تسویه معاملات در بورس به چه معناست؟

شرکت سپرده گذاری مرکزی

شرکت سپرده گذاری مرکزی اوراق بهادار و تسویه وجوه با نشانی اینترنتی csdiran.com در سال 1384 توسط سازمان بورس اوراق بهادار راه اندازی شده است و وظیفه این شرکت بزرگ ثبت، نگهداری، انتقال مالکیت اوراق بهادار و تسویه وجوه در بازار سرمایه می باشد.

برای مشاوره شرکت سپرده گذاری مرکزی

برای مشاوره شرکت سپرده گذاری مرکزی

عناوین اصلی این مقاله

بازار بورس در ایران به صورت رسمی از سال 1346 فعالیت خود را آغاز نموده و به مرور زمان توسعه پیدا کرد به صورتی که در حال حاضر یکی از مهم ترین و پر بازده ترین بازار های مالی کشور محسوب می شود و درآمد های بالایی را نصیب سرمایه گذاران خود می کند.

اما از آنجایی که هیچ مکان فیزیکی برای بازار سرمایه تعریف نشده است در نتیجه آن انجام معاملات در این بازار به صورت مستقیم امکان پذیر نبوده و برای این کار نیازمند وجود واسطه هایی برای برقراری ارتباط بین فعالین بازار با یکدیگر می باشد.

این واسطه ها در ابتدا کارگزاران بودند اما به مرور زمان با توسعه این بازار سازمان بورس اوراق بهادار اقدام به ایجاد سامانه ای با عنوان شرکت سپرده گذاری مرکزی اوراق بهادار و تسویه وجوه به منظور تسهیل روند انجام معاملات، سرعت بخشیدن به فعالیت های این بازار، بالا بردن میزان امنیت بازار و دلایلی از این دسته کرد.

اما شاید برای بسیاری از افراد این سوال ایجاد شده باشد که شرکت سرمایه گذاری مرکزی اوراق بهادار و تسویه وجوه چه نوع شرکتی بوده و چه وظایفی را بر عهده دارد ؟ در ادامه به ارائه این وظایف و همچنین نحوه ورود به این سامانه پرداخته شده است.

شرکت سپرده گذاری مرکزی چیست ؟

همانطور که می دانیم سرمایه گذاری و انجام معاملات در بازار سرمایه با بازار های واقعی متفاوت بوده و در این بازار ها معاملات به صورت فیزیکی و مستقیم صورت نمی گیرد بلکه برای این منظور سامانه ای تحت عنوان شرکت سپرده گذاری مرکزی اوراق بهادار و تسویه وجوه توسط سازمان بورس و اوراق بهادار طراحی و در اختیار سرمایه گذاران قرار داده شده که به عنوان واسطه بین سرمایه گذاران و بازار بورس فعالیت می کند.

تمامی سرمایه گذاران برای انجام فعالیت های بورسی و فرابورسی خود ناچار به استفاده از این سامانه می باشند. این شرکت که به اختصار سمات نامیده می شود از سال 1384 با هدف حفظ امنیت بازار بورس، افزایش میزان کارایی آن، کاهش ریسک و . شروع به فعالیت کرده است.

اصلی ترین وظایف شرکت سرمایه گذاری مرکزی اوراق بهادار و تسویه وجوه عبارتند از ثبت، نگهداری، انتقال مالکیت اوراق بهادار و تسویه وجوه در بازار سرمایه می باشد. همچنین این شرکت خدمات بسیار زیاد و متنوعی را در راستای راحتی هرچه بیشتر سرمایه گذاران در بازار بورس به آن ها ارائه می دهد که در ادامه به ذکر این خدمات پرداخته شده است.

تسویه وجوه به معنای انتقال مالکیت اوراق از فروشنده به خریدار و انتقال وجه معامله از خریدار به فروشنده می باشد.

حتما بخوانید: ثبت شرکت

خدمات و وظایف شرکت سپرده گذاری مرکزی

همانطور که گفته شد شرکت سپرده گذاری مرکزی اوراق بهادار و تسویه وجوه به منظور راحتی هر چه بیشتر سرمایه گذاران در انجام معاملات و سرمایه گذاری در بازار سرمایه طراحی شده و خدمات بسیار متنوعی را به آن ها ارائه می دهد که در ادامه به ذکر مهم ترین آن ها پرداخته شده است :

افتتاح حساب برای سرمایه گذاران و نگهداری حساب وجوه آن ها در بازار سرمایه متشکل از بازار بورس و فرابورس.

انجام مراحل ثبت ( درج، کد گذاری، نگهداری ) و همچنین تسویه معاملات تمامی ابزار های مالی مانند : اوراق بهادار، کالا ها و . با استفاده از ابزار های الکترونیک و روش های مناسب.

پذیرش سپرده و به امانت گرفتن انواع اوراق بهادار.

سرمایه گذاری و اوراق بهادار وثیقه شده در نزد تمامی اشخاص ( حقیقی یا حقوقی ذینفع ) و ارائه امکاناتی جهت کنترل این سپرده ها به آن ها.

این شرکت همچنین به عنوان یک واسطه مبادلات اوراق بهادار ( مانند قرض دادن و قرض گرفتن و . ) نیز عمل می کند.

تهیه گزارش های مورد نیاز فعالین بازار سرمایه و ارائه آن ها به این افراد.

ارائه خدمات تخصصی به بخش های مختلف بازار سرمایه مانند : بازار بورس، بورس کالا، فرابورس، تمامی فعالین بازار سرمایه و . .

