بهترین صندوق‌های درآمد ثابت

بهترین صندوق‌ های بورسی کدامند؟

صندوق‌های با درآمد ثابت میانگین بازدهی مثبت ۴۰ درصد را در این هفته بازار سرمایه از خود ثبت کردند. این درحالی است که صندوق‌های با درآمد ثابت در هفته‌های گذشته عملکرد بهتری داشتند. در بین ۸۵ صندوق با درآمد ثابت تنها ۴ صندوق بازدهی منفی داشته‌اند.

در نخستین بهترین صندوق‌های درآمد ثابت هفته بهمن ۹۹ نماگر اصلی بازار در معاملات پرنوسان، بازدهی ۲ درصدی را ثبت کرد. در این بین صندوق‌های سرمایه‌گذاری که یکی از ابزارهای اصلی برای کاهش ریسک در زمان نوسانات شدید بازار سرمایه محسوب می‌شوند، توانستند بازدهی مناسبی داشته باشند. یکی از مهم‌ترین حقوقی‌های بازار سرمایه، صندوق‌های سرمایه‌گذاری هستند.

مدیران صندوق‌های سرمایه‌گذاری افراد متخصص و خبره‌ای در امر خرید و فروش سهام هستند و بررسی عملکرد آنها برای بسیاری از تحلیلگران مهم ارزیابی می‌شود. صندوق‌های سرمایه‌گذاری در سه دسته سهامی، با درآمدثابت و مختلط تقسیم شده‌اند.

ترین‌های صندوق‌های با درآمد ثابت

صندوق‌های با درآمد ثابت میانگین بازدهی مثبت ۴۰ درصد را در این هفته بازار سرمایه از خود ثبت کردند. این درحالی است که صندوق‌های با درآمد ثابت در هفته‌های گذشته عملکرد بهتری داشتند. در بین ۸۵ صندوق با درآمد ثابت تنها ۴ صندوق بازدهی منفی داشته‌اند.

اما نکته مهم این است که بهترین صندوق این ماه ۲۴/ ۱ بازدهی داشته و بدترین آن افت ۶۸/ ۰ درصدی داشته است. صندوق توسعه سرمایه نیکی در هفته گذشته با بازدهی ۲۴/ ۱ بهترین صندوق با درآمد ثابت شناخته شد. همچنین صندوق‌های اعتماد داریک و مشترک پیروزان با بازدهی ۱/ ۱ و یک رتبه‌های بعدی بازدهی را به‌دست آورده‌اند.

همچنین ضعیف‌ترین صندوق‌های سرمایه‌گذاری در این هفته صندوق پیشگامان سرمایه نوآفرین، توازن معیار، سپر سرمایه بیدار با افت ۶۸/ ۰، ۱۸/ ۰ و ۱۷/ ۰ محسوب می‌شود. باید به این نکته نیز اشاره کرد که دو صندوق از صندوق‌های نامبرده شده جزو صندوق‌های ETF است. این درحالی است که صندوق سپر سرمایه برتر یکی از صندوق‌های موفق در ماه‌های گذشته به حساب می‌آمد.

صندوق سپر سرمایه بیدار با توجه به اینکه بتای بالاتری نسبت به صندوق‌های دیگر دارد، پر‌ریسک‌ترین صندوق به حساب می‌آید. همچنین صندوق با درآمد ثابت تصمیم کم ریسک‌ترین صندوق است. همچنین صندوق گنجینه زرین شهر بالاترین خالص ارزش دارایی را در بین صندوق‌ها دارد. اندوخته آمیتیس نیز پایین‌ترین خالص ارزش دارایی را دارد.

ترین‌های صندوق‌های سهامی

با توجه به بهبود معاملات این هفته صندوق‌های سهامی نیز بازدهی مناسبی داشتند. صندوق مشترک شاخصی کارآفرین در این هفته با بازدهی ۸۹/ ۸ بهترین صندوق سهامی شناخته شد. ۹۱ درصد دارایی این صندوق در بورس اوراق بهادار سرمایه‌گذاری شده و صنعت محصولات شیمیایی درصد سهم بیشتری از سبد دارایی‌ها را به خود اختصاص داده است. صندوق زرین پارسیان و مشترک ‌میعاد ایرانیان با بازدهی ۸۱/ ۸ و ۲۶/ ۸ در رتبه‌های بعدی قرار گرفته‌اند.

اما صندوق‌های مدیریت ثروت صندوق بازنشستگی کشوری و بذر امید آفرین و مشترک نوید انصار با افت ۱۲/ ۱۲، ۵۳/ ۱۰، و ۲۴/ ۶ جزو صندوق‌های ضعیف به حساب می‌آیند. اما باید بیان کرد که این بازدهی‌ها بدون احتساب دو صندوق بزرگ دولتی است.

صندوق پالایشی یکم در هفته گذشته بازدهی ۴۷ درصدی داشته و توانسته بخشی از ضرر خود را جبران کند و دیگر صندوق دولتی یعنی دارا یکم در این هفته بازدهی ۲۷ درصدی داشته است. صندوق مشترک تدبیرگران فردا در بین صندوق‌ها، کم‌ریسک‌ترین صندوق است.

بهترین صندوق سرمایه گذاری بانک کدام است

بهترین صندوق سرمایه گذاری بانک : همانطور که می دانید صندوق های سرمایه گذاری ریسک ها و بازده های مختلفی داشته اند و می توان کم ریسک ترین آنها را به صندوق های مرتبط دانست که در اوراق بهادر درآمد ثابت و سپرده بانکی داشته اند و البته از دیگر صندوق ها بازده موردانتظارشان کمتر است.

به بیانی ساده می توان گفت بسیاری از بانک ها برای اینکه پرداخت سود تضمینی را به مشتریان خود بدهند از صندوق های سرمایه گذاری استفاده می نمایند. البته پیش از اینکه بخواهید در این صندوق ها شرکت کنید بهتر است در مورد آن ها اطلاعاتی را بدست بیاورید. در ادامه مطالبی را در مورد بهترین صندوق سرمایه گذاری بانک مطالعه می کنید. با ما همراه شوید….

