چگونه بدون از دست دادن پول، سرمایه گذاری کنیم؟
وقتی بحث سرمایه گذاری می شود باید متوجه شوید که ریسک و پاداش در خلاف جهت هم هستند؛به طوری که اگر ریسک بیشتری را لحاظ کنید، احتمال از دست دادن پولتان وجود دارد، اما شما اکثر مواقع به دنبال رشد بیشتر هستید.
به گزارش خبرآنلاین به نقل از سی ان ان مانی، امکان دارد که بدون از دست پولتان سرمایه گذاری کنید. در بازار کنونی، جایی که نرخ بهره پایین است هر سرمایه گذاری ضمانت می دهد که پولتان را از دست نخواهید و اندکی از آن بازمی گردد.
برای خیلی از افرادی که می خواهند سرمایه گذاری کنند هدف این است که کمترین میزان پول مصرف کنند و بیشترین حالت پول دربیاورند. چگونه اینکار را انجام دادن و در چه بخشی پول خود را سرمایه گذاری کردن بیشتر به این بر می گردد که شما چه نوع سرمایه گذاری هستید و هدفتان چه خواهد بود.
هیچ جوابی وجود ندارد
۶۷ ساله ای که به دنبال این است که با سرمایه گذاری زندگی کند نیاز های متفاوتی را با فرد ۲۲ ساله که برنامه دارد ۴۵ سال دیگر کار کند دارد. از طرفی فردی که درآمد بسیار زیادی دارد نیازهای متفاوتی را با فردی که در تلاش غذای آخر شب خود است، دارد.
به هر حال حتی اگر می خواهید با هفته ای چند دلار شروع کنید، شما می خواهید یک نمونه کارهای متنوعی داشته باشید. به این معناست که تنها نباید صاحب سهام باشید، بلکه اوراق قرضه، پول نقد و حتی جایگزین هایی مانند سهام در سرمایه گذاری مسکن داشته باشید.
حتی با داشتن سهام شما به دنیال تنوع هستید. به این معناست که سهامی از یک شرکت در صنایع مختلف را داشته باشید همچنین سهام در شرکت های بزرگ و کوچک. با نچیدن همه تخم مرغاتون در یک سبد، برای خود محافظ نسبت به اتفاق های بیرونی درست می کنید. به طور مثال اگر بازار نفت دچار بحران شود، همسو با آن بازار خودروهای الکتریکی رونق میگیرد و سود در برخی از بخش های بازار تکنولوژی خواهید کرد.
چگونه امن باشیم
امن ترین راه در سرمایه گذاری بدون از دست دادن پول های خود، خرید پول است. بازار پول، جواهرات، گواهی سپرده و اوراق قرضه بازدهی ها با کمترین ریسک را دارند و حتی در برخی از بخش ها ریکسی نیز وجود ندارد. اما مشکل اینجاست که این بازارهای امن راحت بدست نمی آیند.
سپرده ها، برای بررسی معادل نقدی، یک توافقی را شما ایجاد می کنید که برای یک دوره پول خود را در یک موسسه مالی با گرفتن نرخ بهره مبادله می کنید. امکان دارد ۲ درصد در ازای ۱۲ ماه گواهی سپرده خود دریافت میکنید. این سرمایه گذاری امن است ولی فراتر از نرخ بهره به شما پرداخت نخواهد شد.
آیا بازار سهام امن است؟
سرمایه گذاری در سهام های مستقل همراه با ریسک است.امکان دارد یک شرکتی ارزش خود را از دست دهد یا ورشکسته شود. اما در بلند مدت بازار به کار خود ادامه می دهد.
سرمایه گذاری برای کوتاه مدت نیز همراه با ریسک است.هر شرکتی حتی بهترین شرکت ها با تاریخ کهن، حتما یک بار افت شدیدی را در سهام تجربه کردند و در برخی مواقع حتی بدون کنترل آن ها این اتفاق رخ می دهد. البته در بلند مدت این موضوع مهم نیست پس از ۱۰ الی ۲۰ سال دوباره بازار این افت را جبران خواهد کرد. نمونه کارهای متنوعی را ایجاد کنید، اشتباهات شما را پوشش دهد یا اینکه صندوق های سرمایه گذاری را خریداری کنید که بخش خاصی از بازار را دنبال می کنند.
از همه مهم تر، زمانی که یک شرکت مستقل را خریداری می کنید، در واقع شرکتی را بخرید که با آن آشنایی دارید. به این معناست که به شهرت روز یا مشاوره های فرد دیگر توجه نکنید.
از شرکت هایی که دوست دارید شروع کنید. با شرکت هایی که با رضایت با آن ها تجارت می کنید. نیازی ندارد که درآمد و خرجی یک شرکت را بدانید اما هوشمندانه است که کمی اطلاعات قبل از سرمایه گذاری در آن داشته باشید. متوجه شوید که شرکت چه برنامه هایی برای آینده دارد و زاویه دید شرکت چگونه است.
زمان دوست شماست
اگر پولی دارید که فکر می کنید در ۱۲ ماه آینده به آن نیاز دارید، آن را به صورت نقدی نگه دارید، در حساب کابری بدون پرداخت هزینه. اما این سرمایه گذاری امن امکان دارد به دلیل تورم از ارزش پول شما بکاهد. اما در این سناریو ارزش پول شما کم شده ولی درواقع پولتان ازدست نرفته است.
واقعیت این است که هیچ راهی به طور کامل برای سرمایه گذاری امن نیست. اما راه هایی وجود دارد که ریسکتان را مدیریت کنید و با توجه به چشم انداز دراز چگونه پولمان را سرمایه گذاری کنیم مدت، هرگونه نوسان کوتاه مدت را کاهش دهید.
سرمایه گذاری در بازار سهام به طور متوسط بهترین فرصت را برای دستیابی به سود قابل توجهی در دراز مدت می دهد. داشتن نمونه کارها متنوع بسیار مهم است، اما کلید پنهان موفقیت، زمان است.