ارائه خدمات مشاوره ای، تجاری، مالی، معاملاتی و سایر عملیات های مربوط به انواع بازار های فعال در بازار سرمایه.

همکاری با سایر بورس های جهانی و نهاد های مربوطه.

انجام هر گونه فعالیتی مانند تحصیل وام، خرید دارایی های منقول و غیر منقول، انجام معاملات مختلف مرتبط با موضوع فعالیت شرکت در راستای منافع شرکت.

انجام اقدامات شرکتی مانند تشکیل مجامع عمومی شرکت ها، دریافت اطلاعات مربوط به تشکیل مجمع عمومی و اعلام این اطلاعات به سهامداران و ذینفعان، دریافت اطلاعات مربوط به تقسیم سود و توزیع آن، دریافت اطلاعات حق تقدم سهام و اطلاع رسانی به سهامداران و . برای شرکت های سهامی عامی که متقاضی استفاده از این خدمات هستند.

ایجاد صندوق تضمین تسویه و اداره آن.

ارائه گواهی لازم برای تغییر کارگزار ناظر به سهامداران.

خدمات و وظایفی که در بالا ذکر شد تنها بخشی از خدمات ارائه شده توسط شرکت سپرده گذاری مرکزی اوراق بهادار و تسویه وجوه یا همان سامانه سمات می باشد و این شرکت خدمات بسیار گسترده ای را به فعالین بازار سرمایه ارائه می دهد، اما به طور کلی می توان گفت که شرکت سرمایه گذاری مرکزی ملزم به انجام تمامی وظایفی که مطابق قانون بر عهده آن گذاشته شده است می باشد.

بیشتر بخوانید: ثبت نام بورس سجام

نحوه ورود به سایت شرکت سپرده گذاری مرکزی

تمام افرادی که قصد ورود و استفاده از خدمات سایت شرکت سپرده گذاری مرکزی اوراق بهادار و تسویه وجوه را دارند قبل از ورود به آن ملزم به ثبت نام در سامانه سجام و گذراندن مراحل احراز هویت این سایت می باشند.

پس از ثبت نام سامانه سجام برای ورود به سامانه سمات باید به آدرس این سایت با نشانی csdiran.com مراجعه و با توجه به نوع فعالیت خود در بازار بورس بر روی یکی از درگاه های مربوطه برای ورود به سامانه کلیک کنید و در ادامه به توضیح تمامی این درگاه ها پردخته شده است، همچنین لینک ورود به آن ها نیز ارائه گردیده است.

سامانه کارا :

این درگاه از سوی شرکت سرمایه گذاری مرکزی اوراق بهادار و تسویه وجوه مخصوص کارگزاران و به منظور خدمات دهی به این دسته از فعالین بازار سرمایه طراحی شده است و به اختصار سامانه کارا نامیده می شود.

سامانه جامع اطلاعات مشتریان یا به اختصار سجام یک سامانه یکپارچه برای ثبت و نگهداری اطلاعات تمام سرمایه گذاران در زمینه بورس می باشد، تمامی افرادی که قصد سرمایه گذاری و فعالیت در بازار سرمایه را دارند ملزم به ثبت نام در این سامانه و احراز هویت سجام می باشند.

سامانه IPS :

این سامانه به منظور اطلاع سهامداران از وضعیت دارایی آن ها طراحی شده است و سهامداران با مراجعه به این سامانه و وارد کردن نام کاربری و رمز عبور خود می توانند به اطلاعات خود دسترسی پیدا کنند .

میز خدمت :

فعالین بازار سرمایه می توانند تمامی خدمات مورد نیاز خود از سامانه سمات را از طریق درگاه میز خدمت این سایت به صورت الکترونیکی و بدون نیاز به مراجعه حضوری دریافت کنند.

توثیق سهام :

در این درگاه افراد حقیقی و حقوقی می توانند اوراق بهادار و سهام شرکت های خود را وثیقه گذاری کنند و همچنین حساب سپرده های خود را کنترل کنند.

سامانه DDN :

این درگاه وظیفه خدمات رسانی به ذینفعان بازار سرمایه را به منظور حفظ شفافیت و اطلاع رسانی درست در بازار سرمایه را دارد و از طریق این سامانه می توان با ناشران سهام ارتباط برقرار کرد.

در ادامه بخوانید: ذینفعان بازار سرمایه ddn

برای دریافت اطلاعات بیشتر در مورد شرکت سپرده گذاری مرکزی در کانال تلگرام سرمایه گذاری عضو شوید، همچنین کارشناسان مرکز مشاوره سرمایه گذاری دینا نیز آماده اند تا با ارائه خدمات مشاوره سرمایه گذاری تلفنی دینا به سوالات شما عزیزان پیرامونشرکت سپرده گذاری مرکزی پاسخ دهند.

سوالات متداول

1- ✔️ شرکت سپرده گذاری مرکزی چیست ؟

✔️ این شرکت به عنوان واسطه بین فعالین بازار سرمایه عمل کرده که در متن مقاله به طور کامل توضیح داده شده است.