بهترین صندوق های سرمایه گذاری بانک

همانطور که اشاره کرده ایم صندوق های سرمایه گذاری مختلفی وجود دارد که مشتریان می توانند از آن ها استفاده کنند و برخی از این صندوق ها جز کم ریسک ترین ها و در مقابل برخی به علت صندوق های سهامی میزان بازده و ریسک زیادتری داشته اند. معمولا چنین صندوق های در سهام و حق تقدم سهام بالاترین درصد سرمایه گذاری را شامل می شوند. به همین دلیل از دیگر صندوق ها میزان ریسک شان بالاتر خواهد بود.

علاوه بر 2 گروه فوق ،صندوق های مختلطی نیز وجود دارد که رویه متعادلتری را در ریسک هایشان با ایجاد توازن در ترکیب دارایی ها به وجود می آورند. این چنین صندوقهای سرمایه گذاری شان معمولا به صورت یکسان در سهام و حق تقدم سهام و همچنین اوراق بهادر با درآمد ثابت و سپرده بانکی است.

معرفی پربازده ترین صندوقها(اردیبهشت97)

به گزارش رسام مگ به نقل از زوم تک صندوق های سرمایه گذاری که توانسته اند پربازده ترین صندوقها باشند به شرح زیر است: همچنین در این گزارشها صندوق های قابل معامله نیز لحاظ شده اند.

صندوق سرمایه گذاری سهامی

در خصوص صندوق سهامی می توان اینگونه گفت که به نوعی صندوق سرمایه گذاری مشترک می باشد که بیشترین میزان سبد دارایی آن به واسطه اوراق سهامی شرکتهای بورسی تشکیل می شود و حداقل هفتاد درصد سبد دارایی صندوق سهامی به سهام و حق تقدم سهام پذیرفته شده در بورس تهران بوده است. سرمایه گذاری در صندوقهای سهامی به معنی پذیرش ریسک و همچنین انتظار سودزیادتر نسبت به دارایی سرمایه گذاری بدون ریسک مثل سپرده بانکی و اوراق بدهی است که بخش اصلی صندوق های سهامی را سهام تشکیل میدهد.

در این خصوص باید بدانید که مدیریت صندوق به واسطه دانش حرفه ی و ابزارهای مشتقه مالی میزان ریسک صندوق را کم کرده اما به دلیل اینکه این سهام ماهیت ریسکی را دارد نمی تواند ریسک صندوق را کاملا به صفر برساند. هرچقدر که افق سرمایه گذاری شخص مدت بلندتری را داشته باشد بازار سهام در عملکرد بهتر و جذاب تری را در بلندمدت خواهد داشت.

پربازده‌ترین صندوقهای مختلط

پر بازده ترین صندوق های مختلط و همچنین اطلاعات تکمیلی آن ها به صورت زیر می باشد:

صندوق سرمایه گذاری مختلط

می توان در خصوص صندوق سرمایه گذاری مشترک این گونه گفت که در اصل به عنوان بهترین و مناسب ترین راه برای سرمایه گذاری عموم جامعه بهترین صندوق‌های درآمد ثابت در سهام و دیگر اوراق بهادر بوده به گونه ی که در پروسه روزه مره شخص سرمایه گذار و همچنین فعالیت های او اختلالی ایجاد نگردد.

مخاطب های این نمونه صندوق ها عموما می خواهند بازدهی مناسب تر و بیشتر از سودبانکی داشته باشند البته به دلیل کسب اطمینان برای عدم زیان در سرمایه گذاری هایشان نیز هستند.این صندوق ها برای سرمایه گذاران حقیقی و حقوقی مناسبتر بوده که میخواند در بازار سرمایه برای 1سال سرمایه گذاری نمایند.

پر بازده ترین صندوق های با درآمد ثابت

بهترین صندوق سرمایه گذاری بانک : اطلاعات فوق مرتبط با صندوق های است که پربازده ترین ها با درآمد ثابت بوده اند.

صندوق سرمایه گذاری با درآمد ثابت

در این نوع صندوقها سرمایه گذاری حداقل بین هفتاد تا نود درصد از دارایی هایشان را در سپرده بانکی، اوراق مشارکت، گواهی سپرده بانکی و دیگر اوراق بهادر با درآمد ثابت صورت می گیرد. همچنین به اختیار مدیر مابقی دارایی در بورس سرمایه گذاری می شود.

این نمونه صندوق (صندوق سرمایه گذاری با درامد ثابت) برای افرادی مناسب می باشد که میزان ریسک پذیری پایینی داشته اند. چون بیشتر سرمایه آنها در داراییهای با درآمد ثابت سرمایه گذاری گردیده است. همچنین عموما صندوقهای که سرمایه گذاری ثابتی داشته است دارای یک حداقل سود تضمین شده می باشند. این صندوقها در دوره های از قبل پرداخت سود را به سرمایه گذاران انجام میدهند مثلا به صورت ماهیانه یا هر سه ماه یکبار.

