معاملات آنلاین چیست؟ چگونه از بورس سهام بخریم؟
معاملات آنلاین در بورس سهام چگونه است؟ این روزها اخبار زیادی راجع‌به بورس شنیده می‌شود. بیشتر افراد از مزایای آن و سودهای کلانی که می‌شود در این بازار به‌دست آورد حرف می‌زنند. به خصوص که به لطف معاملات آنلاین و غیرحضوری، کار خریدوفروش سهم بسیار آسان است.
اما باید بگویم این بازار علاوه‌بر سودهای خوبی که میتواند به شما بدهد، زیان‌های سنگینی نیز میتواند به‌همراه داشته باشد. از الان به شما می‌گویم، اگر تحمل زیان را ندارید وارد این بازار نشوید. در این بازار صبر و حوصله موضوع مهمی است که برای موفقیت در آن باید این دو فاکتور را داشته باشید.
احتمالا همین الان که در حال خواندن این مقاله هستید، یعنی قصد ورود به این بازار را کرده‌اید و علاوه‌بر سودهای جذاب، احتمال کسب زیان را هم بررسی کردید. در این نوشته قصد داریم به شما بگوییم که چطور بدون مراجعه به کارگزاریها بتوانید در این بازار معامله کنید. اما قبل از آن باید بدانید که پیش‌نیازهای ورود به این بازار چیست. سعی بر آن است که به‌طور کوتاه و خلاصه این پروسه را بررسی کنیم و سپس به بررسی معاملات آنلاین بپردازیم.
پیش‌نیازهای ورود به بورس
برای اینکه بتوانید وارد این بازار شوید و امکان معامله در آن را داشته باشید، ابتدا باید در سامانه سجام ثبت‌نام کنید. سپس به‌طور آنلاین (غیرحضوری) یا با مراجعه حضوری به یکی از دفاتر پیشخوان دولت، کارگزاریها و یا بانک‌ها فرایند احراز هویت خود را کامل کنید. دقت داشته باشید که برای ثبت‌نام جهت دریافت کد بورسی، کد 10 رقمی که توسط سامانه سجام به شما داده می‌شود را یادداشت کنید.
بعد از تکمیل فرایند احراز هویت خود می‌توانید کد بورسی دریافت کنید. برای انجام معاملات آنلاین به این کد احتیاج دارید. برای دریافت کد بورسی می‌توانید به‌صورت حضوری و یا غیرحضوری (آنلاین) به شعب یا سایت کارگزاری بورس مراجعه کنید. برخی از کارگزاریها از طریق دفاتر پیشخوان خدمات دولت نیز کد بورسی صادر میکنند. یعنی شما در دفاتر پیشخوان دولت مشخص می‌کنید که می‌خواهید در کدام یک از کارگزاریها حساب داشته باشید. با مراجعه به برخی از بانک‌ها مثل بانک شهر نیز می‌توان کد بورسی دریافت کرد.
سامانه جامع اطلاعات مشتریان (سجام)
شما همچنین می‌توانید ابتدا در یکی از کارگزاریها ثبت‌نام را انجام داده و در آخر در سامانه سجام ثبت‌نام کنید. اما اگر اول در سامانه سجام ثبت‌نام کنید راه آسان‌تری در پیش خواهید داشت.
راه‌های خرید و فروش سهام در بورس
برای خرید و فروش سهام در بازار، راه‌های متفاوتی وجود دارد که در ادامه به توضیح آنها می‌پردازیم.
- مراجعه به کارگزاری و دادن سفارشات به صورت حضوری
- تماس با کارگزاری و ارائه سفارش به کارگزاران
- ثبت سفارش به صورت اینترنتی (سفارش آفلاین)
- خرید و فروش از طریق سامانه معاملات آنلاین یا برخط
در سال‌های گذشته که بورس اوراق بهادار به این صورت شناخته نشده بود. بیشتر افراد برای خرید و فروش سهام به خود کارگزاری مراجعه کرده و سفارش به‌صورت حضوری به کارگزار داده می‌شد و یا از طریق تماس تلفنی از کارگزار درخواست می‌شد که سهمی را بخرد یا بفروشد. اما امروزه با پیشرفت تکنولوژی و گسترش دسترسی افراد به اینترنت، کمتر از این دو روش استفاده می‌شود.
در روش ارسال سفارش به‌صورت اینترنتی (سفارش آفلاین)، سرمایه‌گذاران پس از دریافت نام کاربری و کلمه عبور، می‌توانند با مراجعه به سایت کارگزاری ، سفارشات خود را به‌صورت آفلاین ثبت کنند. زمانی که کارگزار سفارش مشتری را می‌بیند، در اولین زمان ممکن، اقدام به اجرایی کردن سفارش مشتری میکند. این روش اغلب برای کسانی مناسب است که در زمان بازار، امکان ارسال سفارش آنلاین را ندارند. اما این روش هم همانند دو روش قبل دارای معایبی است. فرد سفارش‌دهنده ممکن است با توجه به شرایط بازار نظرش نسبت به قیمت خرید یا فروش آن سهم عوض شود.
سیستم معاملات آنلاین (معاملات برخط)
با پیشرفت تکنولوژی و توسعه اینترنت، سامانه‌ی معاملات آنلاین (برخط) راه‌اندازی شد. بنابراین دیگر نیازی نیست که افراد سفارشات خود را به‌طور حضوری و یا تلفنی به کارگزاران تحویل بدهند.
با استفاده از سیستم معاملات آنلاین، شما می‌توانید بدون نیاز به مراجعه به معاملات برخط بورس کارگزاری آگاه کارگزاری در زمان بازار به راحتی سفارش خرید یا فروش سهمی را ارسال کنید. حتی می‌توانید سفارش‌های خود را قبل از انجام معامله ویرایش و یا حذف کنید.
برای استفاده از سیستم معاملات آنلاین، تنها به یک گوشی (لپ‌تاپ، تبلت و. ) و اینترت پر‌سرعت نیاز دارید. حتی می‌توانید خارج از منزل و یا در محل کار با استفاده از این سیستم، معاملات خود را انجام دهید.
