیت کوین، اتریوم و سایر ارزهای دیجیتال را به عنوان پروتکل های پرداخت برون مرزی و همچنین ارزهای فیات مورد استفاده خود تحت الشعاع قرار می دهد؟

تفاوت استیبل کوین های غیرمتمرکز با تتر

با فراگیری ارزهای دیجیتال به عنوان دارایی‌های امن، ورود این تکنولوژی به مسیر اصلی بازار ارزهای دیجیتال و همچنین افزایش استفاده روزانه از این دارایی‌ها، استیبل کوین های غیرمتمرکز به یکی از مهمترین عضوهای این صنعت تبدیل شده‌اند. با استفاده از استیبل کوین‌ها، روند معاملات تسهیل و تسریع شده و این استیبل کوین‌ها هستند که در تشخیص سلامت حوزه ارزهای دیجیتال، به عنوان یک ابزار اجتناب ناپذیر به کار می‌روند.
در این مقاله قصد داریم تا ارز دیجیتال تتر را از نظر ارزش بازار، تعداد تراکنش‌ها و حجم معاملات روزانه در کیف پول‌های فعال، با سایر استیبل کوین های غیرمتمرکز مقایسه کنیم. با ما همراه باشید.

آنچه در این مقاله میخوانید :

استیبل کوین چیست؟

در واقع، استیبل کوین‌ها نوعی از ارزهای دیجیتال هستند که با هدف مقابله با نوسانات بازار ارزهای دیجیتال توسعه یافته‌اند. استیبل کوین‌ها همچنین به عنوان ابزاری برای ذخیره ارزش دارایی‌های دیجیتال به کار می‌روند.

قیمت استیبل کوین ها

این دسته از ارزهای دیجیتال عموما برای ثابت نگه داشتن قیمت خود، به یک دارایی خاص مانند طلا و یا ارزهای فیات وابسته بوده و از این رو، عرضه آن‌ها محدود است.

از دیدگاه بازارهای سنتی، استیبل کوین های غیرمتمرکز از طریق یک “دارایی خاص” حمایت می‌شوند. بنابراین واضح است که برخلاف سایر ارزهای دیجیتال که قیمت آن‌ها بر اساس عرضه و تقاضا تعیین می‌شود، استیبل کوین های غیرمتمرکز قیمتی ثابت را ارائه می‌دهند.

انواع استیبل کوین‌ های غیرمتمرکز

تقسیم بندی استیبل کوین‌ها معمولا بر اساس نوع پشتوانه آن‌ها صورت می‌گیرد. استیبل کوین‌ها از نظر نوع پشتوانه، به چهار دسته تقسیم می‌شوند که عبارتند از:

استیبل کوین با پشتوانه ارز فیات

یکی از رایج‌ترین انواع ارزهای دیجیتال با ارزش ثابت، استیبل کوین ها با پشتوانه ارزهای فیات هستند. این دسته از دارایی‌های ثابت به دلیل در دسترس بودن ارزهای فیات و اعتماد عموم به آنها، بیشترین استفاده را در بازار ارزهای دیجیتال دارند.

استیبل کوین با پشتوانه کالا

این دسته از ارزهای دیجیتال با قیمت ثابت، توسط کالاهایی که قابل تبدیل به پول هستند پشتیبانی می‌شوند. یکی از متداول‌ترین این کالاها، فلز گرانبهای طلا است. فلزهای گرانبها مانند طلا به دلیل قابلیت ذخیره ارزش، نسبت به سایر دارایی‌ها ارزش خود را به خوبی حفظ می‌کنند.

استیبل کوین با پشتوانه ارزهای دیجیتال

این گروه از استیبل کوین های غیرمتمرکز توسط دیگر رمز ارزها پشتیبانی می‌شوند. به طور معمول، ارزهای دیجیتال پشتوانه استیبل کوین‌ها، ارزهایی با سرمایه‌های زیاد، مانند بیت کوین و اتریوم هستند. با این حال پشتیبانی شدن یک استیبل کوین توسط دارایی‌های دیجیتال، در این بازه زمانی کمی غیر منطقی است چرا که ارزهای دیجیتال به خودی خود نوسانات بی‌شماری را متحمل هستند و هدف از توسعه استیبل کوین‌ها، کاهش نوسانات بازار است.

استیبل کوین های غیرمتمرکز بدون پشتوانه

این دسته از استیبل کوین‌ها توسط هیچ دارایی‌ای پشتیبانی نمی‌شود و در نتیجه رویکرد آن‌ها درست مانند چاپ پول توسط بانک‌های مرکزی است.

مقایسه استیبل کوین های غیرمتمرکز با تتر

در این مقاله استیبل کوین‌های USDC، PAX، GUSD، بی یو اس دی (BUSD)، TUSD و DAI با ارز تتر (USDT) مقایسه شده‌اند.

مقایسه استیبل کوین‌ها از نظر ارزش بازار

بر اساس اطلاعات وبسایت تحلیلی ambcrypto مشخص شده‌است که بیشترین ارزش بازار استیبل کوین‌ها با اختلاف در اختیار بازار تتر و یا همان USDT قرار دارد. جالب است بدانید که حتی بیت کوین که بزرگترین ارز دیجیتال در بازار است نیز حجم معاملات 24 ساعته اش از تتر در بیشتر روزها کمتر است.