برخی از لیست صندوق های سرمایه گذاری

پرديس – پشتوانه طلاي لوتوس – پيروزان – تجربه ايرانيان -تصميم نگاران پيشتاز – توسعه اندوخته آينده – توسعه پست بانك- توسعه تعاون صبا -توسعه سرمايه نيكي – توسعه صادرات- توسعه فراز اعتماد- ثروت آفرين پارسيان- ثروت آفرين تمدن- جسورانه رويش لوتوس- حكمت آشنا ايرانيان- در اوراق بهادار مبتني بر سكه طلاي كيان- درآمد ثابت سرآمد- دوم اكسير فارابي- ذوب آهن نوويرا- ره آورد آباد مسكن – امين سامان – اندوخته پايدار سپهر – اندوخته توسعه صادرات آرماني- انديشه خبرگان سهام- انديشه زرين پاسارگاد- با درآمد ثابت تصميم- با درآمد ثابت فيروزه بهترین صندوق‌های درآمد ثابت آسيا- با درآمد ثابت كاريزما- با درآمد ثابت كمند- باران كارگزاري بانك كشاورزي- بانك ايران زمين- بانك دي- بانك گردشگري- بذر اميد آفرين- پاداش سرمايه بهگزين- پاداش سرمايه پارس- پارند پايدار سپهر- مشترك آتيه نوين- آرمان سپهر آيندگان- آرمان كارآفرين- آواي ثروت كيان- ارزش آفرين گلرنگ- ارزش آفرينان دي- ارزش كاوان آينده- ارمغان ايرانيان- ارمغان يكم ملل- اعتماد كارگزاري بانك ملي ايران- اعتماد ملل- افق روشن بانك خاورميانه- امين آشنا ايرانيان

مقایسه صندوق های سرمایه گذاری

بهترین صندوق سرمایه گذاری بانک :در صورتی که می خواهید صندوق سرمایه گذاری خود را با دیگر صندوق ها مقایسه کنید می توانید به وب سایت سایت شرکت فناوری مدیریت بورس تهران مراجعه کرده که به نشانی http://www.fipiran.com/ می باشد.

همچنین این امکان برای شما فراهم شده است تا در مورد صندوق های سرمایه گذاری اطلاعات مختلفی را بدست بیاورید. مثلا می توانید در بازده زمانی مختلف، بازدهی صندوقهای متفاوت را مشاهده و مورد ارزیابی قرار بدهید و از جهات مختلف آنها را با یکدیگر مقایسه کنید و در پایان با توجه به ویژگی های خود صندوق مناسب را انتخاب نمایید.

انواع صندوق های سرمایه گذاری | آشنایی کامل با این صندوق‌ها و نحوه عملکرد آن‌ها

در مقاله قبلی (صندوق معاملاتی چیست؟) گفتیم از آنجا که بسیاری از افراد زمان و دانش کافی برای دنبال کردن یادگیری را ندارند، به دنبال راهی مطمئن برای سرمایه‌گذاری در بورس هستند.صندوق‌های قابل معامله دقیقا برای همین هدف ساخته شده‌اند و مدیریت اموال و دارایی‌های شما در بورس را انجام خواهند داد. در واقع این صندوق‌ها سرمایه شما را جذب می‌کنند و با توجه به تخصص و مهارت ویژه‌ای که دارند، سرمایه شما را در بخش‌های مختلف بازار بورس به کار می‌گیرند. با این مقدمه کوتاه، امروز می خواهیم به سراغ انواع این صندوق های سرمایه گذاری در بورس برویم و با ویژگی های آن ها آشنا شویم. با ما همراه باشید.

صندوق‌ های سرمایه گذاری، فرصتی ناب برای کسب سود در بورس ایران

یکی از ارکان مهم اقتصادی در هر کشور بورس آن است که تمامی شرکت‌های بزرگ و کوچک در این بازار به عرضه سهام خود اقدام می‌کنند. قیمت‌ سهام شرکت‌های مختلف به صورت روزانه در حال تغییر است و همین مورد سبب سود یا زیان سرمایه‌گذاران سهام خواهد شد. درحال حاضر انواع صندوق های سرمایه گذاری در بورس ایران وجود دارند که امکان سرمایه گذاری را برای عموم مردم راحت‌تر کرده‌اند. در این مطلب قصد داریم تا به صورت ویژه این صندوق‌ها را بررسی کرده مقایسه انجام بدهیم و بهترین صندوق های سرمایه گذاری را بررسی کنیم و با نحوه کار آن‌ها آشنایی پیدا کنیم. مسلما افزایش آگاهی شما در این زمینه می‌تواند زمینه‌ساز سودهای زیادی برای آینده شما باشد.

اصول و ویژگیهای انواع صندوق های سرمایه گذاری

برای اینکه بتوانید سرمایه‌گذاری در بورس را به شکل حرفه‌ای انجام دهید، باید با اصول این کار آشنایی داشته باشید. روش های مختلفی برای این مهم وجود دارد که ما به تفصیل و با جزئیات آن ها در دوره مقدماتی بورس و دوره رایگان فرصت های سرمایه گذاری شرح و بسط داده ایم. با بهترین صندوق‌های درآمد ثابت این حال، در اینجا نیز می خواهیم به صورت مختصر به این اشاره کنیم که یکی از روش‌های آسان برای انجام سرمایه‌گذاری در بورس، استفاده از انواع صندوق‌های قابل معامله است.

همانطور که قبل تر گفته ایم، تمامی کارشناسان این صندوق‌ها جزو حرفه‌ای‌ترین تحلیلگران بازار هستند و تجربه بسیار زیادی در این کار دارند. همانطور که می دانید برای موفقیت در بازار پرتلاطم بورس ایران باید به اصول بازار تسلط داشته باشید. از آنجا که انجام این کار برای شما سخت است، می‌توانید آن را به انواع صندوق های سرمایه گذاری بسپارید تا در کمترین زمان ممکن آن را برای شما انجام دهند. در ادامه با برخی از مهم‌ترین مزایا و بهترین صندوق‌های درآمد ثابت معایب صندوق های سرمایه گذاری آشنا خواهیم شد.