در این روش هر فرد میتواند به صفحه کاربری خود در کارگزاری مورد نظر مراجعه کند و در آن صفحه سفارشات خرید و فروش خود را به‌طور آنی ثبت کند. برای انجام این کار می‌توانید ابتدا نام سهام مورد نظر خود را جستجو کنید. سپس اگر قصد خرید داشتید تعداد سهام مورد نظر و قیمت مد‌نظرتان را وارد می‌کنید و بعد گزینه ثبت را می‌زنید. توجه داشته باشید که قیمت سهم را نمی‌توان بیشتر یا کمتر از بازه مجاز که در خود سایت هم نمایش داده می‌شود، انتخاب کنید.
سیستم معاملات آنلاین
توجه داشته باشید که قبل از ارسال سفارش خرید، باید حساب کاربری خود را شارژ کنید. برای این کار به قسمت واریز وجه رفته و با انتخاب گزینه‌های مناسب، مبلغ مورد نظر از حساب بانکی شما کم شده و به حساب کارگزاری شما اضافه می‌شود. شما می‌توانید به اندازه موجودی خود در حساب کارگزاری سهم خریداری کنید. حداقل مقدار سفارش 500 هزار تومان است و نمی‌تواند از آن کمتر باشد.
اگر زمانی به وجه نقد نیاز داشتید می‌توانید سهام خود را فروخته و گزینه برداشت وجه را انتخاب کنید. با توجه به کارگزاری شما وجوه نقد بین 1 تا 3 روز بعد از درخواست وجه به حسابتان واریز خواهد شد.
نحوه ثبت‌نام در کارگزاریها و انواع راه‌های خرید و فروش سهام را بررسی کردیم. اما سوالی که ممکن است برایتان پیش بیاید، این است که کارگزاری چیست و چه نقشی را ایفا میکند؟
کارگزاری چیست؟
در مقاله آشنایی با نهادهای مالی به معرفی انواع نهادهای مالی و سرمایه سرمایه‌گذاری پرداختیم. گفتیم که کارگزاریها از جمله نهادهای مالی هستند که انجام معاملات در بازارهای مالی را تسهیل میکنند. کارگزاریها خدمات مختلفی نظیر سبدگردانی، مشاوره در زمینه سرمایه‌گذاری و مدیریت نقدینگی، آموزش سهامداران و آشنا کردن آنها با قوانین و مقررات بازار سرمایه و. را به افراد ارائه می‌دهند.
اما مهمترین نقش این نهاد، برقراری ارتباط بین خریداران و فروشندگان اوراق بهادار است. افراد در صورت داشتن شرایط لازم می‌توانند بعد از دریافت کد بورسی خود معاملات آنلاین انجام دهند.
کارگزاران به‌ازای برقراری ارتباط و ممکن کردن معاملات، مبلغی را به‌عنوان کارمزد از حسابی که هر فرد از طریق آن به کارگزاری وصل است، از مشتریان که همان معامله‌گران هستند، دریافت میکنند.
آیا می‌توان بدون عضویت در یک کارگزاری در بورس معاملات آنلاین داشت؟
در پاسخ به این سوال می‌توان گفت خیر، ما نمی‌توانیم بدون عضویت در یک کارگزاری معاملات آنلاین انجام دهیم حتی نمی‌توانیم یه‌صورت حضوری یا در دفترخانه سهمی را معامله کنیم.
برای انجام این‌کار احتیاج به مراجعه به کارگزاریها داریم. به‌طور کلی کارگزاراران به عنوان نماینده‌ی حقوقی سرمایه‌گذاران در معاملات بوده و افراد بدون کارگزاری، قادر به انجام معامله نیستند.
کارگزاران به‌عنوان نماینده‌ی حقوقی سرمایه‌گذاران در معاملات بوده و افراد بدون کارگزاری، قادر به انجام معامله نیستند.
آیا می‌توان در چند کارگزاری با یک کد بورسی ثبت‌نام کرد؟
در پاسخ به این سوال می‌توان جوابی مثبت داد. بله شما می‌توانید در هر تعداد کارگزاری‌ای که تمایل داشتید با یک کد بورسی ثبت‌نام کنید و دست به خرید و فروش بزنید.
اما استفاده از چند کارگزاری جهت انجام معاملات آنلاین یا آفلاین میتواند مشکلاتی در زمینه مدیریت سهم‌های شما ایجاد کند. برای مثال شما هم می‌توانید در کارگزاری فارابی ثبت‌نام کنید و هم در کارگزاری آگاه. اما سهم‌هایی که از طریق کارگزاری فارابی خریداری کردید، در پنل کارگزاری آگاه نشان داده نمی‌شود و برعکس. یعنی هر سهمی که دارید تنها در صفحه کارگزاری که سهم را از طریق آن خریداری کردید، دیده می‌شود.
انتخاب بهترین کارگزاری
ملاک‌های انتخاب یک کارگزاری مناسب
- داشتن سیستم معاملاتی بهینه یکی از مهمترین ملاک‌های انتخاب یک کارگزاری مناسب است. کارگزاری‌هایی که متناسب با تغییرات بازار فورا اطلاعاتشان تغییر پیدا میکند و سیستم معاملاتیشان قطعی ندارد بهترین گزینه برای انتخاب کارگزاری هستند. اگر کارگزاری سیستم معاملاتی کند و ضعیفی داشته باشد، ممکن است سرمایه‌گذاران نتوانند به‌موقع جهت خرید یا فروش یک سهم اقدام کنند و فرصت‌های طلایی از دستشان برود.
- پاسخگویی دقیق و مناسب، از دیگر ویژگی‌های یک کارگزاری مناسب جهت سرمایه‌گذاری است. یک کارگزاری مناسب باید همیشه در دسترس باشند و رفتاری مناسب با مشتریان خود داشته باشند.
- برخی از کارگزاریها خدمات متنوعی به مشتریان خود می‌دهند. ارائه مشاوره و راهنمایی درست به سرمایه‌گذاران، انجام خدماتی نظیر سبدگردانی، داشتن صندوق‌های سرمایه‌گذاری مناسب و. از ویژگی‌های یک کارگزاری مناسب است.
- ارائه اعتبار معاملاتی به مشتریانی که با سرمایه‌های کلان، در کارگزاری فعالیت میکنند.