اتاق پایاپای

تعریف اتاق پایاپای چیست؟

اتاق پایاپای نماینده تشکیلات اداری سازمان بورس کالا به‌حساب می‌آید که مسئولیت اجرا و تسویه قراردادهای آتی معامله شده در بورس کالا بین اعضای این اتاق را به‌صورت نقدی یا اعتباری به عهده دارد. به این صورت که اتاق پایای هنگام انجام معاملات بین اعضا، وظیفه تسویه حساب‌ها، اجرای معاملات پایاپای، جمع‌آوری و تأمین سپرده های موردنیاز، تنظیم شرایط تحویل و تسویه قرارداد و گزارش داده‌های مربوط به معاملات را عهده‌دار است. اتاق‌های پایاپای به‌عنوان شخص ثالثی در همه قراردادهای معامله شده، در مقابل کارگزار خریدار به‌عنوان فروشنده و در مقابل کارگزار فروشنده به‌عنوان خریدار عمل می‌نماید.

توضیحات مدیر مالی در مورد اتاق پایاپای

هر معامله آتی، اتاق پایاپای خودش را دارد. طرفین هر قرارداد باید معاملات خود را از طریق اتاق‌های پایاپای در پایان هر جلسه معامله و سپردن مقداری پول به اتاق پایاپای که نوسانات روزانه قیمت را پوشش دهد، پایاپای نمایند. برای مثال فرض کنید در روز شنبه ۱۰ اسفند، سرمایه گذاری اقدام به خرید یک قرارداد آتی سکه به ارزش هر سکه ۱۰۰۰۰۰۰۰ ریال نمود و بابت این قرارداد ده سکه‌ای، مبلغ ۱۰۰۰۰۰۰۰ (معادل ۱۰% ارزش معامله) به‌عنوان وجه تضمین به‌حساب خود نزد بورس واریز کرد. اگر بهای سکه در روز ۲۱ اسفند، به عدد ۱۰۵۰۰۰۰۰ ریال افزایش یابد، با توجه به اینکه سرمایه گذار مبلغ ۵۰۰۰۰۰ ریال در هر سکه سود برده، اتاق پایاپای، از حساب تضمین فروشنده، ۵۰۰۰۰۰ ریال کسر کرده و به‌حساب سرمایه گذار مورد مثال واریز می‌کند. حال اگر در روز دوشنبه، سکه به ناگهان به رقم ۱۰۲۵۰۰۰۰ ریال تنزل کند، با توجه به زیان ۲۵۰۰۰۰ ریالی نسبت به روز گذشته، بورس از حساب سرمایه گذار مورد مثال ۲۵۰۰۰۰ ریال به ازای هر سکه کسر و به حساب فروشنده واریز می‌کند. این عمل بروز رسانی حساب‌ها، روزانه تا پایان قرارداد ادامه می‌یابد.

درصورتی‌که وجه تضمین هر یک از طرفین براثر همین بروز رسانی، آن‌قدر کاهش یابد که از حداقل تضمین اولیه موردنظر بورس کمتر شود، در آن صورت جهت تصمیم‌گیری نسبت به نحوه ادامه قرارداد، برای سرمایه گذار اعلامیه صادر می‌شود.

معادل‌ انگلیسی اتاق پایاپای عبارت است از:

Clearing House

اگر سؤال یا نظری دارید لطفاً در بخش پرسش و پاسخ سوالات مالی مطرح کنید. همین‌طور با اشتراک‌گذاری این نوشته در شبکه‌های اجتماعی شما هم در توسعه دانش مالی و سرمایه گذاری شریک شوید.

اصطلاحات رایج بازار سرمایه

بورس چیست؟
برای شناخت و فهمیدن این موضوع که واقعا بورس چیست و آشنایی بیشتر با آن بهتر است از “بازار” و تعریف آن شروع کنیم. در یک تعریف ساده، می توان گفت که
بازار مکانی است که در آن خرید و فروش صورت می گیرد
ساده تر این است که بگوییم هرگاه شرایطی فراهم شود که بین خریدار و فروشنده رابطه برقرار شود و معامله ای صورت پذیرد بازار تشکیل شده است
این شرایط می تواند مکان خاصی یا شبکه ای ارتباطی مثل اینترنت باشد
در بازارها به طور کلی دو نوع دارایی، دارایی های واقعی و دارایی های مالی، مورد معامله قرار می گیرند

فواید سرمایه گذاری در بورس:
کسب سود
حمایت و شفافیت قانونی
حفظ سرمایه در مقابل تورم
سهولت نقد شوندگی
عدم وجود محدودیت برای میزان سرمایه‌گذاری

مفاهیم اولیه بورس:
سهام
اوراق بهادار انواع مختلفی دارد که یک نوع آن “سهام” است. سهام عادی یک نوع دارایی مالی است که نشان‌دهنده سهم مالکیت صاحب آن از یک شرکت است. برای توضیح بیشتر فرض کنید یک شرکت را به 10 سهم تقسیم کرده‌ایم. اگر شما 2 سهم این شرکت را در اختیار داشته باشید به این معنی است که شما مالک یک پنجم این شرکت هستید و در واقع یک پنجم سود یا زیان شرکت به شما تعلق خواهد گرفت .

شرکت‌های بورسی
سهام شرکت‌های پذیرفته شده در بورس اوراق بهادار را شرکت‌های بورسی میگویند .

گروه‌های بورسی
شرکت های بورسی را بنابر زمینه فعالیت آنها در گروه هایی مربوط به همان صنعت دسته بندی میکنند. برای مثال گروه دارویی، خودرویی، پتروشیمی، شیمیایی، بانکی، پالایشگاهی و غیره .