دلیل اصلی این ارزش بازار این است که در تمام معاملات ارزهای دیجیتال، تتر معمولا یکی از جفت ارزهای اصلی به شمار می رود. به عبارت دیگر، بیشتر ارزهای دیجیتال با تتر معامله می‌شوند و نه با دلار. (صرافی‌هایی که به طور مستقیم دلار را با ارزهای دیجیتال مبادله می‌کنند شامل Bitfinex، kraken و Gemini هستند و سایر صرافی‌ها تتر را به عنوان ابزار اصلی مبادله مورد استفاده قرار می‌دهند.)

در میان استیبل کوین‌های بالا، تتر با در دست داشتن 78% از حجم معاملات، در مقام اول بازار استیبل کوین‌ها قرار دارد. پس از تتر، استیبل کوین یو اس دی سی با حجم معاملات 12% و رمز ارز PAX با حجم معاملات 3.4% در جایگاه های دوم و سوم قرار دارند.

حال از آنجایی که استیبل کوین تتر (USDT) بیشترین حجم معاملات در بازار را به خود اختصاص داده‌است، به منظور بررسی دقیق تر سایر استیبل کوین های غیرمتمرکز در نمودار زیر، تتر زا حظف کرده و مشاهده می‌کنیم که در غیاب USDT، رمز ارز USDC 58% از معاملات بازار را در دست می‌گیرد. رمز ارز پایدار PAX، در مقام دوم قرار گرفته و سایر استیبل کوین‌ها نیز در مقام‌های بعدی.

مقایسه استیبل کوین‌ها از نظر آدرس‌های فعال

پیشرفت تتر تفاوت فیات با استیبل کوین ها از زمان صدورش توسط کمپانی Tether Limited تاکنون یک روند کاملا موفقیت آمیز را طی کرده‌است. به عنوان مثال، ارزش بازار تتر از ابتدای سال 2020 تا به امروز، از 4 میلیارد دلار به حدود 10 میلیون دلار افزایش یافته‌است. حال درصورت ادامه یافتن این روند تا ابتدای سال آینده، رشد بیشتری برای این استیبل کوین پیشبینی می‌شود.
لازم به ذکر است که رشد بازار تتر، به معنی افزایش تعداد کوین‌‎ها نیست و این رشد به دلیل افزایش تعداد آدرس‌های فعال است.

در همین راستا به منظور درک بهتر این مبحث، باید به نمودار کیف پول‌های فعال در این حوزه نگاهی بیاندازیم.

بر اساس نمودار زیر، تعداد آدرس‌های فعال تتر در این بازه زمانی یاد شده 380% رشد را شاهد بوده‌است. حال نکته اینجا است که این عدد در مقایسه با رشد 733 درصدی تعداد کیف پول‌های استیبل کوین PAX و همچنین رشد 660 درصدی آدرس‌های فعال BUSD دیگردر جایگاه اول قرار ندارد.

مقایسه استیبل کوین های غیرمتمرکز از نظر تعداد تراکنش‌ها

از نظر تعداد تراکنش‌های روزانه، تتر با ثبت رکورد 127.477 عدد تراکنش در طی 24 ساعت، نسبت به سایر استیبل کوین‌ها در جایگاه اول قرار دارند که این امر نمایانگر تسلط تتر بر بازار استیبل کوین‌ها است. (بر اساس آمارها، تعداد تراکنش‌های سایر استیبل کوین‌ها از چندهزار تراکنش فراتر نمی‌رود.)

از نظر متخصصین حوزه ارزهای دیجیتال، دلیل اصلی تعداد بالای تراکنش‌های بازار تتر، عرضه تعداد زیادی تتر در بلاکچین اتریوم است، چرا که در بلاکچین اتریوم، تراکنش‌ها در کمتر از یک دقیقه به انجام می‌رسند. بهتر است برای درک بهتر این مطلب، مقاله شبکه اتریوم را مطالعه کنید.

در همین راستا گفتنی است که همین موضوع تعداد تراکنش‌ها در خود بلاکچین اتریوم نیز مشاهده می‌شود. از تاریخ 23 ژوئن سال جاری تعداد تراکنش‌های انجام شده در بلاکچین اتریوم 1.092.083 است که 30% از این تعداد مربوط به تراکنش‌های تتر است.

در این میان، میانگین تعداد تراکنش‌های استیبل کوین GUSD در طی روز 82 عدد است که این عدد در مورد رمز ارز PAX 10.000 است. استیبل کوین‌های DAI و USDC در مقام‌های بعدی قرار دارند.

تعداد تراکنش‌های تتر

به طور کلی تعداد تراکنش‌های رمز ارز تتر در طول روز، از ابتدای سال جاری به طور مداوم در حال رشد بوده‌است با این حال این رشد در رمز ارزهای BUSD و PAX بیشتر است. بیشترین رشد در تعداد تراکنش‌های روزانه در میان استیبل کوین‌ها مربوط به ارز BUSD است که از ابتدای سال 2020 تاکنون شاهد افزایش 1900 درصدی بوده‌است. البته از نظر متخصصین دلیل این افزایش حجم مبادلات، جدید بودن این استیبل کوین است.

درنهایت می‌توان استیبل کوین PAX را با 600 درصد رشد در تعداد تراکنش‌های روزانه در مقام اول قرار داد و پس از آن TUSD، USDC، DAI، USDC و GUSD را می‌توان در مقام‌های بعدی قرار داد.

گفتنی است که با این وجود که تتر از نظر تعداد تراکنش‌ها در مقام اول قرار دارد و بر بازار غالب است، افزایش زیادی در رشد آن مشاهده نشده‌است.