مدیریت حرفه‌ای سرمایه شما

از آنجا که تمامی معاملات در این روش به صورت حرفه‌ای انجام می‌شود، احتمال زیان شما بسیار پایین می‌آید. در واقع تمامی تحلیل‌ها توسط تیم حرفه‌ای صندوق‌ها به صورت دقیق انجام می‌شود و سپس سرمایه‌گذاری انجام خواهد شد. خوشبختانه در این روش مدیریت سرمایه شما در بورس به صورت حرفه‌ای انجام می‌شود و کسب سود برای شما آسان‌تر خواهد بود. با توجه به این مزیت، سپردن سرمایه به این صندوق‌ها کار عاقلانه‌ای به نظر می‌رسد. تمامی مباحث مربوط به تحلیل تکنیکال و فاندامنتال به صورت ویژه توسط تحلیلگران صندوق انجام می‌شود تا مدیریت سرمایه به نحو احسن انجام شود.

قدرت بهترین صندوق‌های درآمد ثابت نقدشوندگی مناسب

برای اینکه شما بتوانید سهام خود را در بازار بورس ایران به فروش برسانید، باید حتما برای آن خریدار وجود داشته باشد. اگر شما قصد فروش سهمی را دارید ولی فعلا خریداری برای آن وجود ندارد، باید صبر کنید تا خریدار جدید سهم را از شما بگیرد. در این حالت است که اصطلاحاتی همچون صف فروش و صف خرید به وجود می‌آید. در واقع اگر میزان فروش یک سهام در بازار بیشتر از حجم خرید آن باشد، صف فروش شکل می‌گیرد و شما باید در این صف بمانید تا سهام شما فروخته شده و نقد شود.

این در حالی است که سهام انواع صندوق های سرمایه گذاری شامل این مورد نیست و قدرت نقدشوندگی بسیار بالایی دارند. شما می توانید در این حالت در کمترین زمان ممکن سهام خود را بفروشید و سرمایه خود را به پول نقد تبدیل کنید. با توجه به این مزایا و معایب صندوق های سرمایه گذاری می‌توانید تصمیم نهایی خود درباره استفاده یا عدم استفاده از آن‌ها را بگیرید.

امکان سرمایه گذاری با پول کم

معمولا اکثر افراد برای خرید سهام شرکت‌های مختلف، پول زیادی را وارد بازار بورس ایران می‌کنند تا به سودآوری برسند. با این حال بسیاری از افراد علاقه‌مند به این بازار،‌ پول زیادی برای سرمایه‌گذاری ندارند. در چنین مواردی استفاده از انواع صندوق های سرمایه گذاری در بورس می‌تواند گزینه جذابی برای آن‌ها باشد. نکته جالب این است که شما می توانید با چند ده هزار تومان سرمایه‌گذاری خود را شروع کنید و به مرور زمان آن را بیشتر کنید. با توجه به اهمیت بالای انواع صندوق های سرمایه گذاری در ایران، بهتر است که فعالیت خود را با همین سرمایه‌های کم شروع کنید و آن را در مرور زمان افزایش دهید.

تشکیل سبد دارایی متنوع و کاهش ریسک سرمایه‌گذاری

کنترل ریسک در بازار سرمایه از اهمیت بسیار بالایی برخوردار است و یکی از تعیین‌کننده‌ترین عوامل برای موفقیت هر فرد یا شرکتی است. حال باید ریسک سرمایه‌گذاری با استفاده از روش‌های مختلف کاهش پیدا کند. احتمالا شما هم این ضرب‌المثل را شنیده‌اید که می‌گویند انسان عاقل همه تخم مرغ‌هایش را در یک سبد نمی‌گذارد. این مفهوم در بازارهای مالی همچون بورس ایران نیز وجود دارد. زمانی که تمام پرتفو شما شامل سهام یک شرکت است، ریسک سرمایه شما بسیار بالا می‌رود.

این در حالی است که باید در پرتفوی شما سهام‌های مختلفی وجود داشته باشد تا بتواند احتمال بروز ضرر و زیان را برای شما کمتر کند. انجام این کار نیازمند تخصص و دانش بالایی در بورس ایران است. اگر خودتان آگاهی لازم در این زمینه را ندارید، بهتر است که آن را به انواع صندوق های سرمایه گذاری بسپارید تا سرمایه شما در بهترین صنایع قرار دهند و سود مناسبی برای شما ایجاد کنند.

بررسی انواع صندوق های سرمایه گذاری

در حال حاضر صندوق‌های سرمایه‌گذاری فعال در ایران به بیش از سی عدد می‌رسند که هر کدام از آن‌ها در حوزه تخصصی خود مشغول به کار هستند. به صورت کلی این صندوق‌ها به سه دسته کلی تقسیم می‌شوند که در زیر به آن‌ها اشاره می‌کنیم.

• صندوق سرمایه گذاری با درآمد ثابت
• صندوق سرمایه گذاری سهامی
• صندوق سرمایه گذاری مختلط یا مشترک

هر کدام از این موارد دارای کاربرد‌ها و شرایط خاص هستند که هر کس باید از بین آن‌ها بهترین انتخاب ممکن را برای خود انجام دهد. برای آگاهی بهتر شما در این زمینه، هر کدام از این موارد را به صورت جداگانه بررسی خواهیم کرد.

صندوق با درآمد ثابت

اگر زیاد اهل ریسک نیستید و دوست دارید تحت هر شرایطی اصل پول شما حفظ شود، بهتر است که به سراغ صندوق با درآمد ثابت بروید. زمانی که شما در انواع صندوق های سرمایه گذاری با درآمد ثابت سرمایه‌گذاری می‌کنید، پول شما در مواردی همچون سپرده بانکی و اوراق مشارکت سرمایه‌گذاری می‌شود. البته بخش کوچکی از سرمایه شما نیز صرف خرید سهام‌های بنیادین بورس خواهد شد. دارایی‌های خریداری شده در این صندوق‌ها ریسک پایینی دارند ولی سودی که از این روش دریاف می‌کنید نیز دارای محدودیت خاص خود است. صندوق با درآمد ثابت می‌تواند تا ۱۵ درصد سود برای شما ایجاد کند که هر صندوق قوانین خاص خودش را در این مورد دارد.