- دریافت کارمزد مناسب از مشتریان جهت انجام معاملاتشان میتواند یک ویژگی رقابتی مناسب برای یک شرکت کارگزاری باشد.
بنابراین به تمامی افرادی که قصد ورود به بورس را دارند توصیه می‌شود که قبل از ثبت‌نام در یک کارگزاری آن را از جنبه‌های مختلف مورد بررسی قرار دهند.
کارگزار ناظر کیست؟
کارگزاری که شما به‌واسطه آن خرید و فروش می‌کنید و معاملات خود را انجام می‌دهید به‌عنوان کارگزار ناظر شناخته می‌شود. اگر شما بوسیله کارگزاری فارابی معاملات خود را انجام می‌دهید، پس کارگزار ناظر شما، کارگزاری فارابی است.
حال سوالی که ممکن است بوجود آید، این است که اگر ما در چند کارگزاری حساب داشته باشیم، چگونه می‌توان همه آنها را در یک پنل یا صفحه معاملاتی شخصی مشاهده کرد؟
یکی از کارهایی که می‌توان انجام داد، این است که سهم‌های موجود در چند کارگزاری را از طریق معاملات آنلاین بفروشیم و بعد از برداشت وجه خود از حساب آن کارگزاری، تمامی وجوه را به کارگزاری منتخب، منتقل کنیم. اما مشکلی که در این روش میتواند ایجاد شود این است که، ممکن است شما سهامی ارزنده را از طریق کارگزاری که خدمات مناسبی ارائه نمی‌دهد خریداری کرده باشید. اگر این سهم را الان بفروشید و دیگر فرصت ورود به آن در این قیمت‌ها را نداشته باشید، از این طریق زیان‌هایی به شما وارد شود. پس بهتر است اگر سهمی بسیار خوب و برای بلندمدت خریداری کرده‌اید هرگز از این روش استفاده نکنید. کلا بهتر است از این روش استفاده نکنید. در ادامه روشی بهتر به شما معرفی می‌کنیم.
نحوه تغییر کارگزار ناظر
در گام نخست شما می‌توانید با داشتن مدارک کافی مثل اصل و کپی شناسنامه و. ، به‌طور مستقیم به شرکت سپرده‌گذاری مرکزی اوراق بهادار و تسویه وجوه مراجعه کرده و درخواست تغییر کارگزار دهید.
در رابطه با تغییر ناظر، دقت داشته باشید که اگر در سامانه سجام عضویت داشته باشید، می‌توانید از طریق سامانه پرینت برگه سهم را گرفته و به همراه فرم امضا شده تغییر ناظر، مدارک را از طریق ایمیل یا فکس برای کارگزاری مورد نظر خود ارسال کنید.
روشی ساده برای تعویض کارگزار ناظر از طریق پنل مشتریان کارگزاریها است. فرض کنید شما می‌خواهید کارگزار ناظر خود را عوض کنید. وارد صفحه کاربری (پنل معاملاتی) خود شوید، این کار را می‌توانید از طریق مراجعه به سایت کارگزاری و یا با استفاده از اپلیکیشن‌های مربوط به کارگزاری انجام دهید. پس از ورود به صفحه خود در قسمتی از صفحه گزینه تغییر کارگزار ناظر را می‌توانید انتخاب کنید و از این طریق ناظر سهام خود را تغییر دهید.
نظرات ارزشمند شما
لطفا اگر این مقاله برایتان مفید بود و یا نظری درباره آن داشتید، حتما در انتهای همین صفحه، نظر خود را برای من ثبت بفرمایید.
می‌توانید ویدیوهای بیشتری از تالاربورس را در آپارات (شبکه اشتراک ویدیو) و همچنین کانال یوتیوب تالاربورس مشاهده کنید.
تابلوخوانی (پرسش و پاسخ - آنلاین)
دوره آموزشی تابلوخوانی یکی از دوره‌های آموزشی کارگزاری آگاه است که در آن اطلاعات متنوع و مهمی در خصوص نحوه انجام معاملات در بازار سهام آموزش داده می‌شود. تابلو خوانی بورس موجب می‌شود که سرمایه گذار درک عمیقی از تابلوی معاملات در هنگام خرید و یا فروش بدست آورده و با استفاده از این اطلاعات سرمایه گذاری موفقی داشته باشد. کارگزاری آگاه اینبار علاوه بر دوره تخصصی تابلو خوانی، کارگاهی با عنوان پرسش و پاسخ در تابلوخوانی برگزار می‌نماید تا فرصتی جهت رفع اشکال برای دانش پذیرانی که پیشتر در این دوره آموزشی شرکت کرده‌اند فراهم نماید.
هدف دوره
در این کارگاه آموزشی شرایطی فراهم شده است تا دانش پذیران بتوانند اشکالات و سوالات خود را در محیط آنلاین با مدرسین در میان بگذارند و با بحث و بررسی بیشتر با کاربرد هریک از تکنیک‌های معاملاتی به هنگام خرید و فروش سهم آشنا شوند.
چرا آموزش تابلوخوانی اهمیت دارد؟
برای درک بهتر کاربرد تابلوخوانی در بورس، تصور کنید در یک روز معاملاتی که در بخش عمده‌ای از بازار، صف فروش سنگین شکل گرفته، ناگهان متوجه می‌شوید که صف‌ها به سرعت در حال جمع شدن هستند. در این حالت چه تصمیمی می‌گیرید؟ آیا بلافاصله اقدام به خرید می‌کنید؟ یا با استفاده از تحلیل بنیادی و تحلیل تکنیکال، نماد مورد نظر خود را مورد بررسی می‌کنید؟ بدیهی است که خرید بدون تحلیل، شانس موفقیت بسیار کمی دارد و از سوی دیگر، استفاده از روش‌هایی مثل تحلیل تکنیکال و تحلیل بنیادی زمان‌بر بوده و احتمالا باعث از دست رفتن فرصت کوتاه ایجاد شده می‌گردد.
تابلو خوانی تکنیکی است که به شما این امکان را می‌دهد تا در مدت زمان نسبتاً کم، اطلاعات موجود در تابلوی نمادها را بررسی کرده و تصمیمات بهتری برای سرمایه گذاری اتخاذ کنید.