مقایسه استیبل کوین‌ها از نظر حجم تراکنش

حجم تراکنش‌های درون زنجیره ای، برای هر رمز ارز با ارزش پایدار، متفاوت است و بستگی به نوع کاربری آن بلاکچین دارد. بدین صورت که اگر فعالیت‌های ریز در یک بلاکچین بیشتر باشد، حجم استیبل کوین های غیرمتمرکز جا به جا شده کمتر است. اما در صورتی که پای نهادهای بزرگ در میان باشد و تراکنش‌های OTG با استیبل کوین‌ها انجام شود حجم معاملات بالا می‌رود.

نظر بر این که حجم معاملات در بلاکچین هر استیبل کوین نمایانگر کاربری آن بلاکچین است، اگر میانگین مبلغی که در هر تراکنش منتقل می‌شود کمتر از 10.000 دلار باشد، به عنوان میکرو تراکنش به شمار می‌رود

بر همین اساس مشاهده می‌شود که متوسط ارزش تراکنش‌های تتر 6800 دلار است و این درحالی است که ارزش تراکنش‌ها برای USDC برابر 18.800 است. در همین راستا مشاهده می‌شود که فعالیت کاربران همه ارزهای با ثبات به جز TUSD و USDC از نوع معاملات خرد است.

استیبل کوین با پشتوانه ارز فیات چیست؟

استیبل کوین با پشتوانه ارز فیات چیست؟

یکی از ویژگی های برجسته ارزهای دیجیتال نوسانات قیمت دارایی ها است. بسیاری از افراد علاقه مند به ارزهای دیجیتال اغلب از فکر نوسانات بی سابقه قیمت از سرمایه گذاری منصرف می‌شوند. در چنین مواردی، انواع مختلف استیبل کوین به عنوان راه حلی برای مسئله نوسانات قیمت ظاهر شده اند. استیبل کوین ها دارای ویژگی منحصر به فردی هستند که ارزش آنها با یک دارایی پایدار دیگر مانند فلزات گرانبها یا ارز فیات مرتبط است. در این مقاله به بررسی دقیق استیبل کوین با پشتوانه ارز فیات می‌پردازیم.

رایج‌ترین نوع استیبل‌کوین‌ها که به یک انتخاب محبوب در میان کاربران کریپتو تبدیل شده است، به استیبل‌کوین‌های دارای پشتوانه فیات اشاره دارد. بحث زیر پاسخی به «استیبل کوین با پشتوانه فیات چیست» به همراه یک نمای کلی از اهمیت آن به شما ارائه می‌دهد.

درک استیبل کوین ها

اولین چیزی که باید قبل از بررسی لیست استیبل کوین با پشتوانه ارز فیات بیاموزید، درک روشنی از استیبل کوین است. استیبل کوین ها اساساً کلاس خاصی از ارزهای دیجیتال هستند که به طور خاص برای آوردن ثبات قیمت ارزهای فیات و در عین حال محافظت از انعطاف پذیری دارایی های دیجیتال طراحی شده اند. استیبل کوین ها از طریق ارتباط با دارایی های با ثبات تر مانند ارزهای فیات مانند دلار آمریکا یا فلزات گرانبها مانند طلا به ثبات قیمت دست می‌یابند.

نکته جالب توجه در مورد استیبل کوین ها این است که آنها برای حفظ ثبات قیمت صرف نظر از تغییرات در بازار کریپتو یا اقتصاد گسترده تر طراحی شده اند. سازمان صادرکننده از مکانیسم‌های مربوطه برای تثبیت قیمت در صورت بروز شرایط بی‌سابقه استفاده خواهد کرد.

یک مرور کلی از انواع قابل توجه استیبل کوین می‌تواند به شما کمک کند تا بفهمید که چگونه استیبل کوین ها از ثبات قیمت از طریق روش های مختلف پشتیبانی می‌کنند. در حال حاضر، شما می‌توانید حدود 200 استیبل کوین را در سراسر شناسایی کشف کنید. استیبل کوین ها از کاربران کریپتو در برابر خطرات غیرقابل توجیه نوسانات بازار در ارزهای دیجیتال محافظت می‌کنند. بنابراین، کاربران کریپتو می‌توانند دارایی‌های خود را در اکوسیستم کریپتو بدون تبدیل آن‌ها به ارز فیات نگه دارند.

انواع استیبل کوین چیست؟

استیبل کوین های دارای پشتوانه فیات تنها استیبل کوین های موجود در بازار کریپتو نیستند، اگرچه محبوب ترین و رایج ترین هستند. همچنین می‌توانید استیبل کوین‌های مبتنی بر ارز دیجیتال و استیبل‌کوین‌های الگوریتمی را به‌عنوان جایگزین‌های جدید برای استیبل‌کوین‌های دارای پشتوانه فیات بیابید.

انواع استیبل کوین چیست؟

تعریف استیبل کوین با پشتوانه ارز فیات

استیبل کوین ها با هدف تسهیل پذیرش گسترده تر ارزهای دیجیتال توسعه یافته اند. شما می‌توانید اهمیت استیبل کوین با پشتوانه ارز فیات را با شناسایی یک تعریف واضح از آن درک کنید. اصطلاح «استیبل کوین با پشتوانه فیات» اساساً به یک استیبل کوین اشاره دارد که توسط ذخیره ارزهای فیات در مؤسسات نظارتی مانند بانک ها پشتیبانی می‌شود.

استیبل کوین های دارای پشتوانه فیات نسبت به دو نوع استیبل کوین دیگر برتری دارند زیرا توسط ارزهای فیات واقعی پشتیبانی می‌شوند. کاربران کریپتو می‌توانند محصولات و خدمات را به‌صورت آنلاین با استیبل کوین‌های ثابت فیات مانند هر ارز دیجیتال دیگری خریداری کنند.