روش های مدیریت سرمایه در ارز دیجیتال برای ترید و سرمایه گذاری
مدیریت سرمایه به طور کلی به چگونه پولمان را سرمایه گذاری کنیم فرآیندی گفته می‌شود که طی آن سرمایه و پول خود را به فعالیت‌ها و کالاهای مختلف اختصاص می‌دهیم به طوری که بتوانیم تمام نیازها را پاسخ دهیم. مدیریت سرمایه برای هر کاری لازم است؛ چه در زندگی شخصی و چه برای یک کسب و کار کوچک یا بزرگ.
روش های کسب درآمد از ارز دیجیتال مختلف است و ترید و سرمایهگذاری یکی از فعالیت‌هایی است که به صورت مستقیم با پول و سرمایه ما در ارتباط است و به همین دلیل مدیریت سرمایه اهمیت فوق‌العاده زیادی پیدا می‌کند. در این مقاله به شما آموزش می‌دهیم چگونه در معاملات و برای سرمایهگذاری در بازار کریپتوکارنسی مدیریت سرمایه در ارز دیجیتال را رعایت کنید.
مدیریت سرمایه در ارز دیجیتال
در بازارهای مالی به خصوص بازار ارز دیجیتال مدیریت سرمایه به این معناست که اگر شما وارد یک موقعیت معاملاتی شدید؛ چه برای سرمایهگذاری و چه معامله کوتاه مدت، در صورتی که قیمت بر خلاف جهت مورد نظرتان حرکت کرد، شما ضرر زیادی نکنید.
در واقع با استفاده از مدیریت سرمایه میتوانید جلوی ضررهای بزرگ خود را گرفته و در معاملات موفق بعدی به راحتی آن را جبران کنید.
به عنوان مثال فرض کنید که با تمام سرمایه‌تان بیت کوین را در قیمت 30 هزار دلاری خریداری کردید؛ حال اگر قیمت این رمزارز به 15 هزار دلار برسد؛ شما نیمی از کل پول خود را از دست می‌دهید و باید آن پولی که در دست دارید را دو برابر کنید تا به پله اول بازگردید!چگونه پولمان را سرمایه گذاری کنیم
حال اگر همین کار را با مدیریت سرمایه انجام دهید چه اتفاقی میفتد؟
شما قصد خرید بیت کوین را دارید و قیمت آن روی 30 هزار دلار است. طبق تحلیل‌هایتان در صورتی که قیمت به 27 هزار دلار برسد؛ می‌تواند نزول بیشتری را تجربه کند؛ حال اگر فقط با 10 درصد سرمایه خود، بیت کوین را در 30 هزار دلار خریداری کنید و روی 27 هزار دلار با عوض شدن نظرتان آن را بفروشید چقدر ضرر کرده‌اید؟
با انجام این کار تنها 1 درصد از کل سرمایه خود را از دست می‌دهید که جبران آن بسیار آسان‌تر از دو برابر کردن پولتان است!
اهمیت مدیریت سرمایه در ارز دیجیتال
با مثال‌های بخش قبلی احتمالا متوجه اهمیت مدیریت سرمایه شده‌اید. بسیاری از افراد در بازارهای مالی وجود دارند که از نظر تحلیلی و بررسی بازار قدرتمند بوده و تجربه زیادی دارند؛ اما انسان همیشه نمی‌تواند حرکات را درست حدس بزند. در صورتی که همین فرد با دانش تحلیلی زیاد؛ یک بار بدون مدیریت سرمایه اشتباه کند، خسارت‌های جبران نا‌پذیری خواهد خورد.
اهمیت مدیریت سرمایه در اینجاست که این تنها ابزار شما در بازارهای مالی برای محافظت از پولتان است! شما هرچقدر هم در بحث‌های تحلیل تکنیکال و فاندامنتال و اصول سرمایهگذاری به تبحر و دانش برسید؛ باز هم بدون مدیریت سرمایه روزی تمام پول خود را از دست خواهید داد!
بسیاری از کارشناسان و افراد با تجربه در بازارهای مالی اعتقاد دارند تحلیل بازار تنها 20 درصد از کل فرآیند سود کردن در بازارها را تشکیل می‌دهد و 80 درصد دیگر آن مربوط به روانشناسی و مدیریت سرمایه است.
شما حتی اگر از نظر تحلیلی در سطح پایینی باشید و فقط اندکی آن را بدانید؛ میتوانید با استفاده از این ابزار، جلوی ضرر خود را گرفته و حتی سود کنید!
حال سوال اینجاست که در بازار کریپتو چگونه مدیریت سرمایه کنیم. برای پاسخ به این سوال دو رویکرد را مد نظر قرار می‌دهیم:
- مدیریت سرمایه برای سرمایهگذاری و هولد کردن
- مدیریت سرمایه برای معامله‌گری و ترید کردن
مدیریت سرمایه برای سرمایهگذاری
بسیاری از افراد که با ترید و مدیریت سرمایه آشنا می‌شوند؛ تصور می‌کنند این کار فقط برای معاملات کوتاه مدت است و برای سرمایهگذاری نیاز نیست کار خاصی انجام دهیم و نگه‌داری یک دارایی ارزشمند در نهایت سود خودش را به ما خواهد داد، اما بسیار هستند افرادی که یک دارایی را در سقف خریدند و بعد از چندین سال هنوز هم به قیمت سر به سرشان باز نگشته‌اند.
حال برای هولد کردن چگونه می‌توانیم از این ابزار استفاده کنیم؟
تقسیم سرمایه
اولین کاری که می‌توانیم انجام دهیم، تقسیم سرمایه است. بازار رمزارزها بسیار نوپاست و ریسک‌های سیستماتیک و غیرسیستماتیک فراوانی دارد. در ابتدای کار اگر سرمایه‌ای داریم بهتر است فقط درصدی از آن را وارد بازار ارز دیجیتال کنیم.
به عنوان مثال برای مدیریت سرمایه بهتر، از 100 درصد پولمان، 30 درصد آن را وارد بازار رمزارزها و 60 درصد باقی را در دیگر صنایع و بازارها تقسیم کنیم.