جواب سوالات باشگاه آگاه
آموزش بورس و دریافت کد بورسی، جواب سوالات باشگاه مشتریان آگاه کدمعرف AK8452
راهنمای نسخه وب نرم افزار معاملات برخط آسا
راهنمای نرم افزار معاملات برخط آساتریدرآگاه (نسخه جدید)
کارگزاری آگاه با همکاری شرکت ویستاسامانه آسا از زمستان سال ۹۳ سامانه اختصاصی خود را با نام آساتریدرآگاه، در اختیار مشتریان این کارگزاری قرار داده است. بر اساس نظراتی که مشتریان در طول یک سال و نیم فعالیت این نرم‌افزار ارائه کردند، این شرکت تصمیم به طراحی نسخه جدیدی از این سامانه معاملاتی گرفت. پس از طراحی و تست اولیه سامانه توسط همکاران و گروهی از مشتریان، نسخه جدید آساتریدرآگاه با آدرس https://newonline.agah.com در نمایشگاه ۹۶ رونمایی و در اختیار مشتریان محترم قرار داده شد.
با توجه به تغییرات عمده و اساسی که در سامانه صورت گرفته است و همین‌طور باتوجه به نیاز مشتریان قدیمی و جدید در خصوص آگاهی از نحوه کار این سامانه، محتوای پیشرو با عنوان راهنمای کامل آساتریدرآگاه تهیه و در اختیار مشتریان محترم قرار گرفته است. راهنمای نسخه پیشین سامانه آساتریدرآگاه نیز در دسترس قرار دارد.
- بهترین حالت برای مشاهده سامانه معاملات برخط آسا، استفاده از مرورگر کروم است. آخرین نسخه این مرورگر را می‌توانید از اینجا دانلود نمایید.
- همچنین قابلیت مشاهده نرم‌افزار در مرورگر اینترنت اکسپلورر و فایرفاکس نیز وجود دارد.
- در حال حاضر استفاده از نرم‌افزار آسا در سیستم‌های عامل ویندوز (تحت وب)، اندروید و آیفون (iOS) امکان‌پذیر است.
- نسخه جدید آساتریدرآگاه بدون نیاز به نصب برنامه (App)، در لپ تاپ، تبلت و گوشی‌های هوشمند با سیستم عامل‌های گوناگون قابل استفاده است.
پاسخ سوالات باشگاه کارگزاری آگاه جهت عضویت در کانال تلگرام ما AK8452@ را درتلگرام جسجو کنید آموزش بورس و معرفی سیگنال خرید معرفی خرید عرضه اولیه سهام جهت معرفی معرف در باشگاه مشتریان کارگزاری آگاه AK8452 را به عنوان معرف خود معرفی کنید AK8452
کارگزاری
بهترین کارگزاری بورس ایران کدام است؟ این سوالی است که چه تازه قصد ورود به بورس کرده باشید و چه سال‌ها در آن فعالیت کرده باشید، همیشه مطرح است. اینجا سعی کرده‌ایم لیست مهمترین و مشهورترین کارگزاری‌های بورس ایران را جمع کنیم و -مثل همیشه- خلاصه و ساده، اطلاعات قابل قیاس کارگزاریها را جدول‌بندی و مرتب کنیم تا خودتان با مقایسه هر آیتم به این نتیجه برسید که بهترین کارگزاری بورس 1401 کدام‌یک است.
[توضیح پس از جدول را معاملات برخط بورس کارگزاری آگاه حتما بخوانید]
مقایسه
بهترین کارگزاری‌های بورس ایران
در حال حاضر تعداد کارگزاری‌های فعال در ایران به ۱۰۶ کارگزاری می‌رسد که همه آنها زیرنظر سازمان بورس و اوراق بهادار فعالیت میکنند. کارگزاریها در واقع واسطه بین سهامداران و سازمان بورس و اوراق بهادار به حساب می‌آیند. به زبان ساده، هر شخص حقیقی یا حقوقی که کارش خریدوفروش انواع اوراق بهادار است، باید حساب کارگزاری داشته باشد و از طریق کارگزاری این کار را انجام بدهد.
صدور کد بورسی و کد معاملات آنلاین هم به عهده کارگزاریها است که به‌صورت رایگان انجام می‌گیرد. (البته در روند دریافت کد بورسی، برای ثبت‌نام سجام و احراز هویت سجام باید مبلغی بپردازید که این مبلغ ربطی به کارگزاری ندارد). سهامداران هنگام خریدوفروش سهام باید کارمزد بورس مشخصی بپردازند که بخشی از این کارمزد سهم کارگزاری است و منبع اصلی درآمد کارگزاریها از همین محل است.
نکاتی برای انتخاب بهترین کارگزاری در بورس
خدمات متنوع کارگزاری بورس
بازار سرمایه بازاری زنده و پویاست که به‌مرور بزرگ‌تر و پخته‌تر می‌شود. به عبارت دیگر، رفته‌رفته ابزارها و امکانات جدیدی به ابزارهای بازار سرمایه اضافه می‌شود. یک کارگزاری خوب باید بتواند با خدماتی که ارائه میکند این ابزارها را به‌خوبی به مشتریانش معرفی کند و در اختیارشان بگذارد. برای نمونه، ابزار اختیار معامله که یکی از ابزارهای مشتقه به شمار می‌آید، یکی از ابزارهای جدیدی است که امکان دسترسی به آن را همه کارگزاریها ارائه نمی‌کنند.
زیرساخت مناسب کارگزاری
این مورد به‌ویژه درمورد کارگزاری‌های پرمشتری صدق میکند. از ابتدای سال ۱۳۹۹ که با سیل ورود افراد جدید به بازار بورس مواجه شدیم، مشخص شد که بعضی از کارگزاریها زیرساخت مناسب برای ارائه خدمات به مشتریان پرتعداد و جدیدشان را ندارند. مثلا امکان دارد در بعضی از روزهای پر ترافیک دسترسی به سامانه آنلاین این کارگزاریها وجود نداشته باشد.
البته بخشی از مشکل به خاطر هسته معاملات خود بورس بود که به‌نظر می‌رسد تا حد زیادی رفع شده باشد. ولی بخشی هم به خاطر ضعف سیستم آنلاین کارگزاریها بود و احتمالا در روزهایی که حجم معاملات افزایش قابل توجه دارد، بخشی از این مشکلات تکرار شود. پس بهتر است سراغ کارگزاری‌هایی بروید که از این نظر مشکلی نداشته باشند.