یکی دیگر از ویژگی‌های برجسته استیبل کوین‌های با پشتوانه فیات به این واقعیت اشاره دارد که ارزش آنها با قیمت دارایی پایه، یعنی ارز فیات مرتبط است. برخلاف دو نوع دیگر استیبل کوین، استیبل کوین های دارای پشتوانه فیات به پیامدهای عرضه و تقاضا متکی نیستند. در نتیجه، استیبل کوین‌های ثابت فیات به‌عنوان شکل قابل‌اعتمادتری از ارزهای دیجیتال در نظر گرفته می‌شوند.

موارد استفاده از استیبل کوین با پشتوانه ارز فیات

یکی از نکات قابل توجه در آشنایی با استیبل کوین با پشتوانه ارز فیات به استفاده از آنها اشاره دارد. چگونه می توانید استیبل کوین های فیات متصل به دست آورید؟ سرمایه گذاران می‌توانند ارز فیات یا ارز دیجیتال خود را برای خرید استیبل کوین های دارای پشتوانه فیات مبادله کنند. شما می‌توانید استیبل‌کوین‌های دارای پشتوانه فیات را با بازخرید آن‌ها برای مقدار مربوط به ارز فیات بفروشید. کاربران کریپتو همچنین می‌توانند استیبل کوین با پشتوانه ارز فیات خود را برای خرید ارزهای دیجیتال دیگر بفروشند.

این نوع استیبل‌کوین‌ها نیازی به فرآیندهای استخراج ندارند. استیبل کوین با پشتوانه ارز فیات به جای فناوری بلاک چین، از سرورهای متمرکز استفاده می‌کنند و اشخاص ثالث مسئول تراکنش ها را درگیر می‌کنند.

اهمیت استیبل کوین های تحت حمایت فیات چیست؟

مزایای ارزش استیبل کوین برای کاربران کریپتو، این تصور واضح است که چگونه استیبل کوین های دارای پشتوانه فیات می‌توانند به عنوان دارایی های رمزنگاری محبوب ظاهر شوند. در عین حال، شما باید در مورد اهمیت استیبل کوین های دارای پشتوانه فیات در چشم انداز ارزهای دیجیتال و اقتصاد گسترده تر کنجکاو باشید. اجازه دهید بهترین سناریو را برای استیبل کوین های دارای پشتوانه فیات فرض کنیم تا بفهمیم چگونه می‌توانند آینده ارزهای دیجیتال را شکل دهند.

تضمین مقررات

قابل توجه ترین نکته برجسته یک استیبل کوین با پشتوانه ارز فیات نیاز به مقررات است. استیبل‌کوین‌های قانون گذاری شده مشخصاً استیبل‌کوین‌های قابل اعتمادتری هستند، به‌ویژه زمانی که با ذخایر ارزهای فیات مرتبط هستند. علاوه بر این، همکاری با مقامات نظارتی یک نیاز ضروری برای آینده استیبل کوین ها است.

اعتبار با حسابرسی

استیبل کوین های دارای پشتوانه فیات می‌توانند به اندازه ذخایر ارزهای فیات که پشتیبان آنها هستند قابل اعتماد باشند. اگر ذخیره نقدی وجود نداشته باشد و صادرکنندگان استیبل کوین ادعای خلاف این را داشته باشند، چه؟

بنابراین، استیبل کوین ایده‌آل با پشتوانه فیات باید دارای تسهیلاتی برای تایید تفاوت فیات با استیبل کوین ها منظم توسط حسابرسان مورد اعتماد و خنثی باشد.

قدرت ذخایر

بدیهی است که حسابرسی به موقع و معتبر ذخایر نقدی زیر یک استیبل کوین با پشتوانه فیات، یک نیاز مهم برای جلب اعتماد کاربران است. از سوی دیگر، قدرت ذخایر ارزهای فیات که پشتیبان‌گیری از استیبل‌کوین‌های ثابت شده فیات است، جنبه جدایی‌ناپذیر عملکرد آنهاست.

بنابراین، یک استیبل کوین ایده‌آل با پشتوانه فیات همیشه با پشتوانه دارایی‌های ایمن عرضه می‌شود که احتمال کاهش ارزش آن کمتر است. استیبل کوین‌های فیات بهترین گزینه در میان انواع استیبل کوین هستند، زیرا با ذخایر ارزهای ثابت، ثبات قیمت را ارائه می‌دهند.

مزایا و محدودیت های استیبل کوین با پشتوانه ارز فیات

درک اصول اولیه استیبل کوین فیات و اهمیت آنها شما را به مزایا و مشکلات استیبل کوین های دارای پشتوانه فیات نزدیک می‌کند. استیبل کوین های فیات می‌توانند ثبات قیمت را تضمین کنند و کاربران کریپتو را از نوسانات بازار در امان نگه دارند. علاوه بر این، آنها به کاربران اجازه می‌دهند تا در محیط کریپتو بمانند. یکی دیگر از مزیت های قابل توجه استیبل کوین های دارای پشتوانه فیات به سهولت درک مفهوم مرتبط با ارزهای فیات اشاره دارد.