نماد بورسی
در تمامی بورس‌های جهان برای اینکه راحت‌تر بشود اسم هر شرکت را نام برد یک نماد به آن اختصاص می‌دهند. نماد بورسی یک شرکت بورسی معمولا عبارت است از حرف اول گروه بورسی مربوط به آن که نشان دهنده ی صنعتی می باشد که آن شرکت در آن قرار دارد و در ادامه قسمتی از نام شرکت .

شاخص کل
عددی است که با فرمول های خاصی محاسبه میشود و نشان دهنده ی بازدهی و روند بازار است و تغییر آن به منفی یا مثبت نشان دهنده ی تغییر مثبت یا منفی کل ارزش بازار است .

عرضه اولیه
وقتی سهام یک شرکت برای اولین بار قرار است در بورس عرضه شود، بعد از مشخص شدن قیمت گشایش، در یک روز معین برای اولین بار تحت نام عرضه اولیه در بازار به فروش میرسد

ارکان بازار سرمایه ایران عبارتند از:
شورای عالی بازار سرمایه
سازمان بورس و اوراق بهادار
شرکت بورس اوراق بهادار تهران
شرکت فرابورس ایران
شرکت بورس کالای ایران
شرکت بورس انرژی ایران

فرابورس ایران:
بر اساس بند ۸ از ماده یک قانون بازار اوراق بهادار، بازار خارج از بورس، بازاری در قالب شبکۀ ارتباط الکترونیک یا غیر الکترونیک برای معاملات اوراق بهادار بر پایه مذاکره عنوان‌شده است. باهدف ایفای نقش بازار خارج از بورس، شرکت فرابورس ایران در تاریخ ۲۲ آبان ۸۷ به ثبت رسید و در مهرماه ۸۸ به‌طور رسمی فعالیت خود را آغاز کرد

فرابورس ایران با ساختار و جایگاه قانونی مشابه بورس اما با شرایط پذیرش و معامله ساده‌تر ایجاد شد، تا حوزه شمول بازار سرمایه کشور را گسترش دهد

مهم‌ترین وظیفه فرابورس ایران، ساماندهی و هدایت بخشی از بازار سرمایه است که شرایط ورود به بورس اوراق بهادار را ندارند. از سویی بسیاری از شرکت ها تمایل دارند هر چه سریعتر به بازار وارد شوند که از این رو به دلیل قوانین آسانتر فرابورس ، از این مسیر به بازار سرمایه وارد می شوند

لذا رویه‌های پذیرش شرکت‌ها و تنوع شرایط پذیرش به گونه ایست که شرکت‌ها با احراز حداقل شرایط و در سریع‌ترین زمان ممکن، امکان ورود به بازار را داشته و از کلیه مزایای شرکت‌های پذیرفته‌شده در بازار اوراق بهادار استفاده کنند

وبسایت tsetmc

بدون شک یکی از پرکاربردترین سایت‌های سهامداران و کاربران بورسی، سایت TSETMC (Tehran Securities Exchange Technology Management Co) یا مدیریت فناوری بورس تهران است. شاید بد نباشد قبل از توضیح، معرفی و آموزش سایت TSETMC شمای کلی از این شرکت و خدمات آن ارائه دهیم. “شرکت مدیریت فناوری بورس تهران” به عنوان یکی از شرکت‌های مجموعه‌ی سازمان بورس و اوراق بهادار برای ارائه‌ خدمات به چرخه‌ی کامل “معاملات الکترونیکی” ابزارهای مالی به ارکان بازار سرمایه فعالیت می‌کند. این شرکت باهدف بهبود کیفیت خدمات و افزایش رضایت مشتریان بازار سرمایه و بهبود پیوسته‌ی فعالیت‌ها و فرایندهای خود، سامانه‌ی مدیریت کیفیت بر اساس استاندارد ISO9001-2008 را برگزیده است. اگر بخواهیم به زبان ساده‌تر فرآیند و هدف این سایت را توضیح دهیم می‌توانیم بگوییم که معاملات سهامداران بازار، در این پنل نمایش داده می‌شود و شما می‌توانید به سادگی فرآیند معاملات را از ابتدا تا انتهای زمان معاملات مشاهده نمایید .
وقتی شما آدرس سایت TSETMC را در نوارابزار وارد و به سایت متصل می‌شوید، نمای کلی از اطلاعات سایت را در صفحه “خانه” مشاهده می‌کنید. در این صفحه، شما اطلاعات کلی بازار بورس و فرابورس شامل اطلاعات شاخص‌ها، نمادهای پربیننده و نمادهای موثر بر شاخص‌های بورس و فرابورس را مشاهده می‌کنید. اگر وقت چندانی برای بررسی سایت TSETMC ندارید و صرفاً می‌خواهید نمای کلی بازار را ببینید، با مشاهده تغییرات شاخص و ارزش بازار و نمادهای موثر در صفحه خانه به این اطلاعات دست می‌یابید

شرکت سپرده‌گذاری مرکزی اوراق بهادار و تسویه وجوه چیست؟
سپرده‌گذاری مرکزی اوراق بهادار و تسویه وجوه به اختصار سمات نامیده می‌شود
طبق بند هفت ماده یک قانون بازار اوراق بهادار جمهوری اسلامی ایران، امور مربوط به ثبت، نگهداری، انتقال، مالکیت اوراق بهادار و تسویه وجوه معاملات بر عهده این شرکت قرار گرفته است. این شرکت از طریق افزایش کارایی پایاپای و تسویه معاملات و کاهش هزینه های معاملاتی، کاهش ریسک جعل، سرقت و مفقودی اوراق بهادار نقش شایانی را در کارآمدی اوراق بهادار ایفا می کند
شرکت سپرده گذاری مرکزی اوراق بهادار و تسویه وجوه به دنبال تفکر تضمین امنیت و کارآمدی بازار اوراق بهادار ایران از طریق توسعه و بهینه سازی ساز و کار تسویه معاملات اوراق بهادار با تمرکز بر افزایش کارایی، کاهش ریسک و کاهش هزینه های پایاپای و تسویه وجوه معاملات با رعایت قوانین و مقررات جاری کشور جمهوری اسلامی ایران ایجاد شده است