احراز هویت آسان
برای ایجاد حساب کاربری در یک کارگزاری، علاوه بر احراز معاملات برخط بورس کارگزاری آگاه هویت سجام (که مدتی است به‌صورت آنلاین هم می‌شود انجامش داد)، باید در کارگزاری هم احراز هویت شوید. بنابراین اگر فرصت مراجعه حضوری به شعبه کارگزاری را ندارید، سراغ کارگزاری‌هایی بروید که احراز هویت در محل یا احراز هویت آنلاین داشته باشند.
باشگاه مشتریان کارگزاری
بعضی از کارگزاریها باشگاه مشتریان دارند که برخی از خدمات‌شان را در قالب این باشگاه ارائه می‌دهند. خدماتی از قبیل آموزش‌های آنلاین و حضوری، تخفیف کارمزد بورس، بسته‌های اعتباری و غیره. اگر چنین خدماتی برایتان در اولویت قرار دارد، باید دنبال کارگزاری‌هایی باشید که باشگاه مشتریان فعالی داشته باشند.
پشتیبانی تلفنی
اکثر کارگزاری‌های بزرگ بازار بورس مرکز تماس دارند و اگر سوال یا مشکلی درمورد خدمات کارگزاری داشته باشید، می‌توانید با مرکز تماس کارگزاری تماس بگیرید و سوال‌تان را مطرح کنید. اگر این مورد برایتان اهمیت ویژه دارد، سراغ کارگزاری‌های شلوغ نروید.
این روزها که بازار سرمایه به بحث داغ جامعه تبدیل شده، سر بعضی از کارگزاریها بسیار شلوغ شده و ممکن است بعضی از روزها مدت زیادی پشت خط بمانید تا به سوال‌تان پاسخ داده شود.
عرضه اولیه اتوماتیک
یکی از جذابیت‌های بورس برای تازه‌واردها عرضه‌های اولیه است. برای خرید عرضه‌های اولیه، باید در روز و ساعت خاصی سفارش خرید را وارد سامانه کنید تا سهام شرکت تازه‌وارد به شما تعلق بگیرد. از آنجا که ممکن است در این زمان خاص به هر دلیلی به سامانه معاملات دسترسی نداشته باشید، بعضی از کارگزاریها این امکان را فراهم کرده‌اند که عرضه‌های اولیه (در صورت کفایت وجه موجود در حساب) به صورت خودکار برایتان خرید شوند. هرچند توصیه ما این است که سفارش‌های عرضه اولیه را به‌صورت دستی وارد کنید تا از خطاهای احتمالی اجتناب شود، ولی اگر فکر می‌کنید که فرصت پیگیری دقیق عرضه‌های اولیه را ندارید، سراغ کارگزاری‌هایی بروید که امکان خرید اتوماتیک عرضه‌های اولیه را دارند.
امکان تغییر کارگزار ناظر در سامانه آنلاین
این قابلیت بیشتر برای کسانی اهمیت دارد که می‌خواهند سراغ یک کارگزاری جدید بروند. اگر به هر دلیلی از کارگزاری فعلی خودتان راضی نباشید و بخواهید در کارگزاری دیگری حساب باز کنید، باید سهام‌تان را هم به‌نوعی وارد آن کارگزاری کنید. برای این کار باید کارگزار ناظرتان را تغییر بدهید.
بعضی از کارگزاریها برای راحتی کار در سامانه آنلاین‌شان گزینه‌ای برای تغییر کارگزار ناظر در نظر گرفته‌اند. برای تغییر کارگزار ناظر هم کافی است وارد این بخش از سامانه آنلاین بشوید و تصویر برگه سهام مورد نظرتان را در این قسمت بارگزاری کنید و منتظر بمانید تا کارگزاری به درخواست تغییر کارگزار ناظر رسیدگی کند.
اعتبار معاملاتی
کارگزاریها می‌توانند با توجه به میزان خریدوفروش یا سطح دارایی‌های مشتری در کارگزاری، به مشتری اعتبار معاملاتی بدهند. مشتری میتواند با این اعتبار اقدام به خرید سهام کند و باید در سررسید مدت اعتبار (مثلا میتواند یک ماه یا بیشتر باشد) اعتبار دریافتی را تسویه کند. بدیهی است که اگر در این مدت سودی عاید مشتری شده باشد، این سود برای خود مشتری است. همچنین بعضی از کارگزاریها تحت شرایطی برای خرید عرضه‌های اولیه اعتبار می‌دهند.
بنابراین اگر دنبال دریافت اعتبار هستید، بهتر است تحقیق کنید که شرایط اعطای اعتبار در کارگزاری مورد نظرتان دقیقا چگونه است.
سود رسوب پول
ممکن است در بعضی از مقاطع بازار ترجیح بدهید مقداری از دارایی‌تان را به صورت پول نقد نگه دارید و منتظر فرصت خرید مناسب بمانید. بعضی از کارگزاریها این امکان را فراهم کرده‌اند که در صورت باقی ماندن پول نقد در حساب کارگزاری، به این پول سود تعلق بگیرد.
این مورد برای کسانی که مبلغ قابل توجهی در بورس دارند میتواند نکته مهمی باشد.
سوالات متداول درباره انتخاب بهترین کارگزاری بورس
چگونه بهترین کارگزاری بورس را انتخاب کنیم؟
برای انتخاب یک کارگزاری بورس مناسب می‌توان معیارهایی مانند احراز هویت آسان، داشتن باشگاه مشتریان، زیرساخت مناسب کارگزاری، پشتیبانی تلفنی، دارا بودن عرضه اولیه اتوماتیک، امکان تغییر کارگزار ناظر در سامانه آنلاین، اعطای اعتبار معاملاتی به مشتریان، سود رسوب پول و خدمات متنوع کارگزاری بورس را در نظر گرفت.
کدام یک از کارگزاریها تاکنون خدمات بهتری ارائه داده است؟
با توجه به گزینه‌ها و خدمات هر کارگزاری که در جدول بالا آمده است، می توانید کارگزاری مطلوب خود را پیدا کنید.