اهمیت استیبل کوین با پشتوانه فیات در رشد کریپتوها به وضوح از مزایای آنها مشهود است. در عین حال، باید به محدودیت های آنها نیز توجه کنید، مانند بار مقررات و دخالت مقامات متمرکز. دارندگان استیبل کوین با پشتوانه فیات باید به نگهبان برای ذخیره ایمن ذخایر نقدی پشتیبان استیبل کوین ها اعتماد کنند. مهمتر از هر چیز دیگری، عنصر تمرکز در استیبل کوین های دارای پشتوانه فیات از مفهوم تمرکززدایی در ارزهای دیجیتال منحرف می‌شود.

سخن پایانی

معرفی دقیق مفهوم استیبل کوین با پشتوانه ارز فیات و اهمیت آن، گستره وسیعی را برای آینده استیبل کوین ها به نمایش می‌گذارد. استیبل کوین ها که به عنوان ابزاری برای مقابله با نوسانات قیمت در بازارهای کریپتو طراحی شده اند، می‌توانند کاربران بیشتری را ترغیب کنند که در ارزهای دیجیتال سرمایه گذاری کنند. با این حال، توجه به محدودیت‌های حیاتی مرتبط با استیبل کوین‌های دارای پشتوانه فیات، مانند متمرکزسازی نیز مهم است. علاوه بر این، تأثیر مقررات همچنین می‌تواند برای پذیرش استیبل کوین‌ها در موارد استفاده خاص، موانعی ایجاد کند.

مقایسه استیل کوین دای (DAI) و تتر (USDT)

استیل کوین نوعی ارز دیجیتال است که ارزش آن بر اساس دارایی‌های قابل اعتمادتر مانند دلار آمریکا مشخص می‌شود. این ارز‌های دیجیتال با فلزات گرانبها یا حتی سایر ارز‌های دیجیتال نیز می‌توانند مرتبط باشند. استیل کوین‌ها معمولاً نوسانات کمتری دارند، به صورت ۲۴ ساعته در دسترس هستند، ارسال آن‌ها سریع، ارزان و ایمن است. از این رو مردم می‌توانند به صورت روزانه از آن استفاده کنند. در این مقاله قرار است محبوب‌ترین استیبل کوین بازار کریپتو، تتر را با استیل کوین دای مقایسه کنیم.

یو‌اس‌دی‌تی (تتر) چیست؟

• ارزش بازار: ‌۶۶،۲۲۰،۱۹۸،۷۸۴ دلار
• کل عرضه در گردش: ۶۶.۲۰ میلیارد دلار آمریکا
• تاریخچه تغییر قیمت تتر: ۰.۸۴ تا ۱ ۰۷۷ دلار

تتر یک استیبل کوین مرتبط با دلار آمریکا است. این بدان معناست که قیمت آن برابر با ۱ دلار آمریکا است، نه بیشتر و نه کمتر. کاربرانی که از تتر به عنوان استیبل کوین استفاده می‌کند معمولاً از خطر نوساناتی که در بازار رخ می‌دهد در‌امان خواهند ماند. اما همچنان در معرض نوسانات قیمت ارز فیات هستند.

تتر چگونه کار می‌کند؟

در ابتدا، تمام تتر‌ها بر اساس پلتفرم Omni بودند. این پلتفرم برای بسیاری از ارز‌های دیجیتال دیگر که توسط بلاک چین بیت کوین پشتیبانی می‌شوند، استفاده می‌شود. بعد از مدتی، کوین‌های تتر مبتنی بر شبکه پرکاربرد اتریوم نیز منتشر شدند. اما این تنها شروع کار بود. در حال حاضر استیبل کوین تتر در ۸ بلاک‌چین محبوب از جمله ترون و سولانا وجود دارد.

برای ثابت ماند پگ تتر، از وثیقه استفاده می‌شود. یعنی به ازای هر USDT موجود، یک USDT پول یا دارایی دیگر در سپرده وجود دارد. برای اینکه ۱ USDT ارزش ۱ دلار داشته باشد، باید در هر زمان برای ۱ دلار ارز فیات قابل مبادله باشد. در حال حاضر، تنها تعداد کمی از صرافی‌ها وجود دارند که تبدیل مستقیم USDT به USD را ارائه می‌دهند. البته می‌تواند به طور مستقیم از تتر نیز استفاده نیز کنید. البته کارمزد‌هایی در این زمینه وجود دارد و برای انجام این کار به حداقل ۱۰۰ هزار دلار نیاز دارید. تتر و صرافی‌ها باید یک ذخیره دلاری برای حمایت از هر USDT موجود داشته باشند تا یک USDT معادل یک USD باشد.

استیبل کوین دای چیست؟

• ارزش بازار: ۹،۱۰۸،۲۰۰،۵۰۵ دلار
• عرضه در گردش: ۹،۱۱۱،۱۲۶،۶۱۵ DAI
• تاریخچه تغییر قیمت: ۰.۹۶ تا ۱.۰۹ دلار

پروتکل Maker، معماری زیربنای استیبل کوین DAI، در دسامبر ۲۰۱۷ معرفی شد. دای به دلیل غیرمتمرکز بودن، توانسته است از سایر استیبل کوین‌ها متمایز باشد. به عنوان مثال، استیبل کوین‌هایی مانند تتر (USDT) به شما امکان دسترسی به یک ارز دیجیتال را می‌دهند که توسط دارایی‌های فیات که توسط یک نهاد متمرکز مدیریت می‌شود، پشتیبانی می‌شود، اما هیچ‌کس صدور DAI را مدیریت نمی‌کند. برای حفظ ارتباط دای با دلار آمریکا، دارندگان دای در عوض دارایی‌های مبتنی بر اتریوم را به یک قرارداد هوشمند ارائه می‌کنند که از آن‌ها به عنوان وثیقه استفاده می‌کند.