افتتاح و نگهداری حساب وجوه و اوراق بهادار بازارهای خارج از بورس، بورس‌های اوراق بهادار و کالایی متعلق به سهامداران ، کارگزاران، سایر نهادهای مالی و اشخاص حقیقی و حقوقی
درج، کدگذاری، نگهداری، تسویه و پایاپای معاملات کالاها، اوراق بهادار و سایر ابزارهای مالی
سپرده‌گذاری و امانت‌پذیری انواع اوراق بهادار در سامانه عملیاتی شرکت
سپرده نمودن اوراق بهادار وثیقه شده نزد هر شخص حقیقی یا حقوقی ذینفع و ایجاد تسهیلات لازم برای اشخاص ذینفع جهت کنترل سپرده‌ها به منظور اطمینان بخشی از عملکرد شرکت و فک رهن اوراق‌ مذکور به درخواست ذینفع وثیقه
قرض دهی، قرض‌گیری و هرگونه مبادله اوراق بهادار به عنوان واسطه
تهیه و ارائه گزارش‌های مورد نیازکارگزاران و مشتریان
به کارگیری شیوه‌های مناسب و ابزارها و روشهای الکترونیکی در تسویه وجوه و پایاپای اوراق بهادار
انجام خدمات تسویه وجوه، پایاپای، سپرده گذاری و امانت پذیری اوراق بهادار خارجی
ارائه خدمات تخصصی به بورس های اوراق بهادار، بازارهای خارج از بورس، بورس های کالایی، ناشران اوراق بهادار، کارگزاران و سایر فعالان بازار اوراق بهادار
انجام کلیه عملیات و معاملات مجاز مالی، خدماتی، مشاوره‌ای و تجاری مربوط به بورس های اوراق بهادار، بورسهای کالایی و بازارهای خارج ازبورس
همکاری با بورسهای منطقه ای و جهانی و نهادهای مرتبط با آنها
دریافت هر مبلغ وام، تحصیل هرگونه دارایی منقول یا غیر منقول، حقوق یا امتیاز و انجام هرگونه معامله از قبیل خرید، فروش، اجاره و رهن و … که در راستای موضوع فعالیت شرکت لازم یا مفید باشد
ایجاد و اداره صندوق تضمین تسویه
پذیرش انبارها، نظارت برفعالیت آنها و انجام عملیات مربوط به انبارها که در جهت تسهیل داد و ستد معاملات در بورس‌های کالایی انجام می‌شود
اجرای سایر وظایفی که مطابق قانون و مقررات بعهده شرکت گذاشته شده یا می‌شود
انجام اقدامات شرکتی برای شرکتهای سهامی عام از جمله :
ثبت و نگهداری اسامی و سوابق مالکین اوراق بهادار و ارائه کلیه خدمات مرتبط با آن به ناشرین اوراق بهادار
تهیه و ارائه اطلاعات مورد نیاز
برگزاری مجامع شرکتهای پذیرفته شده در بورس و بازارخارج از بورس وانجام کلیه امور مربوط به آن
دریافت اطلاعات مربوط به تشکیل مجامع و اعلام آن به اشخاص ذینفع
دریافت اطلاعات مربوط به تقسیم سود و انجام اقدامات و ایجاد تسهیلات لازم جهت توزیع آن
دریافت اطلاعات مربوط به حق تقدم خرید سهام و انتشار و ارسال آن جهت سهامداران

چگونگی سرمایه گذاری در بورس
به چند روش می‌توان در بازار بورس سرمایه‌گذاری کرد؟
روش مستقیم: در این روش سرمایه‌گذار با اتکا بر دانش، تخصص و تحلیل خود اقدام به سرمایه‌گذاری و ورود به بازار می‌کند. مسئولیت سود یا زیان حاصل از سرمایه‌گذاری به‌طور مستقیم بر عهده شخص سرمایه‌گذار است. سرمایه‌گذارانی که در این روش با سرمایه‌گذاری می‌پردازند، در یک طبقه‌بندی بر اساس مدت زمانی که تمایل به نگهداری سرمایه خود دارند به ۴ دسته تقسیم می‌شوند :

سهامی خاص را خریداری می‌کنند و بعد از ۳ یا ۴ ماه آن را می‌فروشند. به آن‌ها سرمایه‌گذاران کوتاه مدت می‌گویند .
سهام خاصی را خریداری می‌کنند و به مدت یک سال آن را نگه می‌دارند سپس برای فروش تصمیم می‌گیرند. به آن‌ها سرمایه‌گذاران میان مدت می‌گویند .
سهام خاصی را با قصد نگهداری بیش از یک سال خریداری می‌کنند. به آن‌ها سرمایه‌گذاران بلند مدت می‌گویند .
سهام خاصی را خریداری می‌کنند و بعد از شناسایی سود اندکی در یک هفته یا دو هفته، آن را می‌فروشند و اقدام به خرید سهام جدید یا همان سهم با قیمت جدید(پایین‌تر) می‌کنند. به آن‌ها نوسانگیر می‌گویند .