حال همان پولی را که وارد کردیم نباید تنها بر روی یک ارز یا پروژه سرمایهگذاری کنیم. فرض کنید یک نفر در سال جاری تمام سرمایه مخصوص رمزارز خود را بر روی ارز لونا سرمایه گذاری می‌کرد. این فرد در طی چند روز تمام دارایی خود را از دست می‌داد؛ اما اگر با مدیریت سرمایه مناسب تنها 2 درصد پولش را لونا می‌خرید؛ هم از سودهای احتمالی بهره‌مند می‌شد و هم در صورت رخ دادن چنین اتفاقی؛ تنها 2 درصد ضرر متوجه سرمایه او می‌شد.
پس اولین قدم برای مدیریت سرمایه در زمینه هولد کردن؛ تقسیم سرمایه و اوردن بخشی از پول به بازار رمزارزها و بعد هم سرمایهگذاری روی ارزهای متنوع است.
استفاده از حد ضرر
بسیاری از افراد تصور می‌کنند در هولد کردن و سرمایهگذاری بلند مدت نیازی به استفاده از حد ضرر وجود ندارد و باید همیشه تا زمانی که وارد سود شویم، دارایی یا رمزارز خریداری شده را نگه‌داری کنیم.
این تصوری بسیار غلط است. حتی در سرمای‌گذاری بلندمدت نیز گاهی اوقات شرایط طوری تغییر می‌کنند که بهتر است زمان زیادی سرمایه خود را در ضرر نگه‌داری نکنیم؛ پس برای مدیریت سرمایه در هولد کردن هم حتما از حد ضرر (Stop Loss) استفاده کنید.
بررسی بخش‌های مختلف بازار
این بخش تفاوت زیادی با تقسیم کردن سرمایه در ارزهای مختلف ندارد؛ اما باید دقت کنید که در بازار رمزارزها تنها راه سرمایهگذاری خرید و فروش کوین نیست. شما میتوانید سرمایه خود را در بخش‌های مختلف تقسیم کنید.
به عنوان مثال بخشی از پول را به چگونه پولمان را سرمایه گذاری کنیم خرید و فروش NFT اختصاص دهید. بخشی از آن را نیز برای استیک کردن و کسب سود ماهانه کنار بگذارید.
در بازی‌های کریپتویی شرکت کنید و با هزینه کردن و بازی، سود دریافت کنید.
در ضمن علاوه بر تمام این موارد، خود بازار و رمزارزها نیز در صنایع مختلف کاربرد دارند. بعضی از آنها کاربرد مالی دارند؛ بعضی‌ها کوین پلتفرم‌های چگونه پولمان را سرمایه گذاری کنیم NFT هستند، برخی اوراکل، بعضی از آنها تامین کننده قرارداد هوشمند و… هستند که سرمایهگذاری بر روی هرکدام از این صنایع مختلف می‌تواند به کسب سود بیشتر شما کمک کند.
به عنوان مثال ممکن است گاهی دیفای مورد توجه سرمایه‌گذاران قرار بگیرد و با وجود نزولی بودن بقیه بازار، کوین‌های بخش دیفای رشد کنند و شما با این کار مدیریت سرمایه را به بهترین شکل انجام داده‌اید.
مدیریت سرمایه در معامله‌گری
داستان مدیریت سرمایه در معامله گری یا ترید کردن کمی متفاوت است؛ معمولا افراد در معامله‌گری به مدت زمان کمتری در یک موقعیت معاملاتی هستند و پول بیشتری نیز باید درگیر کنند تا با حرکت اندکی، سود خوبی دریافت کنند.
برای درک بهتر نحوه مدیریت سرمایه در ترید، باید با مفاهیم ریسک و ریوارد آشنا شوید.
ریسک (Risk) چیست؟
وقتی در ترید و مدیریت سرمایه از ریسک صحبت میکنیم؛ منظور میزان پولی است که در صورت استاپ خوردن، از سرمایه ما کم می‌شود.
ما در معاملات خود حتما باید از استاپلاس یا همان حد ضرر استفاده کنیم. بعد از تحلیل متوجه می‌شویم در صورتی که قیمت به یک جای خاص برسد؛ تحلیل ما درست نبوده و باید موقعیت معاملاتی خود را با ضرر ببندیم.
حال به عنوان مثال فرض کنید بیت کوین را بر روی قیمت 28 هزار دلار لانگ کرده یا در واقع خریده‌ایم. حال طبق تحلیل‌هایمان اگر بیت کوین به 27 هزار برسد می‌تواند قیمت‌های پایین‌تر را هم دیده و ضرر ما بزرگ شود؛ پس حد ضرر خود را بر روی 27 هزار گذاشته و بعد از رسیدن قیمت به آن، موقعیت معاملاتی خرید بیت کوین را می‌بندیم.
حال ریسک ما باید یک درصد مشخصی باشد. مثلا اگر یک درصد ریسک میکنیم؛ در صورتی که این معامله بسته شود؛ تنها یک درصد سرمایه خود را از دست بدهیم. دیگر در اینجا تفاوتی نمی‌کند که حد ضرر ما بر روی 27 هزار است یا 20 هزار؛ در هر دو صورت تنها یک درصد سرمایه ما باید از بین برود.
با تغییر دادن حجم ورودی به پوزیشن! حجم ورودی معادل حاصل ضرب مارجین در اهرم است.
اگر طبق ریسکتان باید 200 دلار وارد معامله کنید؛ میتوانید 20 دلار با اهرم 10، 10 دلار با اهرم 20 یا 200 دلار با اهرم 1 وارد کنید.
حال میزان این حجم ورودی را از کجا متوجه شویم؟
به سایت تریدینگ ویو بروید و ارز مورد نظر خودتان را تحلیل کنید. سپس بر روی این ابزار کلیک کنید که خرید و فروش آن به ترتیب اولی و دومی است.
سپس آن را بر روی چارت انداخته و تنظیمات را باز کنید.
در این پنجره، در بخش Account Size، میزان پول داخل حساب خود را وارد کنید. Lot size را بر روی 1 گذاشته و عدد Risk را نیز طبق نظر خودتان تعیین کنید. در بخش entry price، نقطه ورود و در بخش stop level قیمت حد ضررتان را وارد کنید.