منظور از اعطای اعتبار معاملاتی هر کارگزاری به مشتریان چیست؟
کارگزاریها می‌توانند با توجه به میزان خریدوفروش یا سطح دارایی‌های مشتریان خود، به مشتری اعتبار معاملاتی بدهند. مشتری میتواند با این اعتبار اقدام به خرید سهام کند و باید در سررسید مدت اعتبار (مثلا میتواند یک ماه یا بیشتر باشد) اعتبار دریافتی را تسویه کند. اگر در این مدت سودی عاید مشتری شده باشد، این سود برای خود مشتری است. همچنین بعضی از کارگزاریها تحت شرایطی برای خرید عرضه‌های اولیه اعتبار می‌دهند.
آیا احراز هویت خود کارگزاری به صورت غیرحضوری وجود دارد؟
بله، در چندین کارگزاری احراز هویت به صورت آنلاین یا احراز هویت در محل وجود دارد.
آیا به پول نقد باقیمانده در حساب کارگزاری سود تعلق می‌گیرد؟
یکی از موارد جذاب در انتخاب کارگزاری، سود رسوب پول است. ممکن است بعضی از افراد که اتفاقا مبلغ زیادی در بورس دارند، بخواهند مقداری از دارایی‌شان را به صورت نقد نگه دارند تا در فرصت مناسب خرید کنند. بعضی از کارگزاریها این امکان را فراهم کرده‌اند که در صورت باقی ماندن پول نقد در حساب کارگزاری، به این پول سود تعلق بگیرد.
اطلاع رسانی کارگزاری آگاه در مورد عدم دسترسی به سامانه آنلاین
روز چهارشنبه مورخ 4 تیرماه 1399 سامانه معاملات آنلاین کارگزاری آگاه از دسترس مشتریان خارج شد. در صفحه اول سامانه معاملات از همان ابتدای رخداد، توضیحی مبنی بر اختلال سخت افزاری در دیتاسنتر ارائه شد. با توجه به نگرانی مشتریان محترم و همچنین انتشار شایعات بی اساس، بر آن شدیم که به طور مفصل و شفاف به ارائه گزارش رخداد امروز بپردازیم.
به گزارش صدای بورس به نقل از روابط عمومی آگاه، مصاحبه ادامه این مطلب به طور مفصل با مشارکت آقای رضا سرافراز یزدی، مدیرعامل شرکت کارگزاری آگاه و آقای امیر باهر، مدیرعامل شرکت ویستا سامانه آسا، متولی ارائه خدمات نرم افزاری آگاه، تدوین شده است.
• آقای سرافراز در مورد عدم دسترسی به سامانه آنلاین و همچنین وضعیت عرضه اولیه توضیحات مدنظرتون رو بفرمایید.
در ابتدا قصد دارم به نمایندگی از هیئت مدیره، مدیران و همکاران مجموعه آگاه از همه مشتریان محترم بابت این اتفاق عذر بخوام و تاکید کنم که همه تلاشمون رو خواهیم کرد که مجددا شاهد این اتفاقات نباشیم.
با توجه به تعداد زیاد مشتریان متقاضی عرضه اولیه سفارشات خرید عرضه اولیه بلافاصله بعد از آگهی عرضه، بصورت آفلاین از مشتریان گرفته و در روز عرضه، سفارشات به مرور به هسته معاملات ارسال می شود.
از شب قبل عرضه اولیه که متوجه مشکل شدیم تا 6 صبح دو اقدام را بطور موازی انجام دادیم: اول تمام تیم فنی مشغول بررسی مشکل و برگرداندن استوریج شدند و دوم با توجه به اینکه احتمال داده می‌شد این کار موفقیت آمیز نباشد، روشهای جایگزین، مانند معاملات از طریق تخصیص گروهی یا ارسال سفارشات از طریق یک OMS دیگر مورد بررسی قرار گرفت.
حدود 6 صبح که معلوم شد امکان برگرداندن استوریج طی بازار وجود ندارد به تمام ارکان بازار اطلاع رسانی و روشهای جایگزین با ایشان مطرح شد.
در نهایت قرار بر این شد که سفارشات عرضه اولیه مشتریان از طریق یک OMS دیگر ارسال شوند. همه OMS های بازار بزرگ، کارگزاریها و سایر ارکان بازار اعلام همکاری کردند که همینجا از همه این عزیزان صمیمانه تشکر می‌نماییم.
با توجه به اینکه این مشکل اولین بار اتفاق افتاده بود هماهنگی ها و تنظیمات فنی به طول انجامید و حدود ساعت 12 امکان ارسال سفارش از طریق OMS دیگر فراهم شد که تا ساعت ۱۲:۳۰ بخشی از سفارشات را ارسال شد. با ارکان سازمان و فرابورس جهت تمدید دوره سفارش گیری مذاکره صورت گرفت که متاسفانه به دلیل محدودیتهای فنی این درخواست انجام نشد.
برای سایر معاملات مشتریان، سرویس پاسخگویی مشتریان با دو برابر ظرفیت عادی تجهیز گشت تا با تمام ظرفیت پاسخگویی مشتریان باشند و اشخاصی که تمایل به ارسال اردر خرید و فروش داشتند به تمام شعب 90 گانه در سطح ایران هدایت شدند که تا حد ممکن قسمتی از اردر مشتریان انجام شود.
• آقای باهر به عنوان مدیرعامل شرکت آسا بفرمایید که مشکل دقیقا چی بود؟
اگر بخواهیم به صورت خلاصه توضیح دهیم، یک مجموعه از سخت افزارهای پایه ای که وظیفه نگهداری از اطلاعات تنظیمات سرورها را بر عهده داشتند به صورت ناگهانی دچار اختلال شدند و این اختلال باعث شد ارتباط آنها با سرورهای سامانه های معاملاتی به طور کامل قطع شود.
• این اتفاق از چه زمانی آغاز شد؟
طی چند روز گذشته یکی از دستگاه های ذخیره سازی، که اطلاعات نه چندان مهمی را در خود داشت، دچار مشکل مشابهی شده بود که تیم فنی و پشتیبانی کارگزاری آگاه بلافاصله مشکل را بررسی و رفع کردند. مجددا سه شنبه شب یکی دیگر از این تجهیزات از نیمه های شب دچار مشکل شد. این اتفاق دلیل قطعی سامانه های کارگزاری آگاه در روز چهارشنبه بود.