علاوه بر این، دای ممکن است از تفاوت فیات با استیبل کوین ها انواع ارز‌های دیجیتال، از جمله اتریوم، بیسیک اتنشن توکن، کوین USD، بیت کوین رپد (wBTC)، کامپوند (COMP) به عنوان وثیقه استفاده کند. اکثر استیبل کوین‌ها معمولاً در برابر یک ارز فیات یا ارز دیجیتال وثیقه می‌شوند. در ابتدا، پروتکل Maker، فقط از اتریوم به عنوان وثیقه پشتیبانی می‌کرد. با این حال، در سال ۲۰۱۹، بیسیک اتنشن توکن و USDC به این پروتکل اضافه شدند و سیستم DAI چند وثیقه‌ای را که امروزه می‌شناسیم، ایجاد کردند. قیمت استیبل کوین دای به دلیل پشتیبانی از ارز‌های دیجیتال بیشتر، ثبات بیشتری دارد و میزان ریسک را برای کاربران کاهش می‌دهد. جامعه MakerDAO در مورد اضافه شدن وثیقه‌های جدید رای خواهد داد.

هولدر‌های دای می‌توانند از دارایی‌های خود سود دریافت کنند. هولدر‌های MKR، توکن بومی می‌کردائو، نرخ پس انداز DAI را کنترل می‌کنند و به عنوان ضمانت نامه دای عمل می‌کنند، به این معنی که اگر سیستم از کار بیفتد، توکن‌های MKR آن‌ها ممکن است از بین بروند. ضامنها از این طریق پاداش داده می‌شوند تا عملکرد بهتر سیستم دای و توکن‌های وثیقه شده آن را تضمین کنند.

دای چگونه کار می‌کند؟

دای یک ارز دیجیتال ERC-۲۰ است که می‌توان آن را در صرافی‌های متمرکز و غیرمتمرکز (DEX) خریداری کرد. مهمتر از همه، اگر با داشبورد MakerDAO Oasis Borrow یک صندوق وثیقه می‌کر دارید و دارایی‌های مبتنی بر اتریوم را به عنوان وثیقه نگه می‌دارید، می‌توانید دای را ایجاد و قرض کنید. صندوق وثیقه ساز یک قرارداد هوشمند است، تا زمانی که DAI وام گرفته شده بازپرداخت شود، وثیقه نگه می‌دارد. لازم به ذکر است که ارزش وثیقه‌ای که سپرده می‌کنید باید بیشتر از ارزش DAI دریافتی شما باشد

اگر ارزش وثیقه کمتر از ارزش توکن‌های دای صادر شده باشد، وثیقه شما از بین خواهد رفت. یکی از یکپارچه‌ترین دارایی‌های رمزنگاری شده در اکوسیستم بلاک چین، DAI است که می‌توان آن را قرض گرفت و در بازی‌های بلاک چین، برنامه‌های مالی غیرمتمرکز (DeFi) و مکان‌های دیگر استفاده کرد.

مقایسه دای (DAI) و تتر (USDT)

برای اینکه بهتر بتوانید تفاوت بین این دو استیبل کوین را متوجه شوید، بیایید به بررسی مزایا و معایت این دو ارز بپردازیم.

مزایا دای DAI

پشتیبانی شده توسط دلار آمریکا

ارز‌های دیجیتال معمولاً به نوسانات زیاد معروف است. با این حال، استیبل کوین‌هایی مانند DAI قوانین بازی را در بخش ارز‌های دیجیتال تغییر می‌دهند. قیمت DAI تا زمانی که دلار آمریکا ثابت است، باقی می‌ماند. سرمایه‌گذارانی که به دنبال رشد ثابت دارایی در بلندمدت هستند، به بازار دای جذب می‌شوند

آزادی مالی

یک بانک باید پیش از اعطای درخواست وام معمولی، سابقه اعتباری، اسناد مالی و سایر بررسی‌ها و بررسی‌ها را تفاوت فیات با استیبل کوین ها بررسی کند. اما قرض گرفتن کوین‌های دای به شما آزادی مالی می‌دهد. برای دریافت وام، تنها چیزی که نیاز دارید، وثیقه برای سپرده‌گذاری است. به لطف این سیستم، صاحبان شرکت‌ها، سرمایه‌گذاران و افراد خصوصی برای دریافت وام راحت‌تر هستند. قابلیت دای سیوینگ (Dai Savings) نیز تجربه پس انداز را آسان‌تر و لذت بخش‌تر می‌کند.

دسترسی شبانه روزی

بدون “ساعات کاری” و کارمزد‌های گزاف می‌توانید از این استیبل کوین استفاده. سازندگان می‌کر‌دائو تضمین می‌کنند که استفاده از پروتکل می‌کر برای مدیریت دارایی کامل ایمن است. ویژگی‌های امنیتی مانند احراز هویت دو مرحله‌ای، کیف پول داخلی و قرارداد‌های هوشمند وجود دارد.

پشتیبانی از برنامه‌های دیفای

در حال حاضر بیش از ۴۰۰ برنامه از جمله برنامه‌های دیفای، بازی‌ها و کیف‌پول‌ها از دای پشتیبانی می‌کنند. به لطف ثبات قیمت دای، کاربران ممکن است در ارسال، دریافت و سرمایه‌گذاری با استفاده از استیبل کوین احساس امنیت بیشتری کنند. در همه جای بریتانیا و منطقه اروپا از دای به عنوان یک روش پرداخت خرده فروشی استفاده می‌شود.