بعد از کلیک بر روی OK این ابزار مدیریت پوزیشن بر روی چارت در جای درست خود قرار میگیرد. اکنون در بخش QTY میتوانید ببینید که چه مقدار از آن ارز را باید وارد پوزیشن کنید.
در اینجا گفته شده 11.364 عدد سولانا وارد کنید. حال این عدد را در قیمت سولانا ضرب کنید و میزان دلاری و در واقع حجم ورودی شما مشخص می‌شود.
با تکان دادن عدد استاپ خواهید دید که این مقدار تغییر می‌کند؛ زیرا در هر صورت باید نیم درصد از حساب شما در معرض ریسک قرار بگیرد.
ریوارد (Reward) چیست؟
اگر معامله در جهت مورد نظر شما حرکت کند؛ شما ریوارد دریافت میکنید. ریوارد دقیقا مقداری برابر با استاپ شما دارد؛ یعنی اگر استاپ شما بر روی سولانا 3 دلار باشد، و سولانا از 32 به 35 دلار برود، در واقع یک ریوارد دریافت کرده‌اید. حال اگر این مقدار به 6 دلار برسد؛ شما دو ریوارد در سود هستید.
در تصویر زیر ریوارد یک و دو را مشاهده کنید.
خوب حال که با مفهوم ریسک و ریوارد آشنا شدید؛ به مدیریت سرمایه بپردازیم. بهترین روش مدیریت سرمایه که زیاد در معرض خطر قرار نگیرید این است که در هر معامله نهایتا تا 2 درصد ریسک کنید و بعد از رسیدن قیمت به ریوارد 2 نیز، استاپ خود را به منطقه ورود آورده تا در صورت ادامه حرکت سود شما گسترش پیدا کرده و در صورت بازگشت قیمت، شما ضرری نکنید.
در هر صورت با استفاده از این مفاهیم میتوانید با توجه به وین ریت و سبک تحلیلی و روحیات شخصی خودتان بهترین روش مدیریت سرمایه را برای خود طراحی کنید.
جمع‌بندی
در این مقاله در مورد نحوه مدیریت سرمایه در ارز دیجیتال صحبت کردیم و صرفا یک سری ایده‌ها و آموزش‌های ابتدایی را با شما در میان گذاشتیم؛ اما قطعا این خود شما هستید که میتوانید بهترین سیستم را طراحی کنید؛ اما حتما این کار را انجام دهید؛ زیرا سود کردن و دوام آوردن در بازارهای مالی بدون مدیریت سرمایه امکان‌پذیر نیست.
سرمایهگذاری، واجب‌تر از نان شب!
نویسنده: دکتر کوثر اخوان 2762 0 0 3 دقیقه
سال‌هاست با «تورم»، جزء جدا نشدنی اقتصاد کشور، زندگی میکنیم. «تورم»، افزایش سطح قیمت کالاها و خدمات است. افزایش‌های پی‌درپی قیمت، خبری بد برای مصرف‌کنندگان به ویژه اقشار با درآمد متوسط و پایین جامعه خواهد بود. اقشاری که در تأمین مخارج روزانۀ خود با چالش‌های فراوانی مواجه‌اند و پس از هر بار افزایش قیمت، این چالش‌ها شکل جدی‌تری به خود می‌گیرند. نرخ تورمی که افراد در فضای واقعی با آن مواجه می‌شوند، معمولاً بیشتر از نرخ تورم اعلام شده از سوی نهادهای رسمی است. از سوی دیگر، حقوق و دستمزدها به میزان و سرعت کمتری نسبت به تورم، افزایش می‌یابد، که نتیجۀ آن کاهش قدرت خرید اشخاص است. در چنین شرایطی، معمولاً عموم مردم دو تدبیر در پیش می‌گیرند:
- از حجم خریدهایی که انجام می‌دادند می‌کاهند یا از محصولات با کیفیت پایین‌تری استفاده می‌کنند، در نتیجه، سطح کیفی زندگی‌شان کاهش می‌یابد.
- از پس‌انداز محدودی که احتمالاً دارند، خرج کرده یا سراغ بدهیمی‌روند، تا سطح کیفی زندگی خود را به صورت قبل حفظ کنند.
هر قدر جامعه نرخ‌های تورم بالاتری تجربه کند، وضعیت برای افراد در کوتاه‌مدت و بلندمدت دشوارتر خواهد شد، زیرا تورم و بی‌ثباتی اقتصادی بر برنامه‌ریزی مالی آنها اثر گذاشته و مانعی برای رسیدن به اهداف مالی خواهند شد.
ناآگاهی مردم در این موقعیت، منجر به افزایش فشارهای روحی و روانی بر آنها و خانواده‌های‌شان می‌شود. اگرچه در دسترس‌ترین راهکار، کاهش هزینه‌های غیرضروری است، اما با در نظر گرفتن شرایط توصیف شده، نیاز به استفاده از راهکار جدی‌تری احساس می‌شود، تا در اولین گام، به حفظ ارزش پول کمک کند و سپس، موجب رشد آن شود.
بهترین راه حل، «سرمایهگذاری» است. زیرا همانطور که تورم باعث افزایش قیمت کالاها و خدمات می‌شود، قیمت ابزارهای مالی را نیز افزایش خواهد داد. با این وجود، عموم مردم، در خصوص سرمایهگذاری یا اطلاعاتی ندارند یا میزان اطلاعات‌شان به اندازه‌ای نیست که آنها را قادر به انجام اقدامات عملی در این حوزه نماید.
یکی از اقدامات لازم برای ورود به «سرمایهگذاری»، آشنایی با حوزه‌های آن است. در ادامه به گزینه‌های پیش رو جهت سرمایهگذاری اشاره میکنیم:
1. بانک
ساده‌ترین گزینۀ پیش رو، سپرده‌گذاری در بانک است. در این گزینه، میزان ریسکی که سرمایۀ اولیه را تهدید می‌کند پایین بوده و به همان نسبت، سود حاصل شده نیز کم است و در صورتی که این گزینه به تنهایی برای سرمایهگذاری انتخاب شود، احتمال حفظ ارزش پول، پایین خواهد بود، زیرا نرخ سود آن بسیار کمتر از نرخ تورم است.