• ریشه مشکل رو بیشتر توضیح میدید؟
از آنجایی که تیم فنی و پشتیبانی کارگزاری آگاه در حال بررسی جزئیات این اختلال است و بررسی این موضوع هنوز به پایان نرسیده، نمی توان با اطمینان کامل ریشه مشکل را بیان کرد. اما طبق گمان های تیم فنی، دلایلی مثل نوسانات برق، نوسانات حرارتی، خاموش و روشن شدن مکرر تجهیزات حساس زیرساختی و یا مشکلات داخلی این تجهیزات میتواند سبب بروز این مشکلات شده باشد.
• آیا امکان تهیه تجهیزات جانبی پشتیبان برای جلوگیری از این رخداد نیست؟
شرکت آسا و کارگزاری آگاه تقریبا برای تمامی زیرساخت های سامانه های معاملاتی علیرغم دشواری بسیار در تامین تجهیزات، سیستم پشتیبانی و بکاپ جانبی دارند؛ اما بروز این مشکل به دلیل وسعت زیاد باعث خرابی تجهیزات پشتیبان نیز شد. در نهایت خرابی سیستم ها و تجهیزات پشتیبانی، به قطعی سامانه معاملاتی کارگزاری آگاه انجامید.
• چرا سرورها و تجهیزات در ۲ تا دیتاسنتر مستقر نشده بودند؟
سامانه های معاملاتی به دلیل نوع خدماتی که ارائه میکنند وابستگی های بسیار زیادی به موسسات و سازمان های دیگر مثل شرکت مدیریت فناوری بورس تهران، بانک ها، شرکت سپرده گذاری مرکزی، بورس کالا و غیره دارند. تجهیز و فراهم کردن انواع این ارتباطات در یک مرکز داده هم بسیار پیچیده است. همچنین کارگزاری آگاه به دلیل ارائه خدمات متنوع به طیف گسترده ای از مشتریان، امکان استفاده از هر مرکز داده ای را ندارد. همین موارد کار را برای داشتن دو یا چند دیتاسنتر همزمان سخت تر میکند.
همچنین سامانه های معاملاتی برای اینکه بتوانند به خوبی خدمات خود رو ارائه دهند، نیازمند تجهیزات زیرساختی خاص و کمیابی هستند که در شرایط تحریم و وضعیت موجود، تامین آن ها کار بسیار سختی است که امکان استفاده از چند دیتاسنتر را تقریبا غیرممکن می کند.
علاوه بر این، دلایل فنی دیگری نیز وجود دارد که استفاده از چند دیتاسنتر به صورت هم زمان، برای شرکت های خدمات مالی مثل کارگزاری ها خطرات بیشتری را می تواند به دنبال داشته باشد.
• آیا نوسانات برق در این مسئله سهم داشتند؟
تمامی مراکز داده استاندارد حداقل از ۳ تامین کننده برق استفاده می کنند که دیتاسنتر ارائه دهنده خدمت به کارگزاری آگاه نیز از این قاعده مستثی نیست. همچنین سامانه های برق اضطراری مثل ژنراتور و UPS در تمامی مراکز داده وجود دارند که در مواقع بحران از مشکلات جلوگیری کنند.
با این حال طبق پیگیری های انجام شده، بروز این مشکل هم موضوع نادر و پیچیده ای بوده که علیرغم داشتن خطوط برق متعدد و تجهیزات جانبی شاهد آن بوده ایم. لازم به ذکر است همانطور که در بالا اشاره کردیم، مشکل نوسانات برق میتواند دلیل اصلی بروز این اختلال نبوده باشد.
• چرا در شب پیش از عرضه اولیه مشکل حل نشد؟
تیم فنی و پشتیبانی آگاه تمام شب درگیر رفع مشکل بودند و تمامی افراد و پرسنل آگاه به صورت متمرکز بسیج بودند که مشکل را رفع کنند؛ اما به دلیل خاص بودن این اختلال و همچنین خرابی تجهیزات جانبی و پشتیبانی رفع مشکل انجام نشد.
• برای دیتای مشتریان چه اتفاقی افتاده است؟
نکته مهم این است که بک آپ و نسخه پشتیبان از تمامی اطلاعات ثبت شده است و دغدغه ای بابت از دست رفتن آن ها وجود ندارد. حفظ اطلاعات مشتریان و محافظت از آن ها، اولویت اول کارگزاری آگاه است.
• آیا احتمال دارد دلیل مشکل، امنیتی و هک سامانه بوده باشد؟
از همان لحظات اولیه بروز مشکل، تیم امنیت آسا و تیم های امنیتی مشاور آگاه تمام احتمالات را مد نظر قرار دادند تا در صورت بروز مشکلات امنیتی بهترین عکس العمل را نشان دهند؛ اما خوشبختانه و به طور قطع هیچ مشکل امنیتی سبب بروز اختلال نشده و تنها مشکل پیش آمده همان مواردی بود که به آن ها اشاره کردیم.
• برای خرید تجهیزات چه اقداماتی انجام شده است؟
این سوالی است که ممکن است برای خیلی از افراد به وجود بیاید. ارائه یک سری آمارها در این خصوص، میتواند برای پاسخ به این سوالات کافی باشد.
کارگزاری آگاه در یک سال گذشته چند ده میلیارد تومان برای خرید تجهیزات سخت افزاری جدید، هزینه کرده است. مهم ترین مشکل برای خرید تجهیزات زیرساخت در حال حاضر، تحریم ها و شرایط موجود کشور در واردات است که تامین و خرید تجهیزات خاص مورد نیاز سامانه های معاملاتی را بسیار سخت کرده است.
لازم به ذکر است کارگزاری آگاه تا به حال هیچ مشکلی برای هزینه در این حوزه نداشته و همواره بیشتر از نیاز جاری برای خرید تجهیزات مورد نظر هزینه کرده است.
• لطفا در مورد وضعیت درخواست وجه مشتریان اعلام نظر کنید.