روش غیر مستقیم: در این روش بین سرمایه‌گذار و سرمایه‌پذیر یک موسسه مالی به‌عنوان واسط عمل می‌کند. سرمایه‌گذار وجوه خود را در اختیار این موسسات مالی قرار می‌دهد و آن‌ها با بکار‌گیری تخصص، دانش و تبحر تحلیلی و مالی و همچنین تجربه خود در بازار سرمایه فرایند سرمایه‌گذاری را به نیابت از سرمایه‌گذار انجام می‌دهند. به سرمایه‌گذاران غیر حرفه‌ای و با درجه ریسک‌پذیری پایین که فرصت و تجربه کافی برای فعالیت مستقیم در بازار بورس را ندارند توصیه می‌شود یکی از انواع روش‌های سرمایه‌گذاری غیر مستقیم را برای فعالیت خود در بازار سرمایه انتخاب نمایند. برای مثال صندوق‌های سرمایه‌گذاری که یکی از روش‌های این نوع سرمایه‌گذاری است با ایفای نقش واسطه‌گری مالی، سرمایه‌گذاری افراد غیر حرفه‌ای را از حالت مستقیم به حالت غیر مستقیم تبدیل می‌کند و مزایایی از جمله ریسک پایین‌تر و سود مناسب‌تر را برای سرمایه‌گذاران به دنبال دارد

سکه طلا یک روزه چیست و چگونه معامله می شود؟

هر فردی که قصد دارد در بازار بورس اوراق بهادار فعالیت کند، با توجه به نیاز خود اقدام به سرمایه گذاری های مختلفی می نماید. به غیر از بازار سهام در بورس، معاملات مختلفی نیز در این بازار، به صورت روزانه صورت می پذیرد که بسیاری از سرمایه گذاران به سمت این نوع از سرمایه گذاری در بورس کالا می تسویه معاملات در بورس به چه معناست؟ تسویه معاملات در بورس به چه معناست؟ روند. بازار اوراق گواهی سکه و یا سکه یک روزه در بورس کالا یکی از این ابزارهای موجود سرمایه گذاری در بازار اوراق بهادار می باشد. طلا همواره در طول زمان به عنوان کالایی برای سرمایه گذاری برای افزایش دارایی در نظر گرفته می شود به همین خاطر سرمایه گذاری روی طلا با دریافت گواهی سپرده سکه می تواند گزینه ایده آلی برای سرمایه گذاری در بورس حتی برای کسانی که اطلاعات دقیقی از بازار اقتصادی ندارند، باشد. در این مقاله قصد داریم تا در مورد بازار سکه یک روزه بحث کنیم و مطالبی که می خواهیم در ادامه به آنها بپردازیم:

سکه یک روزه چیست

فرایند انجام معاملات گواهی سکه

فرایند تسویه و تحویل سکه یک روزه

ویژگی سکه مورد تایید

تفاوت قیمت سکه در بورس و صرافی

سکه یک روزه رفاه چیست

سکه تحویل یک روزه سامان

سکه تحویل یک روزه بانک ملت و صادرات

سکه یک روزه چیست؟

سکه یک روزه به عنوان یک گواهی خرید و فروش در بازار اوراق بهادار تعریف می‌شود که بر مبنا عرضه و تقاضا سرمایه‌گذاران تعیین قیمت می گردد و ارتباطی به تعیین قیمت در تابلو صرافی ندارد. این نوع از سکه به عنوان گواهی سپرده طلا در بورس مورد معامله قرار می‌گیرد و قیمت‌گذاری می‌شود. این نوع سکه هم در سامانه قابل معامله است و هم به شکل فیزیکی می‌تواند در اختیار سرمایه‌گذار باشد. به عبارتی شما با خرید و فروش سکه یک روزه در بورس کالا، به نوعی در بازار طلا سرمایه‌گذاری می‌کنید و گواهی آن را دریافت می‌نمایید و دیگر نیازی نیست که سکه طلا را به شکل فیزیکی نگهداری کنید.

فرآیند انجام معاملات گواهی سکه

بورس کالا به عنوان پتانسیلی برای سرمایه گذاری در بازار مطرح است که در بخش‌های مختلف آن، طلا نیز به عنوان یک کالای قابل سرمایه‌گذاری، خرید و فروش می‌شود و با توجه به میزان عرضه و تقاضا قیمت‌گذاری می‌گردد. گواهی سپرده طلا به عنوان مالکیت کالا برای شخص متقاضی صادر می‌شود.

اگر قصد دارید در بورس کالا، سکه تسویه معاملات در بورس به چه معناست؟ یک روزه، معامله کنید نیاز دارید تا در سامانه معاملاتی فرایندی را طی نمایید. برای انجام معاملات گواهی سکه و دریافت سکه یک روزه، داشتن کد بورسی الزامی می باشد. افرادی که کد بورسی و نیز نام کاربری در سامانه های آنلاین کارگزاری‌ها را دارند می‌توانند به صورت آنلاین در این سامانه‌ها گواهی سپرده خود را خرید کنند.

نحوه خرید گواهی طلا در بورس کالا هم به شکل آنلاین و هم به شکل حضوری قابل انجام است. برای انجام فرآیند خرید گواهی سپرده سکه در بورس کالا به صورت آنلاین، کافی است با مراجعه به سامانه معاملات آنلاین خود، مثلا نماد سکه 001.19712 را جستجو کنید تا قیمت و حجم معاملات سکه همانند معاملات سهام برای شما قابل رویت باشد. به این ترتیب می توانید گزینه خرید را با توجه به قیمت روز و حجم درخواستی، ثبت نمایید تا گواهی مورد نظر را دریافت کنید.