2. طلا
از دیرباز سرمایهگذاری در طلا، پشتوانۀ مالی خانواده‌ها بوده است؛ زیرا با هر میزان سرمایه و در هر زمانی می‌توان طلا خریداری کرد. قیمت این ابزار کم ریسک، با تورم رشد خواهد کرد و می‌توان آن را با سرعت قابل قبولی، به پول نقد تبدیل نمود. با این وجود، ریسک سرقت، همواره این سرمایهگذاری را تهدید می‌کند.
3. ارز
ورود به بازار ارز، ریسک بالایی با خود به همراه دارد. از مهم‌ترین دلایل آن می‌توان به تأثیر اتفاقات سیاسی بر این حوزه، نوسانات قیمتی قابل توجه در دوره‌های زمانی مختلف، تغییر پی‌درپی قوانین جهت کنترل این بازار و تشخیص ارز اصلی از تقلبی اشاره نمود. اگر پیش‌بینی درستی از قیمت در این بازار صورت گیرد، علی‌رغم ریسک بالا، سود زیادی نیز حاصل خواهد شد.
4. مسکن
ورود به بازار مسکن، به سرمایۀ اولیۀ زیادی نیاز دارد و نقدشوندگی آن نیز پایین است. با این وجود، این بازار در طول زمان، تقریباً همواره صعودی بوده است و می‌تواند برای شما درآمد غیرفعال ایجاد کند.
5. بورس
با هر میزان سرمایۀ اولیه می‌توان به صورت مستقیم یا غیرمستقیم (با استفاده از ابزارهایی نظیر انواع صندوق‌های سرمایهگذاری) وارد بازار بورس شد. در کنار ریسک بالای این بازار و پیچیدگی‌های آن، رشدِ همراه با تورم و قابلیت نقدشوندگیِ مناسب از مزایای آن است.
6. ارزهای دیجیتال
پیچیده‌ترین گزینه، سرمایهگذاری در ارزهای دیجیتال است. در کنار این مهم، عدم وجود قوانین شفاف برای این ابزار نوظهور و ابهامات شرعی، ریسک ورود به این حوزه را می‌افزاید. با وجود این، در کنار ریسک بالا، میزان بازدهی‌های حاصل از این بازار می‌تواند قابل توجه باشد.
چگونه در بورس سرمایه گذاری کنم؟
راه ورود به سهام چطور است؟ به عبارتی تخصصی تر چگونه در بورس سرمایه گذاری کنیم؟ راهنمایی بدیهی اما ضروری برای آن‌هایی که تازه واردند و دغدغه سهامداری دارند.
در این گزارش نحوه ورود به بازار سهام به زبان ساده تشریح شده است.
آنچه در این گزارش می‌خوانید:
- بورس چیست؟
- سهام عادی چیست؟
- برای سرمایهگذاری در بورس چقدر پول لازم داریم؟
- کد بورسی چیست؟ چگونه کد بورسی بگیریم؟
- کارگزاری چیست؟
- سامانه سجام چیست؟
- کد آنلاین یا معاملات برخط چیست؟
- از چه زمانی می توان خرید و فروش سهام انجام داد؟
- اخبار بورس را چگونه دنبال کنیم؟
- شایعات بورس چقدر اهمیت دارند؟
- اهمیت تحلیل برای سرمایهگذاری در بورس چقدر است؟
- چه تفاوتی بین تحلیل تکنیکال و بنیادی وجود دارد؟
دنیای بورس | بورس تهران از ابتدای سال 98 در روزهای متوالی رشدهای پیاپی داشته است، به طوری که بازارهای موازی بازدهی منفی رقم زدند. عده‌ای برای جانماندن از رالی پرشتاب بورس، وسوسه شدند چگونه پولمان را سرمایه گذاری کنیم تا سرمایهگذاری در بورس را تجربه کنند و به همین دلیل در پی کسب اطلاع از نحوه ورود به بازار سهام هستند. از آن‌جا که بورس، بازاری شفاف، قانونی و این روزها بسیار پررونق است، تبدیل به فضایی جذاب برای سرمایهگذاری شده است، به طوری که میزان ورود افراد تازه کار به این بازار از پیش بیشتر شده است.
اما قبل از پرداختن به نحوه سرمایهگذاری در بورس، ابتدا باید تعریف درستی از بازار سهام یا بورس داشته باشیم.
بورس چیست؟
اگر بخواهیم به زبان ساده‌تر بورس را تعریف کنیم، باید گفت بورس در اصل بازاریست که در آن اوراق بهادار معامله می‌شود.
این اوراق انواع مختلفی دارد؛ اوراق حقوق صاحبان سهام، اوراق بدهی و ابزارهای مشتقه.
در اصل هر کدام از این اوراق بهادار یک ابزار مالی محسوب می‌شوند که بیانگر این است که یا شما در ازای پرداخت پول بخشی از سهام شرکتی را خریداری کردید، به طوریکه بسته به پول و میزان سهامتان در آن شرکت مالکیت دارید (حقوق صاحبان سهام) یا پولتان را قرض دادید تا در سررسید مشخص مبلغی مازاد از پولتان دریافت کنید (اوراق قرضه) و یا قراردادی محسوب می‌شود که بابت خرید چیزی در روزهای آینده با یک قیمت مشخص شده، منعقد شده است (ابزارهای مشتقه) که البته در این گزارش بیشتر به سهام عادی که نوعی از اوراق حقوق صاحبان سهام است پرداخته می‌شود.
سهام عادی چیست؟
شما با پرداخت مبلغی بخشی از سهام یک شرکت را خریداری میکنید. در اصل در آن شرکت به نوعی بسته به میزان سهامتان مالکیت دارید. این نوع از اوراق دارای دو ارزش اسمی و ارزش بازاریست که ارزش اسمی در ایران 100 تومان و ارزش بازاری همان قیمتی است که سهام معامله می‌شود. شما از طریق خرید سهام عادی و افزایش قیمت سهام میتوانید سود کنید. شما میتوانید روزانه خرید و فروش کنید و قیمت بازاری سهام بر اساس خرید و فروش یا همان عرضه و تقاضا تعیین می‌شود.