معایب دای DAI

نقدینگی

دای جفت‌های معاملاتی کمتری نسبت به استیبل کوین‌های متمرکز مانند تتر و USDC دارد، زیرا فقط در چند صرافی بزرگ فهرست شده است.

وابسته به اتریوم

استیبل کوین دای از توکن اتریوم به عنوان وثیقه عمل می‌کند. در مقایسه با استیبل کوین‌های غیرمتمرکز که با پول فیات تضمین می‌شوند، این خطر بیشتری برای هولدر‌های دای دارند.

به دلیل استفاده از اتریوم به عنوان وثیقه، دای بیشتر از استیبل کوین‌های متمرکز نوسان دارد.

مزایا استیبل کوین تتر

ثبات بیشتر

مزیت اصلی این استیبل کوین این است که نوسان کمتری نسبت به سایر ارز‌های دیجیتال دارد. یعنی ۱ دلار معادل ۱ تتر است.

کارمزد پایین

اگر پولی را از یک حساب تتر به حساب دیگر منتقل کنید، باید کارمزدی را برای آن تراکنش پرداخت کنید. با این حال، زمانی که تتر را با پول فیات یا سایر ارز‌های دیجیتال مبادله می‌کنید، کارمزد کمتری باید پرداخت کنید.

انعطاف‌پذیری بیشتر

استفاده از تتر در سیستم‌های معاملاتی ساده است. در نتیجه همه سیستم‌های مبادله دارای جفت‌های معاملاتی هستند. تتر شفافیت بیشتری به ارز‌های دیجیتال می‌دهد. این کوین وابسته به دلار آمریکا است.

معایب تتر

استفاده در زمینه‌های نادرست

مسأله این است که تتر اغلب برای فعالیت‌های غیرقانونی در بازار ارز‌های دیجیتال، مانند دستکاری قیمت‌های سایر ارز‌های دیجیتال، استفاده می‌شود.

ناشناس نبودن

برای تولید توکن‌ها، باید پول را در یک حساب بانکی قرار دهید، از این رو حریم خصوصی شما به دلیل داده‌هایی که در اختیار شرکت قرار می‌دهید، در خطر می‌افتد.

عدم تمرکززدایی

از آنجایی که استیبل کوین تتر توسط شرکت آن را کنترل می‌شود، نمی‌توان آن را کاملاً غیرمتمرکز کرد.

مقایسه استیبل کوین دای و BUSD

استیبل کوین‌ها نقش مهمی در صنعت کریپتو دارند چرا که آن‌ها مانند پلی صنعت ارز‌های دیجیتال را به دارایی‌های سنتی متصل می‌کنند. علاوه بر این، با استفاده از کوین‌ها می‌توانید در شرایط بد بازار، دارایی‌های خود را به صورت یک استیل کوین قفل کنید تا از ضرر‌های بیشتر جلوگیری شود. BUSD و دای دو مورد از این استیبل کوین‌ها هستند. در ادامه این دو ارز با ثبات را معرفی می‌کنیم و به بررسی تفاوت‌های آن‌ها می‌پردازیم.

ماهیت استیبل کوین چیست؟

ارزش یک استیل کوین به قیمت دلار آمریکا یا طلا وابسته است. از این رو، استیبل کوین‌ها شکاف بین ارز‌های دیجیتال و ارز استاندارد فیات را پر می‌کنند. این امر به طور قابل توجهی نوسانات را در مقایسه با ارز‌های دیجیتال مانند بیت کوین یا اتریوم کاهش می‌دهد. این ارز دیجیتال در معاملات روزمره مانند تراکنش‌های روزانه و نقل و انتقالات صرافی به صرافی بهتر عمل می‌کند.

استیبل‌کوین‌ها به عنوان یکی از پرکاربردترین و امن‌ترین روش‌های ذخیره‌سازی و مبادله دارایی در اکوسیستم کریپتو ظاهر شده‌اند، به همین دلیل است که ارزش بازار آن تنها در چند سال به میلیارد‌ها دلار رسید.

استیل کوین‌ها مهم هستند زیرا: ‌

• آن‌ها به طور مداوم، در هر نقطه از جهان در دسترس همه هستند.
• می‌توان آن‌ها را به سرعت، ارزان و ایمن منتقل کرد.
• استیل‌کوین‌ها قابل برنامه‌ریزی هستند.

استیل کوین BUSD چیست؟

BUSD که توسط پکسوس (Paxos) و صرافی بایننس راه‌اندازی شد. پکسوس استیبل کوین خود را برای ارائه خدمات به سایر سازمان‌ها با استفاده از فناوری بلاک چین ایجاد کرد. این شرکت یک استیل کوین وابسته به طلا به نام PAX Gold نیز دارد. شایان ذکر است اداره خدمات مالی ایالت نیویورک مسئولیت نظارت بر استیبل کوین‌ BUSD و PAXG را دارند. ارزش BUSD با تغییرات قیمت دلار آمریکا در نوسان است. این یک مدل کلاسیک از استیبل کوین است.