درواقع، صندوق با درآمد ثابت به گونه‌ای است که اصل پول شما را به همراه سود آن تضمین خواهد کرد. در واقع زمانی که شما سرمایه‌گذاری در صندوق ثابت را انجام می‌دهید، یک سود ثابت را به صورت مداوم دریافت خواهید کرد. این روش سرمایه‌گذاری تقریبا بدون ریسک است و برای کسانی که تحمل ریسک و ضرر را ندارند بسیار مناسب خواهد بود. با توجه به اینکه میزان ریسک در این روش کم است، مقدار سود به دست آمده از آن نیز پایین‌تر از سایر روش‌ها است.

در صندوق با درآمد ثابت، بالای هفتاد درصد از دارایی‌ها شامل موارد کم‌ریسکی همچون سپرده بانکی، اوراق خزانه و اوراق مشارکت است. وجود این موارد سبب می‌شود تا احتمال ایجاد زیان به کمترین حد خود برسد. بسیاری از افراد با توجه به شرایط شخصی خود از این صندوق استفاده می‌کنند و سودهای بسیار مناسبی به دست می‌آورند.

صندوق سرمایه‌ گذاری سهامی

اگر فردی هستید که به سرمایه‌گذاری‌های پرریسک علاقه دارید، بدون شک صندوق سهامی همان چیزی است که به درد شما می‌خورد. چنانچه شما در انواع صندوق های سرمایه گذاری سهامی شروع به فعالیت کنید، حدود ۸۰ درصد از سرمایه شما صرف خرید سهام شرکت‌های مختلف خواهد شد. از آنجایی که قیمت سهام شرکت‌ها به صورت پیوسته در حال تغییر است، ریسک این سرمایه‌گذاری بالا خواهد بود. البته میزان سود‌های به دست آمده در این روش نیز بسیار زیاد است و در برخی مواقع شما بالای ۵۰ درصد سود را تجربه خواهید کرد. این صندوق می‌تواند برای بلند مدت بسیار مناسب باشد و سرمایه‌های شما را رشد خواهد داد.

درواقع، صندوق سرمایه‌گذاری سهامی یکی دیگر از بهترین روش‌های سرمایه‌گذاری در بازار بورس ایران است. در این صندوق بیشتر از هفتاد درصد ‌آن از سهم‌های مربوط به شرکت‌های مختلف تشکیل شده است. به همین دلیل نام آن به صندوق سرمایه‌گذاری سهامی معروف شده است. میزان ریسک در این صندوق‌ها تقریبا بالا است زیرا همه چیز بر اساس ارزش سهم شرکت‌ها محاسبه می‌شود. یعنی اگر سهام شرکت‌های داخل صندوق سقوط کند، بخشی از سرمایه اولیه شما نیز وارد ضرر خواهد شد. البته این مورد برای سودها هم صدق می‌کند.

با افزایش ارزش سهام شرکت‌ها پول و سرمایه شما نیز با رشد زیادی همراه خواهد بود. از آنجا که در این صندوق‌ها شما ریسک بیشتری می‌کنید، درصد سودهای به دست آمده نیز بالاتر خواهد بود. پس اگر انسان ریسک‌پذیری هستید و می‌خواهید برای به دست آوردن سودهای بزرگ تلاش کنید، بدون شک استفاده از صندق سهامی بهترین گزینه پیش روی شما خواهد بود.

صندوق مختلط یا مشترک

صندوق سرمایه‌گذاری مشترک در واقع ترکیبی از صندوق ثابت و سهامی در کنار یکدیگر است. تقریبا نیمی از دارایی‌ها در این صندوق صرف خرید سهام می‌شود و نیمی دیگر نیز به اوراق مشارکت و سپرده بانکی تخصیص داده می‌شود. در این حالت ریسک سرمایه گذارید نیز متوسط است و احتمال سود یا زیان خیلی بالای کمتر خواهد شد. معمولا میزان سو د یا ضرر در این حالت عاقلانه است و به همین علت اکثر افراد به سراغ انواع صندوق های سرمایه گذاری مشترک خواهند رفت. شما در این شرایط می‌توانید به سود خوبی دست پیدا کنید. اگر نگاهی به پرتفوی این صندوق بیاندازیم، متوجه می‌شویم که حدود ۵۰ درصد از آن را اوراق مشارکت و اوراق غرضه تشکیل می‌دهد. همچنین ۵۰ درصد بعدی نیز از سهامی شرکت‌های مختلفی که در بورس فعال هستند تشکیل شده است. با توجه به مزایا و معایب صندوق های سرمایه گذاری مشترک،‌ به شما توصیه می‌کنیم که از قبل شرایط خود را بررسی کنید و سپس برای ورود به این بازار اقدامات لازم را انجام دهید .

با صندوق های سرمایه گذاری دارایی‌های خود را بیشتر کنید

در حال حاضر هر کسی برای سرمایه‌گذاری و افزایش درآمد خود از روش‌های مختلفی استفاده می‌کند. بازار بورس ایران یکی از بسترهای مهم برای سرمایه‌گذاری است که می‌توانید از آن استفاده کنید. صندوق‌های سرمایه‌گذاری بخشی از این بازار مهم را تشکیل می‌دهند که شما هم می‌توانید سرمایه خود را به این شرکت‌ها بسپارید. این صندوق‌ها پول شما را در قسمت‌های مختلف سرمایه‌گذاری می‌کنند و سود حاصل از آن را به صورت دوره‌ای در اختیار شما قرار خواهند داد. مسلما با استفاده درست و اصولی از این روش می‌توانید موفقیت‌های مالی بی‌نظیری را برای خود رقم بزنید.