برای سرمایهگذاری در بورس چقدر پول لازم داریم؟
برای سرمایهگذاری در بورس نیاز به سرمایه کلان نیست و شما میتوانید حتی با 100 هزار تومان هم وارد این بازار شوید.
باید توجه داشت بهتر است برای ورود از سرمایه‌های راکد و بیکار خود استفاده کنید، مانند سپرده‌‌های بانکی یا پس اندازهایی که در کوتاه مدت مورد استفاده قرار نخواهد گرفت.
به عبارتی هرگز پولی که بنای اصلی زندگیتان وابسته به آن است مانند پولی که از فروش ملک، خودرو و. کسب میکنید برای سرمایهگذاری در بورس، وارد بازار سهام نکنید. در اصل سرمایه‌ای باشد که دید بلند مدت به آن داشته باشید و هرگز سودای کسب سود در زمان کوتاه را در سر نپرورانید.
کد بورسی چیست؟
همانطور که هر انسانی پس از تولد برای استفاده از خدمات فردی نیاز به شناسنامه و کارت ملی دارد و برای هر فرد یک کد ملی صادر می‌شود که هویت وی را مشخص می‌کند، برای سرمایهگذاری در بورس هم باید یک کد بورسی برایتان صادر شود که حکم همان شناسنامه را دارد منتهی در بازار سرمایه.
همانطور که هر انسانی پس از تولد برای استفاده از خدمات فردی نیاز به شناسنامه و کارت ملی دارد و برای هر فرد یک کد ملی صادر می‌شود که هویت وی را مشخص می‌کند، برای سرمایهگذاری در بورس هم باید یک کد بورسی برایتان صادر شود که حکم همان شناسنامه را دارد منتهی در بازار سرمایه.
شما بدون دریافت کد بورسی نمی‌توانید سرمایهگذاری در بورس را آغاز کنید. برای هر فرد تنها یک کد صادر می‌شود. این کد یا شناسه ترکیبی از حروف و اعداد است. برای آنکه بدانیم کد بورسی را چطور باید تهیه کنیم باید در ابتدا بدانیم کارگزاری چیست؟
کارگزاری چیست؟
در زمان گذشته افراد برای سرمایهگذاری در بورس و در نهایت خرید و فروش سهام خودشان در محلی حاضر می‌شدند و خریدار و فروشنده بعد از اینکه همدیگر را پیدا می‌کردند، معامله صورت می‌گرفت. پس از شکل‌گیری هسته معاملات که یک بستر نرم‌افزاریست و مرکز انجام معاملات است، کلیه اطلاعات خرید و فروش سهامداران به این مرکز ارسال می‌شود و خریدار و فروشنده به هم متصل و معامله صورت میگیرد. در ابتدا تنها کارگزاری‌ها به این هسته متصلند و می‌توانند اطلاعات خرید و فروش سهام را به این مرکز ارسال کنند. پس برای اتصال به این هسته با مرکز باید حتما از طریق کارگزاری اقدام شود.
به همین منظور کارگزاری‌ها که در حقیقت واسط بین خریداران و فروشندگان سهام هستند، اطلاعات خرید سهم و فروش آن را به هسته معاملات ارسال و به نوعی شما را متصل به آن می‌کنند و پس از مچ شدن خریدار و فروشنده و انجام معامله دستمزدی به عنوان کارمزد دریافت می‌کنند. در این بین با توجه به فضای رقابتی میان کارگزاران هر کدام خدماتی را برای جذب مشتری ارائه می‌دهند اما در نهایت همگی واسط شما با بازار سهام هستند و بسته به میزان خدمات و در نتیجه جذب مشتری و افزایش معامله ماهانه رتبه بندی می‌شوند.
چگونه کد بورسی بگیریم؟
همانطور که در ابتدا گفته شد، برای سرمایهگذاری در بورس حتما باید کد بورسی داشته باشیم. کد بورسی توسط کارگزاری صادر می‌شود. علاوه بر آن هر کارگزاری با دفاتر منتخبی از خدمات پیشخوان همکاری دارند. پس میتوانید یا از طریق خود کارگزاری که انتخاب کردید برای دریافت کد بورسی اقدام کنید یا از طریق دفاتر خدمات پیشخوانی که با کارگزاری مربوطه همکاری دارند کد بورسی بگیرید.
البته قبلا شما حضوری یا اینترنتی به کارگزاری مراجعه می‌کردید و پس از ثبت نام، برای اهراز هویت کارت ملی و شناسنامه خود را به کارگزاری ارائه و پس از پر کردن فرم ثبت نام بعد از دو روز کاری کد بورسی برایتان صادر می‌شد. اما بر اساس مصوبه‌ای که سازمان بورس اوراق بهادار اعلام کرده است، تمامی سرمایه‌گذاران فعلی که پیش از شهریور ۱۳۹۷ کد بورسی دریافت کرده‌اند و همچنین افرادی که پس از تاریخ اعلام شده نسبت به اخذ آن اقدام می‌کنند باید در ابتدا در سامانه سجام ثبت نام و احراز هویت کنند.
سامانه سجام چیست؟
این سامانه مخفف سامانه جامع ثبت اطلاعات مشتریان است که توسط شرکت سپرده‌گذاری مرکزی اوراق بهادار و تسویه وجوه (زیر نظر سازمان بورس) برای ارائه خدمات بهتر و سریع‌تر به سرمایه‌گذاران ایجاد شده است. به این صورت که مشتریان اطلاعات و مشخصات خود را یک بار برای همیشه در این سامانه ثبت کرده و از آن پس می‌توانند از کلیه خدمات بازار سرمایه استفاده کنند.