برای آن دسته از مشتریانی که در روز چهارشنبه درخواست تقاضای وجه ثبت کرده بودند، علی رغم همه این مشکلات، درخواست وجه مشتریان انجام شد و مبالغ مربوطه به حساب بانکی اشخاص واریز گردید.
درخواست وجه های روز شنبه را نیز تلاش خواهیم کرد با بازگشت مجدد سامانه ها به مدار، در روز جمعه انجام دهیم تا واریز به حساب مشتریان در روز شنبه بدون مشکل انجام شود.
• در نهایت مشکل چه زمانی حل خواهد شد و همه چی به روال قبل باز خواهد گشت؟
در حال حاضر تیم فنی آسا برای حل مشکل چند مسیر موازی را طی میکند.
مسیر اول: چند تیم مشغول رفع مشکل اصلی به وجود آمده هستند. در این حوزه شرکت های مهم و مطرح کشور در حوزه IT نیز همراه ما هستند.
مسیر دوم: چند تیم از همکاران فنی آسا در حال راه اندازی سرور و تجهیزات زیرساختی جدیدی که همین امروز تهیه شده اند تا در صورت عدم موفقیت مسیر اول، میتواند به عنوان راه حل جایگزین خدمات اصلی آگاه را به مدار عملیات بازگردانند.
مسیر سوم: چند تیم از همکاران هم تلاش خواهند کرد تا سامانه های معاملاتی را به صورت حداقلی فعال نموده و به مدار عملیات بازگردانند که در صورت شکست هر کدام از مسیرهای گفته شده بتوانیم روز شنبه خدمت رسانی را مجددا آغاز کنیم.
مجموعه آگاه و آسا در تلاش هستند تا قبل از بازگشایی بازار در اولین روز کاری هفته آینده کلیه مشکلات را برطرف کرده و سیستم معاملاتی را به روال عادی بازگردانند.
• در صحبت های بالا اشاره کردید با این که نمیتوانید تجهیزات مورد نیاز را تامین کنید، اما الان فرمودید که در حال نصب و راه اندازی تجهیزاتی هستید.
ما امروز همکاری فوق العاده و مشارکت بسیار خوبی رو از بازیگران حوزه IT بازار دریافت کردیم که واقعا جای تشکر و تقدیر زیادی از همه شون داره. این تجهیزاتی که امروز دریافت کردیم هم به صورت امانت این دوستان در اختیارمون قرار دادند که بتونیم ازشون به صورت موقت تا زمان نصب تجهیزات خودمون استفاده کنیم.
• نظر به رشد آگاه لطفا بفرمایید برای بهبود خدمات مشتریان چه برنامه ای دارید؟
کارگزاری آگاه در سال های اخیر دائما در حال توسعه محصولات و زیرساخت های خود بوده است. به طور مثال بآشگاه مشتریان آگاه که حجم قابل توجهی از مشتریان از خدمات آن استفاده میکنند و عمده این خدمات به صورت رایگان در اختیار کاربران قرار گرفته است. همچنین بزرگترین مرکز تماس اختصاصی بازار سرمایه برای پاسخگویی مشتریان نیز توسط آگاه ایجاد گردیده که روزانه بیشتر از ده هزار تماس تلفنی مشتریان رو پاسخ می‌دهد. ایجاد زیرساخت اختصاصی IT و سرمایه گذاری برای ایجاد یک شرکت ارائه دهنده خدمات نرم افزاری بازار سرمایه از مهمترین اقدامات آگاه برای بهبود وضعیت خدمت رسانی بوده است. این اقدامات همچنان ادامه دارند و در حال گسترش هستند.
کارگزاری آگاه به منظور تامین دسترسی مناسب مشتریان به خدمات حضوری کارگزاری و گسترش فرهنگ سرمایه گذاری در کشور، اقدام به گسترش شعب خود در این مدت نموده است و در حال حاضر بیشترین تعداد شعب را میان دیگر کارگزاری های کشور دارد.
• در انتها لطفا بفرمایید در راستای دلجویی از مشتریان چه اقدامی صورت خواهد گرفت؟
قبل از هرچیز به عنوان عضوی از خانواده آگاه مجددا و از صمیم قلب بابت مشکل به وجود آماده از شما همراهان عزیز و سرمایه های کارگزاری عذرخواهی می‌نمایم.
درگاه پویا که در انتهای این مطلب لینک ورود به آن مشخص شده جهت ثبت نام مشتریانی که موفق به خرید عرضه اولیه پویا نشده اند ایجاد گردیده و در اختیار مشتریان میباشد.بلافاصله لیست افرادی که در این سامانه ثبت نام کرده اند بررسی خواهد شد و به مشتریانی که درخواست خریدشان را به صورت آفلاین ثبت کرده بودند یا دارای موجودی کافی جهت خرید عرضه اولیه در حساب کاربری خود در زمان عرضه بوده اند، معادل 30 درصد ارزش عرضه اولیه به حساب باشگاه ایشان شارژ خواهد شد تا بر اساس صلاحدید خود یا وجه را بصورت نقد دریافت کنند یا سایر مزایا و خدمات باشگاه از جمله اعتبار استفاده نمایند. (مشتریان با دریافت این مبلغ به اضافه وجه دریافتی هنگام ثبت نام قادر به دریافت یک بسته معاملات برخط بورس کارگزاری آگاه اعتباری به مبلغ ۲۰.۰۰۰.۰۰۰ ریال به مدت یک ماه خواهند بود)به مشتریانی که به هر دلیل عضو باشگاه نیستند فرصت داده خواهد شد تا با عضویت در باشگاه مشتریان آگاه جهت استفاده از این مزایا ثبت نام نمایند.
همچنین به منظور افزایش رضایت همه مشتریان که در اختلال سامانه های معاملاتی آگاه دچار مشکل شده اند، تصمیم گرفته ایم سطح همه مشتریان در باشگاه به میزان سه قله (سطوح باشگاه) برای یک ماه افزایش پیدا کند تا بتوانند از تخفیف سه سطح بالاتر طی یک ماه استفاده نمایند.
برای مشتریان سطح 8 و 9 و 10 باشگاه هم پیشنهاد ویژه ای در نظر گرفته شده است که با ایشان تماس و شرایط را اعلام خواهیم کرد.
دیدگاه شما