بهترین و پرسودترین صندوق سرمایه گذاری در ایران کدام است؟

به‌طورکلی صندوق‌های سرمایه‌گذاری بسته به نوع فعالیت و میزان ریسک‌پذیری در سه گروه درآمد ثابت، سهامی و مختلط تقسیم‌بندی می‌شوند. البته در کنار این صندوق‌های سرمایه‌گذاری می‌توان به صندوق‌های زمین و ساختمان، جسورانه، پروژه‌ای، کالایی و‌. نیز اشاره داشت. جهت انتخاب بهترین صندوق سرمایه گذاری ابتدا لازم است با چگونگی فعالیت و ویژگی‌های آن‌ها آشنا شویم.

صندوق سرمایه‌گذاری درآمد ثابت

علت نام‌گذاری این صندوق‌ها به صورت صندوق‌های درآمد ثابت این است که بخش عمده دارایی آن‌ها (۷۵ تا ۹۵ درصد) جهت سرمایه‌گذاری در قالب سپرده‌ بانکی، گواهی سپرده، اوراق مشارکت و. اختصاص می‌یابد که دارای سود‌دهی با درآمد ثابت و ریسک کم هستند. البته در کنار سرمایه‌گذاری در اوراق بهادار، بخش کوچکی از دارایی صندوق در بورس نیز سرمایه‌گذاری می‌شود.

در اغلب موارد سود این صندوق‌ها تضمین ‌شده خواهد بود و در مقاطع یک‌ماهه و یا سه‌ماهه پرداخت می‌شود. همچنین درصورتی‌که به هر دلیلی قصد دریافت سرمایه خود را داشته باشید، پس از گذشت حداقل یک ماه می‌توانید به‌آسانی و با ابطال واحد‌های خود، نسب به دریافت نقدی سرمایه‌تان اقدام نمایید. درصورتی‌که هدف شما سرمایه‌گذاری با کمترین ریسک ممکن است، بهترین صندوق سرمایه گذاری برای شما صندوق‌های سرمایه‌گذاری با درآمد ثابت هستند.

صندوق همای آگاه یک صندوق درامد ثابت با پرداخت سود نقدی است که در مدت کوتاهی پس از آغاز فعالیت، توانست به پربازده‌ترین و بهترین صندوق سرمایه گذاری با درآمد ثابت در بورس ایران تبدیل شود.

صندوق سرمایه‌گذاری سهامی

نوع عملکرد این صندو‌ق‌ها به‌گونه‌ای است که بخش اصلی دارایی آن‌ها (حداقل ۷۰٪) به شکل سهام در بورس سرمایه‌گذاری می‌شود. با توجه ‌به این مسئله امکان تضمین حداقل سود برای مشتریان وجود ندارد و این نوع سرمایه‌گذاری دارای ریسک بالایی است. صندوق سرمایه‌گذاری سهامی برای افرادی مناسب است که ریسک پذیری بالایی دارند. البته سرمایه گذارانی در این صندوق موفق‌تر هستند که از مشاوره حرفه‌ای کمک می‌گیرند.

اگر توان ریسک‌پذیری بالایی دارید و به دنبال سرمایه‌گذاری غیرمستقیم با استفاده از دانش و تجربه کارشناسان خبره هستید، بهترین صندوق سرمایه گذاری برای شما صندوق سرمایه‌گذاری سهامی است. اگرچه این صندوق‌ها نسبت به صندوق با درآمد ثابت، ریسک بیشتری دارند و امکان تضمین حداقل سود برای آنان وجود نخواهد داشت؛ اما شانس بازدهی و سود‌دهی بیشتر نیز در آن‌ها وجود دارد.

بهترین صندوق سرمایه گذاری سهامی در بورس ایران، صندوق مشترک آگاه است. این صندوق توانسته است از ابتدای تاسیس تا کنون، بیش از 35 هزار درصد بازدهی نصیب سرمایه‌گذاران کند.

صندوق سرمایه‌گذاری مختلط

همان‌طور که گفته شد صندوق با درآمد ثابت، دارای ریسک حداقلی بوده بهترین صندوق‌های درآمد ثابت و صندوق سهامی هم ریسک بالایی را دارد، اما در این میان گزینه‌ دیگری نیز وجود دارد.

درصورتی‌که به دنبال ریسک‌پذیری میانه‌ای (نه زیاد و نه کم) هستید، صندوق مختلط برای شما بهترین صندوق برای سرمایه‌گذاری خواهد بود. حداقل 40 درصد از دارایی‌ این صندوق در قالب سپرده بانکی و اوراق مشارکت و باقی‌ مانده دارایی نیز به‌صورت سهام در بورس سرمایه‌گذاری می‌شود.

ازآنجایی‌که بخشی از دارایی این صندوق‌ها در بورس سرمایه‌گذاری می‌شود امکان سود تضمین‌ شده وجود ندارد، اما شانس سوددهی بیشتر نسبت به صندوق درآمد ثابت همراه با ریسک کمتر نسبت به صندوق‌ سهامی فراهم است‌.

انتخاب بهترین صندوق سرمایه گذاری

اکنون پس از معرفی و بررسی مختصر هر یک از صندوق‌های سرمایه‌گذاری می‌توانیم به مقایسه معایب و مزایای هر یک و چگونگی انتخاب بهترین صندوق بپردازیم.

جهت انتخاب بهترین صندوق سرمایه گذاری عوامل مختلفی تأثیرگذار هستند و نمی‌توان به‌صورت تک‌بعدی و تنها با توجه به یک عامل، شرایط صندوق را مشخص کرد. در ادامه، سه عامل که در انتخاب بهترین محل برای سرمایه‌گذاری به شما کمک می‌کند، مورد بررسی قرار خواهد گرفت:

میزان ریسک‌پذیری فردی

همان‌طور که گفته شد میزان ریسک و سوددهی هر یک از صندوق‌های سرمایه‌گذاری متفاوت است؛ اما اینکه کدام‌یک از آن‌ها شرایط بهتری دارد، به شخصیت و هدف شما بستگی دارد. آیا شما برای سود بیشتر، ریسک بیشتر را به جان می‌خرید یا به دنبال سوددهی تضمین شده و درآمد ماهانه کم‌ریسک از سپرده خود هستید؟

مسلماً میزان ریسک‌پذیری افراد متفاوت است. بعضی از افراد توانایی ریسک‌پذیری بالایی دارند و نوسانات سرمایه‌شان در زندگی شخصی آن‌ها اختلالی ایجاد نمی‌کند. در مقابل افرادی هستند که کوچک‌ترین ضرر یا نوسان سرمایه می‌تواند آن‌ها را دچار نگرانی و اضطراب کند و موجب اختلال در زندگی بهترین صندوق‌های درآمد ثابت روزمره آن‌ها شود.