مزایای ثبت نام درسامانه سجام
پس شما که قصد سرمایهگذاری در بورس را دارید قبل از هر اقدامی یا خودتان از طریق سایت یا همان سامانه سجام ثبت نام انجام دهید و پس دریافت کد پیگیری به همراه کارت ملی و شناسنامه برای احراز هویت یا به یکی از دفاتر خدمات پیشخوان دولت یا به یکی از شعب کارگزاری‌ها مراجعه کرده و پس از ارائه مدارک و تکمیل فرایند ثبت نام در این سامانه کد ده رقمی دریافت کنید.
لازم به ذکر است که افرادی که اطلاعات لازم و کافی از نحوه ثبت نام اینترنتی ندارند (افراد مسن، کودکان و . ) به یکی از دفاتر خدمات پیشخوان دولت و یا کارگزاری مراجعه کنند و ثبت نام در سامانه را با کمک آنها انجام دهند.
کد آنلاین یا معاملات برخط چیست؟
همانطور که گفته شد قبل از رواج فضای اینترنت درمیان مردم، افراد برای سرمایهگذاری در بورس باید حضورا نسبت به خرید و فروش سهام اقدام می‌کردند. پس از آن با شیوع فضای مجازی و خدمات اینترنتی در میان مردم، معامله‌گران ترجیح دادند تا به صورت آنلاین و اینترنتی معاملات بورسی انجام دهند.چگونه پولمان را سرمایه گذاری کنیم
اما برای انجام معاملات به صورت آنلاین حتما باید کد آنلاین یا معاملات برخط برایتان صادر شود که این کد نیز توسط کارگزار بعد از ثبت درخواست و پر کردن فرم مربوط و البته دریافت کد بورسی برایتان صادر می‌شود.
از چه زمانی می توان خرید و فروش سهام انجام داد؟
پس از تکمیل مدارک و ثبت نام در سامانه سجام و دریافت کد بورسی و کد آنلاین از آن پس هم از طریق پنل یا سامانه معاملاتی کارگزاری‌ها (اطلاعات و آدرس سامانه و رمز عبور به شما داده خواهد شد) به صورت آنلاین و اینترنتی و یا تلفنی میتوانید خرید و فروش سهام را انجام دهید و هم با مراجعه حضوری به کارگزاری و تالار بورس که البته دیگر مرسوم نیست، فرم خرید و فروش سهام را پر کرده و درخواست خرید یا فروش سهام را ثبت کنید. ضمنا به جز سهام، خرید و فروش انواع دیگر اوراق هم از طریق کارگزاری انجام می‌شود که اطلاعات دقیق‌تر از نحوه معاملات را باید از طریق خود کارگزاری جویا شوید.
سرمایهگذاری در بورس نیاز به آموزش دارد
بر خلاف برخی بازارها که آموزشی ابتدایی دارند، آموزش بورس یکی از پیش‌نیازهای سرمایهگذاری در بورس است. در حقیقت یکی از وظایف مهم فعالان بازار سهام، آموزش کامل معامله‌گری در بورس تهران است. تنوع ابزارها و اثرپذیری همه‌جانبه از عوامل اقتصادی-سیاسی باعث می‌شود تا سرمایهگذاری در بورس بدون آموزش امکان‌پذیر نباشد. چرا که اگر انجام معاملات بدون شناخت لازم از بازار سهام انجام شود، نه تنها موجبات زیان و از دست رفتن سرمایه را فراهم می‌کند، می‌تواند منجر به رفتارهای هیجانی و در نهایت آسیب به بستر بازار سهام شود.
بسیاری از موسسات و کارگزاری‌ها به صورت حضوری و مجازی دوره‌های آموزش صفر تا صد سرمایهگذاری در بورس را برای تازه‌واردهای بورسی برگزار می‌کنند. همچنین استفاده از کتب آموزشی، مقالات و مطالب برخی سایت‌های مجاز بورسی همچون « دنیای بورس »، اطلاعات لازم و مفیدی را در اختیار مخاطبان قرار می‌دهد که منجر به افزایش دانش و شناخت بورسی می‌شود.
اخبار بورس را چگونه دنبال کنیم؟
یکی از ویژگی‌های بازار سهام واکنش سریع به تحولات آینده است. بنابراین، فعالان به اخبار بورس توجه ویژه‌ای نشان می‌دهند زیرا هر خبری که به نوعی مرتبط با وضعیت سهام یک شرکت چگونه پولمان را سرمایه گذاری کنیم یا صنعت یا کل بازار باشد می‌تواند در آینده بر روند سودآوری آنها اثرگذار باشد. این موضوع باعث می‌شود دروازه‌بانی اخبار بورس اهمیت ویژه‌ای پیدا کند. به همین منظور توصیه می‌شود اخبار مرتبط با بورس را از طریق منابع معتبری همچون سایت و کانال‌های تلگرامی رسمی و شناخته شده پیگیری کنید.
شایعات بورس چقدر اهمیت دارند؟
اهمیت بالای اخبار بورس برای سهامداران باعث می‌شود تا بازار شایعات بورس داغ باشد. از آنجایی که شنیده‌ها می‌توانند جامه عمل بپوشانند، در بسیاری از مواقع شاهد واکنش هیجانی سهامداران به شایعات بورس هستیم. به طوری که قیمت سهام دستخوش نوسانات ایجاد شده بر اساس شایعات می‌شود. با این حال در بسیاری از شرایط شایعات صحت ندارند و در نتیجه پیروان شایعات با ضرر یا عدم نفع مواجه می‌شوند.
اهمیت تحلیل برای سرمایهگذاری در بورس چقدر است؟
اما فراتر از اخبار و شایعات بورس، یک سرمایه‌گذار برای تصمیم‌گیری بهینه نیازمند تحلیل بورس است؛ اینکه اخبار و اطلاعات مختلف بر قیمت سهام چه اثری دارند هدف نهایی است که سهامداران دنبال می‌کنند. فارغ از آنکه فرد خود تحلیل‌گر است یا خیر، نیاز به استفاده از تحلیل سایر فعالان امری ضروری است، زیرا تعداد بالای شرکت‌ها و عدم توانایی یک فرد برای بررسی همه آنها باعث می‌شود همواره تقاضای تحلیل در بورس بالا باشد.