مزایای BUSD

• BUSD یک ارز دیجیتال فیات است که علاوه بر پشتیبانی از BEP-۲، به عنوان یک توکن ERC۲۰ منتشر شد.
• BUSD نقش مهمی در تراکنش‌ها، پرداخت‌ها و امور مالی غیرمتمرکز (DeFi) ایفا می‌کند.
• این استیبل کوین توسط NYDFS و Paxos نظارت و تأیید شده و به دلار آمریکا متصل است.
• BUSD بر روی بلاک چین اتریوم ساخته شده است و بر روی بلاک چین مالی Fincubate (FCB) کار می‌کند، یک بلاک چین بسیار مقیاس‌پذیر که برنامه‌های مالی با فرکانس بالا را امکان‌پذیر می‌کند و از فناوری گرافن برای توان عملیاتی بالا استفاده می‌کند.
• پشت هر BUSD یک دلار آمریکا ذخیره سرمایه وجود دارد. در نتیجه، یک شخص ثالث مسئول تمام بایننس یو‌اس‌دی‌هایی است که اکنون در گردش هستند.
• این بخشی از پروژه ونوس بایننس است که برای تسریع توسعه و همچنین ادغام استیبل کوین‌ها در اقتصاد جهانی طراحی شده است.
• بایننس به مشتریان خود این فرصت را می‌دهد که از طریق پلتفرم خود با همکاری مؤسسات مالی بزرگ جهانی روی کارت‌های اعتباری و سایر ارز‌های دیجیتال سرمایه‌گذاری کنند. برای BUSD، کارت اعتباری تنها روش پذیرفته شده پرداخت است.

دای چیست؟

استیبل کوین دای از آنجایی که مبتنی بر شبکه اتریوم است و ارزش آن برابر با دلار امریکا است، نسبت به بایننس یو‌اس‌دی منحصر به فرد‌تر است. مکانیزم قرارداد هوشمند خودکار بلاک چین اتریوم دستیابی به حفظ ارتباط بین دلار و این استیبل کوین را آسان می‌کند. ارزش استیبل کوین دای توسط تعداد زیادی از ارز‌های دیجیتال دیگر پشتیبانی می‌شود.

مزایای استیل کوین دای:

• غیر متمرکز و دارای سابقه امنیتی طولانی است.
• از آنجایی که تفاوت فیات با استیبل کوین ها یک استیبل کوین کاملاً مجزا از USDT است، به بانک‌ها متکی نیست. برای روشن بودن، هیچ الزامی برای باور وجود این پول‌ها در بانک وجود ندارد و خطر بسته شدن بانک یا از دست دادن مالکیت حسابی که اساس کل پروتکل است وجود ندارد.
• به ترویج و توسعه روش‌های غیرمتمرکز تأمین مالی و تجارت کمک می‌کند. در واقعیت، صرافی‌های غیرمتمرکز و دنیای دیفای اکنون DAI را به عنوان تفاوت فیات با استیبل کوین ها یکی از پرکاربردترین ارز‌ها پذیرفته‌اند.
• ثبات آن در هنگام عملیات‌ها ثابت شده است. میکر دائو (MakerDAO) توانایی خود را برای ارائه پایداری در مقادیر قابل قبول حتی در بدترین سناریو نشان داده است و حتی ثبات را در طول زمان افزایش داده است.
• به حریم خصوصی کاربران خود احترام می‌گذارد و فوق‌العاده در دسترس است. بدون تکمیل KYC یا ارائه داده‌های خود به شخص ثالث، هر کسی می‌تواند به سیستم دسترسی داشته باشد.
• این یک جایگزین بسیار قدرتمند برای سرمایه‌گذاری است.
• با ارزش بیش از ۱۴۰۰ میلیارد دلار، یکی از بزرگترین اکوسیستم‌های DeFi در جهان است.
• صرافی‌های مختلف از آن پشتیبانی می‌کنند.

تفاوت استیبل کوین BUSD و دای

استیل کوین بایننس یو‌اس‌دی می‌تواند برای کسانی که به دنبال ذخایر قابل اعتماد هستند، مناسب‌تر باشد، چرا که این استیل کوین از نظر قانون‌گذاری‌ها بهتر عمل کرده است. علاوه بر این از آنجایی که BUSD در حال حاضر بخشی از بایننس است، استفاده از بایننس برای عملیات رمزنگاری شما سود بیشتری برای شما خواهد داشت.

علاوه بر این، این استیبل کوین از آنجایی که قانون‌گذاری شده است، خطر کمتری دارد. به خصوص اگر مقامات محدودیت‌های بیشتری را برای استیبل کوین‌ها اعمال کنند. البته اگر دارایی‌های خود را معمولاً در پلتفرم‌های مختلف معامله می‌کنید و یا ارز‌های کمتر شناخته شده را می‌خرید، بایننس یو‌اس‌دی به کارتان نمی‌آید. چرا که این توکن فقط در صرافی‌های معتبر خارجی ارائه می‌شود.

دای یک استیبل کوین غیرمتمرکز است، این بدین معناست که توسط هیچ ارز فیات پشتیبانی نمی‌شود، بلکه توسط بسیاری از ارز‌های دیجیتال مختلف پشتیبانی می‌شود. بنابراین هیچ مرجع مرکزی وجود ندارد که ذخایر را کنترل کند و دولت‌ها نمی‌توانند مانند BUSD آن را محدود کنند. البته DAI جفت‌های معاملاتی کمتری نسبت به BUSD دارد که موارد استفاده آن را برای تجارت با سایر ارز‌های دیجیتال محدود می‌کند.

نتیجه پایانی

BUSD و DAI در حال حاضر برترین استیبل کوین‌های بازار هستند برای اینکه تصمیم بگیرید از کدام استیبل کوین استفاده کنید، ابتدا به کوینی که قصد خرید آن را دارید، پلتفرم‌هایی که استفاده می‌کنید و اینکه آیا می‌خواهید کنترل کامل کوین‌های خود را داشته باشید یا خیر، را در نظر بگیرید.