اگر از دسته افراد ریسک‌پذیر و خواهان سود بیشتر هستید، بهترین صندوق سرمایه گذاری برای شما صندوق سهامی است. اگر علاقه‌ای به ریسک کردن ندارید و به دنبال درآمد ماهانه با ریسک کم هستید، بهترین انتخاب برای شما صندوق با درآمد ثابت است. همچنین اگر به دنبال سود‌دهی و ریسک متعادل و معقول هستید، صندوق‌ مختلط می‌تواند انتخاب خوبی برای شما باشد.

اهمیت بازه زمانی سرمایه‌گذاری

بازه زمانی و مدت سرمایه‌گذاری شما برای کسب سود در صندوق‌های سرمایه‌گذاری که با ریسک همراه هستند، بسیار مهم است؛ چراکه در صورت کاهش ارزش سرمایه‌گذاری افراد و نوسانات بازار، مدت بیشتری برای جبران نیاز است. برای مثال سرمایه‌گذاری در صندوق‌های سهامی یا بهترین صندوق‌های درآمد ثابت بهترین صندوق‌های درآمد ثابت مختلط اگرچه ممکن است در کوتاه‌مدت با ضرر همراه باشد، اما معمولا پس از طی زمان و در بلندمدت می‌تواند با سوددهی زیادی همراه گردد. پس بهترین صندوق سرمایه گذاری برای هر شخص متفاوت و بر اساس پلن‌های فردی تعریف می‌شود.

کارنامه و عملکرد صندوق سرمایه‌گذاری

حتی پس از تعیین نمودن نوع صندوق سرمایه‌گذاری، باز هم انتخاب‌های زیادی وجود خواهد داشت که تصمیم‌گیری را برای شما دشوار می‌کند. برای مثال اگر تمایل به سرمایه‌گذاری در یک صندوق سرمایه‌گذاری با درآمد ثابت دارید؛ باید مواردی نظیر روش سرمایه‌گذاری، قیمت صدور و ابطال هر واحد، مدیریت، میزان سود یا زیان در یک دوره زمانی مشخص و بیشترین سود صندوق را مورد تحلیل و بررسی قرار دهید.

بدیهی است صندوقی که عملکرد بهتری در معیارهای گفته شده داشته باشد، انتخاب بهتری جهت سرمایه‌گذاری خواهد بود. البته ویژگی‌های مدنظر تنها محدود به صندوق سرمایه‌گذاری با درآمد ثابت نبوده و برای دیگر صندوق‌ها نیز صادق است.

کلام آخر

با توجه به مطالب ذکرشده می‌توان نتیجه گرفت تعیین بهترین صندوق سرمایه گذاری برای افراد مختلف و همین‌طور در شرایط مختلف، متفاوت است. این امر به میزان ریسک‌پذیری شما، بازه زمانی سرمایه‌گذاری و کارنامه عملکرد صندوق وابسته است. اگر به دنبال یک سرمایه‌گذاری سود ده هستید، باید در درجه اول به شخصیت و اهداف کوتاه‌مدت و بلندمدت خود بیندیشید. آنگاه با توجه به مطالبی که در قسمت‌های قبلی آموختید متوجه بهترین صندوق‌های درآمد ثابت خواهید شد که سرمایه‌گذاری در کدام صندوق برای شما مناسب‌تر است.

روشنگری

سرمایه‌گذاری یکی از بهترین روش‌ها برای حفظ ارزش پول در مقابل تورم و اوضاع نا‌مناسب اقتصادی در جامعه است. در حال حاضر بازارهای متنوعی برای سرمایه‌‌گذاری وجود دارند که افراد بنا به سطح دانش و علایق خود، در این بسترهای مختلف سرمایه‌گذاری می‌کنند. بازار سرمایه یکی از بهترین بسترهای سرمایه‌گذاری در کشور است که در سال‌های اخیر بسیار مورد توجه افراد قرار گرفته است. صندوق‌های سرمایه‌گذاری یکی از ابزارهای مهم سرمایه‌گذاری در بازار بورس هستند که افراد زیادی پول‌های خود را در این صندوق‌ها تزریق می‌کنند. سوال اصلی این است که صندوق سرمایه‌گذاری چیست؟ ساز و کار این صندوق‌ها در بازار بورس به چه شکلی است؟ کدام صندوق سرمایه گذاری بهتر است؟ در این مقاله به تمام این سوالات پاسخ خواهیم داد. با ما همراه باشید.

صندوق سرمایه‌گذاری چیست؟

برای پاسخ به این سوال که کدام صندوق سرمایه گذاری بهتر است؟ با شناسایی انواع روش‌های سرمایه‌گذاری در بازار بورس شروع می‌کنیم. در حال حاضر دو روش مستقیم و غیرمستقیم برای سرمایه گذاری در بورس وجود دارد. روش مستقیم، بیشتر مناسب افرادی است که دانش بورسی بالایی دارند و به صورت مستقیم معاملات خود را از طریق سامانه معاملات آنلاین کارگزاری‌ها انجام می‌دهند. روش غیر مستقیم (صندوق‌های سرمایه‌گذاری) هم مناسب افرادی است که دانش یا زمان کافی برای انجام معاملات به صورت مستقیم را ندارند، البته افراد حرفه‌ای هم از مزیت صندوق‌های سرمایه‌گذاری در بازار بورس بهره‌مند می‌شوند.