بر این اساس، طی سال‌های اخیر منابعی تحت عناوین مختلف مانند تحلیل رایگان بورس ، کانال تحلیل سهم، کانال سیگنال بورس تلگرام، کانال تلگرامی بورس و گروه بورس تلگرام رواج پیدا کرده‌اند. هرچند این گروه‌ها سعی دارند قدرت تحلیل را بالا ببرند، عموما در شناسایی جریان‌های قدرتمند تحلیل بورس ناکام می‌مانند.
انواع تحلیل سهام برای سرمایهگذاری در بورس کدامند؟
در بازار سهام قشر وسیعی از سرمایه‌گذاران به لحاظ شغل، تحصیلات و تجربه وجود دارند که هر کدام شیوه‌ای برای ارزیابی سهام شرکت‌ها دارند. اگر قصد سرمایهگذاری در بورس را دارید باید بدانید، تجزیه و تحلیل سهام چگونه پولمان را سرمایه گذاری کنیم شرکت‌ها در بورس بر اساس دو شیوه تحلیلی انجام می‌شود؛ تحلیل تکنیکال و تحلیل بنیادی.
تحلیل تکنیکال چیست؟
اگر به زبان ساده‌تر بخواهیم این شیوه تحلیلی را تشریح کنیم، باید گفت در این شیوه روند قیمتی سهام در آینده را براساس الگوهای گذشته مشخص می‌کنند.
نمودارها ابزار تکنیکالیست‌ها هستند. این نمودارها روند حرکتی قیمت سهام و شاخص‌ها را در بازه زمانی مختلف نشان می‌دهند. به عبارتی بر اساس روند قیمتی سهام از گذشته تاکنون، قیمت سهم در آینده پیش‌بینی می‌شود.
تحلیل بنیادی (فاندامنتال) چیست؟
تحلیلگران بنیادی معتقدند هر سهمی ارزش ذاتی دارد که متغیرهای زیادی از جمله عوامل کلان و خرد بر آن اثرگذار است. در تحلیل بنیادی هر عاملی را که بر ارزش سهم تأثیر می‌گذارد بررسی می‌شود.
انواع تحلیل چگونه پولمان را سرمایه گذاری کنیم ها در بورس
پس از بررسی سهام از نگاه بنیادی، اگر قیمت سهم بالاتر از ارزش ذاتی آن باشد حباب مثبت ایجاد شده و انتظار می‌رود قیمت سهم کاهش یابد و اگر قیمت پایین‌تر از ارزش ذاتی باشد سهم دارای حباب منفی است و امکان رشد سهم وجود دارد.
آنچه برای سرمایهگذاری در بورس لازم است بدانید
در پایان اگر شما هم جزو افراد ناآشنا یا کم‌آشنا به بازار سهام هستید برای جلوگیری از زیان، برای شروع سرمایهگذاری در بورس حتما از طریق صندوق‌های سرمایهگذاری که انواع مختلف (درآمد ثابت، مختلط و . ) دارند اقدام کنید و یا قبل از شروع معاملات از طریق دوره‌های آموزشی که اغلب کارگزاری‌ها و موسسات برگزار می‌کنند یا منابع آموزشی دیگر، آموزش لازم را ببینید و در نهایت از مشاوره افراد خبره و آگاه و البته معتبر استفاده کنید.
اینطور هم خودتان متضرر نخواهید شد و چه بسا میتوانید از جذابیت های بازار سهام حداکثر نفع لازم را ببرید و هم به بازار سرمایه آسیب کمتری وارد می‌شود و بورس تهران همواره برای سرمایهگذاری مکانی امن و جذاب خواهد بود.
آیا می‌توان در ۵۰ روز پولمان را ۳ برابر کنیم؟
آیا می‌توان در ۵۰ روز پولمان را ۳ برابر کنیم؟
توضیح در مورد ویدیو: دامنه نوسان برخی از سهم‌ها تغییر کرده است.
سلام دوست گرامی،
من مدتی پیش این ویدیو را تهیه کردم و همانطور که می‌بینید در بورس و به صورت کاملا قانونی و اصولی می‌توانیم در ۵۰ روز سرمایه‌ی خود را ۳ برابر کنیم. همه افراد در بورس هم سود می‌کنند و هم ضرر، از جمله خود من. اما موضوع این است که ما بتوانیم سودهای خود را افزایش دهیم و زیان‌ها را به حداقل برسانیم تا در نهایت برآیند مثبت و خوبی داشته باشیم.
امیدوارم بتوانید معاملات خوبی داشته باشید.
آیا این برنامه ویدئویی برای شما مفید بود؟
لطفا نظرتان را در مورد این برنامه در پایین همین پست با دیگران به اشتراک بگذارید.
میتوانید ویدیوهای بیشتری از تالاربورس را در آپارات (شبکه اشتراک ویدیو) و همچنین کانال یوتیوب تالاربورس مشاهده کنید.
درباره نویسنده
When you login first time using a Social Login button, we collect your account public profile information shared by Social Login provider, based on your privacy settings. We also get your email address to automatically create an account for you in our website. Once your account is created, you'll be logged-in to this account.
When you login first time using a Social Login button, we collect your account public profile information shared by Social Login provider, based on your privacy settings. We also get your email address to automatically create an account for you in our website. Once your account is created, you'll be logged-in to this account.
سلام جناب ثقفی ممنون از توضیحات واضح خوبتان من حود سه ماه وارد بورس شدم اما قبلش تمام ویدئوهای اقای علی رضائی رو نگاه کردم به این نتیجه رسیدم تو بازا بورس ایران جائی که حقوقی معلوم میکنه ارزش سهمو تمام اون داستانهای تکنیکالو غیره و ذالک کشکه من تو ایمدت کم موج سواری رو خوب یاد کرفتم من رو دو تا سهم دارم موج سواری میکنم سود خوبی هم ازش گرفتم به این نتیجه رسیدم جائی که سهمی که حقوقی نداشته باشه یا کم رنگ عگل میکنه مانوری توش نیست من سهم میخرس تا اوج باهاش هستم همینکه یه … ادامه مطلب »
دیدگاه شما