ثبت در خواست گواهی سپرده طلا در مرحله پیش گشایش از ساعت 12.30 تا 13 و در مرحله گشایش و مرحله حراج از ساعت 13 تا 15.30 می‌باشد. برای خرید گواهی سپرده سکه یک روز به شکل حضوری باید با مراجعه به بانک های مربوطه و واریز وجه مورد نظر به حساب، اقدام به خرید سپرده کنید.

فرآیند تسویه و تحویل سکه یک روزه

همان‌طور که گفته شد، سکه یک روزه خریداری شده را می توان به شکل فیزیکی نیز دریافت کرد. بورس کالا برای خود، انبار کالای مجزایی دارد که سرمایه‌گذاران کالاهای مختلف، با مراجعه به خزانه بانک رفاه، برای تحویل و دریافت سکه فیزیکی خود اقدام می کنند. شخص متقاضی دریافت سپرده سکه، با سپردن سکه های خود به انبار بانک های عامل، گواهی سپرده دریافت می کند که در بازار بورس قابل معامله است. در این خصوص حضور شخص متقاضی با مدارک شناسایی در خزانه بانک رفاه ضروری است که بعد از طی مراحل اداری، قبض انبار، یک روز کاری بعد، صادر می شود. با صدور قبض انبار، سرمایه گذار می تواند هم به شکل حضوری و هم به شکل آنلاین از طریق سامانه کارگزاری بورس، اقدام به تسویه و فروش سکه خود نماید. همانند بازار سهام، فروشنده گواهی سکه طلا می تواند پول حاصل از فروش سکه را نقدی دریافت کند و یا با همان پول، به معامله دیگری بپردازد.

بر فرض مثال شما 10 سکه طلا دارید که مورد تایید سازمان بورس می باشد و قصد دارید با استفاده از معاملات بورسی در بورس کالا به فروش برسانید. به این ترتیب با مراجعه به انبار بورس کالا، سکه‌ها را تحویل می‌دهید و پس از تایید سکه توسط کارشناسان مربوطه، گواهی سپرده طلا بعد از یک روز کاری به شما تحویل داده می‌شود. پس از آن مالکیت گواهی 10 سکه برای شما صادر شده است و بنابراین گواهی سپرده طلای شما در بازار قابل عرضه خواهد بود.

ویژگی سکه مورد تایید

سکه‌ای که در بورس کالا معامله می‌شود می بایست ویژگی های خاص خود را داشته باشد و دارای استاندارد خاصی برای صدور گواهی سپرده طلا است. سکه مورد تایید انبار باید: سکه تمام بهار آزادی با سال ضرب 1386 و عیار 900 در 1000 با وزن 8.133 باشد.

هزینه ‌ارزیابی و کارشناسی هر سکه ۵۰۰ ریال است که به ‌هنگام دریافت‌ سکه در‌ انبار دریافت می‌شود. و همچنین هزینه انبارداری هر سکه به‌ازای هر‌روز نیز ۵۰ ریال است.

تفاوت قیمت سکه در بورس و صرافی

سوالی که ممکن است در اینجا مطرح شود اینست که تفاوت قیمت سکه در بورس کالا و بازار آزاد در صرافی به چه شکل است؟

اول اینکه قیمت گذاری در صرافی به قیمت روی تابلو بستگی دارد و فروشنده ناچارا برای فروش سکه حتما به قیمت روی تابلو باید بفروشد اما در بورس کالا قیمت گذاری سکه یک روزه بر اساس عرضه و تقاضای سرمایه گذاران تعیین می شود و رقابت قیمتی وجود دارد. به این صورت فروشنده سکه یک روزه در بورس به قیمت عادلانه تری نسبت به صرافی، کالای خود را به فروش می رساند.

دوم اینکه قیمت سکه یک روزه در بورس کالا معاف از مالیات می باشد و فقط قیمت ناچیزی بابت نگهداری سکه پرداخت می شود اما در صرافی کارمزد و مالیات در قیمت لحاظ می گردد.

سکه یک روزه رفاه

بانک رفاه یکی از بانک های عامل در معاملات خرید و فروش گواهی سکه به شمار می رود. در حال حاضر نماد سکه۰۰۱۲پ۰۱ به عنوان سکه تمام بهار تحویل یک روزه رفاه تعریف شده است.

برای خریداری گواهی سپرده سکه یک روزه رفاه، می بایست در روزهای معاملاتی پس از دریافت گواهی سپرده، با مراجعه به انبار بانک رفاه، بعد از تحویل گواهی سپرده سکه هایی که از قبل برای شما صادر شده است، سکه های خود را دریافت کنید. برای ثبت سفارش در سامانه های آنلاین، باید برای هر سکه از مضرب ده استفاده کرد. به همین منظور برای ثبت 10 سکه باید حجم 100 را در قیمت روز ارسال کرد.

سکه تحویل یک روزه سامان

بانک سامان نیز به عنوان یکی دیگر از بانک های عامل در تحویل و خریداری گواهی سپرده سکه از سوی سازمان بورس معرفی شده است و نماد سکه9812 - ۰۳ به عنوان سکه تمام بهار تحویل یک روزه سامان تعیین شده است و می توان با مراجعه به انبار بانک سامان گواهی سکه خود را دریافت کرد.

سکه تحویل یک روزه بانک ملت و صادرات

در حال حاضر دو بانک ملت و صادرات نیز از بانک هایی هستند که می توان از طریق آنها اقدام به صدور گواهی سپرده سکه نمود. نماد سکه 9912 پ 04 به عنوان سکه یک روزه بانک صادرات و نماد سکه 9812-02 به عنوان سکه یک روزه بانک ملت، تعریف شده است و مطابق نحوه معاملات گواهی سپرده طلا، قابل خرید و فروش هستند. در واقع بعد از خرید سکه با هماهنگی کارگزاری خودتان می توانید نسبت به دریافت فیزیکی سکه از بانک عامل ملت و یا صادرات اقدام کنید.

جمع‌بندی

سکه طلا همواره به عنوان کالایی برای سرمایه گذاری تعیین شده است. سکه یک روزه در بورس کالا با امکان خرید و فروش و رقابت قیمتی بر اساس عرضه و تقاضا قابل معامله می باشد که طبق آن چیزی که در این مقاله بررسی کردیم می توان هم به صورت معاملات آنلاین از طریق سامانه های کارگزاری و هم به صورت حضوری از طریق مراجعه به بانک های عامل، گواهی سپرده این کالا را دریافت کرد و سپس به فروش رساند. در این مقاله ابتدا تعریفی از سکه یک روزه را مطرح کردیم و سپس فرایند و نحوه انجام معاملات سپرده طلا را مورد بررسی قرار دادیم.

کارگزاری اقتصاد بیدار با داشتن سابقه طولانی در بازار بورس ایران و خدمات رسانی از طریق معاملات بر خط، می تواند در این زمینه گزینه ای مناسب برای سرمایه گذاران بورس کالا باشد که کافیست با دفاتر کارگزاری در تماس باشید.

اتاق پایاپای

تعریف اتاق پایاپای چیست؟

اتاق پایاپای نماینده تشکیلات اداری سازمان بورس کالا به‌حساب می‌آید که مسئولیت اجرا و تسویه قراردادهای آتی معامله شده در بورس کالا بین اعضای این اتاق را به‌صورت نقدی یا اعتباری به عهده دارد. به این صورت که اتاق پایای هنگام انجام معاملات بین اعضا، وظیفه تسویه حساب‌ها، اجرای معاملات پایاپای، جمع‌آوری و تأمین سپرده های موردنیاز، تنظیم شرایط تحویل و تسویه قرارداد و گزارش داده‌های مربوط به معاملات را عهده‌دار است. اتاق‌های پایاپای به‌عنوان شخص ثالثی در همه قراردادهای معامله شده، در مقابل کارگزار خریدار به‌عنوان فروشنده و در مقابل کارگزار فروشنده به‌عنوان خریدار عمل می‌نماید.

توضیحات مدیر مالی در مورد اتاق پایاپای

هر معامله آتی، اتاق پایاپای خودش را دارد. طرفین هر قرارداد باید معاملات خود را از طریق اتاق‌های پایاپای در پایان هر جلسه معامله و سپردن مقداری پول به اتاق پایاپای که نوسانات روزانه قیمت را پوشش دهد، پایاپای نمایند. برای مثال فرض کنید در روز شنبه ۱۰ اسفند، سرمایه گذاری اقدام به خرید یک قرارداد آتی سکه به ارزش هر سکه ۱۰۰۰۰۰۰۰ ریال نمود و بابت این قرارداد ده سکه‌ای، مبلغ ۱۰۰۰۰۰۰۰ (معادل ۱۰% ارزش معامله) به‌عنوان وجه تضمین به‌حساب خود نزد بورس واریز کرد. اگر بهای سکه در روز ۲۱ اسفند، به عدد ۱۰۵۰۰۰۰۰ ریال افزایش یابد، با توجه به اینکه سرمایه گذار مبلغ ۵۰۰۰۰۰ ریال در هر سکه سود برده، اتاق پایاپای، از حساب تضمین فروشنده، ۵۰۰۰۰۰ ریال کسر کرده و به‌حساب سرمایه گذار مورد مثال واریز می‌کند. حال اگر در روز دوشنبه، سکه به ناگهان به رقم ۱۰۲۵۰۰۰۰ ریال تنزل کند، با توجه به زیان ۲۵۰۰۰۰ ریالی نسبت به روز گذشته، بورس از حساب سرمایه گذار مورد مثال ۲۵۰۰۰۰ ریال به ازای هر سکه کسر و به حساب فروشنده واریز می‌کند. این عمل بروز رسانی حساب‌ها، روزانه تا پایان قرارداد ادامه می‌یابد.

درصورتی‌که وجه تضمین هر یک از طرفین براثر همین بروز رسانی، آن‌قدر کاهش یابد که از حداقل تضمین اولیه موردنظر بورس کمتر شود، در آن صورت جهت تصمیم‌گیری نسبت به نحوه ادامه قرارداد، برای سرمایه گذار اعلامیه صادر می‌شود.

معادل‌ انگلیسی اتاق پایاپای عبارت است از:

Clearing House

اگر سؤال یا نظری دارید لطفاً در بخش پرسش و پاسخ سوالات مالی مطرح کنید. همین‌طور با اشتراک‌گذاری این نوشته در شبکه‌های اجتماعی شما هم در توسعه دانش مالی و سرمایه گذاری شریک شوید.