در روش مستقیم، معامله‌گران باید با تمام چارچوب‌های معاملاتی و تکنیک‌های خرید و فروش سهام در بازار بورس آشنایی داشته باشند. در روش غیر مستقیم نیازی به دانش بورسی بالا نیست و افراد به راحتی می‌توانند پول خود را بهترین صندوق‌های درآمد ثابت در صندوق‌های سرمایه‌گذاری تزریق کنند. علاوه بر این، صندوق‌های سرمایه‌گذاری از انواع مختلفی تشکیل شده‌اند که سرمایه‌گذاران بنا به اهداف و استراتژی‌های خود، از این صندوق‌ها در بازار بورس بهره‌مند می‌شوند. تفاوت اصلی میان صندوق‌های سرمایه‌گذاری، در «ترکیب دارایی» آن‌‌ها است. همین عامل باعث می‌شود که میزان ریسک‌پذیری در صندوق‌های سرمایه‌گذاری، متفاوت باشد.

انواع صندوق‌های سرمایه‌گذاری در بورس

برای این که بدانید کدام صندوق سرمایه گذاری بهتر است ابتدا باید با انواع صندوق‌ها آشنا شوید. همان‌طور که اشاره کردیم صندوق‌ها از نظر ترکیب دارایی به انواع مختلفی تقسیم می‌شوند و افراد بر اساس میزان ریسک‌پذیری و اهدافی که دارند، فرایند سرمایه‌گذاری خود را شروع می‌کنند. انواع صندوق‌های سرمایه‌گذاری دربازار بورس عبارت‌اند از:

صندوق‌های سرمایه‌گذاری با درآمد ثابت:

معمولاً 70 الی 90 درصد دارایی صندوق‌های با درآمد ثابت را اوراق مشارکت، گواهی سپرده بانکی، سپرده بانکی و سایر اوراق بهادار با درآمد ثابت تشکیل می‌دهند. باقی‌مانده دارایی این صندوق‌ها معمولاً با اختیار مدیر صندوق تا سقف 10 درصد در بورس و اوراق بهادار سرمایه‌گذاری می‌شود. این صندوق مناسب افرادی است که از هیجان زیاد دوری می‌کنند. به عبارت دیگر، میزان ریسک‌پذیری این صندوق‌ها بسیار پایین است.

صندوق‌های سرمایه‌گذاری در سهام:

بخش زیادی از دارایی‌ صندوق‌های سهامی (حداقل 70 درصد) از سهام و اوراق بهادار تشکیل شده است. مابقی دارایی این صندوق‌ها از موارد دیگر نظیر اوراق مشارکت، اوراق بهادار، سپرده‌های بانکی و . تشکیل می‌شود. این صندوق‌ها سود تضمین‌ شده‌ای برای سرمایه‌گذاران ندارند. صندوق‌های سرمایه‌گذاری در سهام بیشتر مناسب افرادی است که ریسک‌پذیری بالایی در فرایند معاملات سهام دارند. باید در نظر داشته باشید که سود کسب شده در این صندوق‌ نسبت به سایر صندوق‌های سرمایه‌گذاری، بیشتر است.

صندوق‌های سرمایه‌گذاری مختلط:

در این نوع صندوق، 40 درصد دارایی آن از سهام و اوراق بهادار، 40 درصد از اوراق با درآمد ثابت و 20 درصد بقیه بنا به تشخیص مدیر صندوق، از سایر اوراق تشکیل می‌شود. این صندوق‌ها حالتی میان صندوق‌های با درآمد ثابت و در سهام هستند که معمولا ریسک سرمایه‌گذاری در آن‌ها نسبت به صندوق‌های در سهام کمتر است و سرمایه‌گذاران از آن استقبال می‌کنند. علاوه بر صندوق‌های اشاره شده، صندوق‌های دیگری وجود دارند که عبارت‌اند از:

از آنجایی که این نوع از صندوق‌ها در ایران مرسوم نیستند، در این مقاله به آن‌ها اشاره نمی‌کنیم. تا این بخش از مقاله با انواع صندوق‌ها در بازار بورس ایران آشنا شدید، به نظر شما کدام صندوق سرمایه گذاری بهتر است؟

کدام صندوق سرمایه گذاری بهتر است؟

سرمایه‌گذاران حرفه‌ای با استفاده از ابزارها و روش‌های مختلف، می‌توانند صندوق‌های مناسب برای سرمایه‌گذاری را در بازار بورس شناسایی کنند. برخی از موارد مهم در تشخیص بهترین صندوق‌ سرمایه‌گذاری عبارت‌اند از:

اعتبار صندوق سرمایه‌گذاری: عمده تصمیمات مهم در صندوق‌های سرمایه‌گذاری بر عهده مدیر صندوق است که همین مورد باعث می‌شود مدیر صندوق نقش پر رنگی در نحوه عملکرد صندوق داشته باشد. یک مدیر خوب معمولاً دارایی‌های صندوق را به شکلی مناسب در سبد سرمایه‌گذاری به کار می‌گیرد تا با یک ترکیب دارایی مناسب، سود خوب با ریسک کم برای سرمایه‌گذاران محقق شود. مجموع این عملکردها و تجربه خوب سرمایه‌گذاران، باعث کسب اعتبار و شهرت برای صندوق خواهد شد.

بررسی سوابق صندوق سرمایه‌گذاری: بررسی و ارزیابی سوابق صندوق‌های سرمایه‌گذاری یکی از نکات مهم است که در این مرحله فرد با استفاده از اطلاعات منتشر شده در سایت‌های رسمی (TSE و . ) یا سایت خود صندوق مورد نظر، می‌تواند سوابق عملکردی صندوق را بررسی کند. اگر قصد شما یک سرمایه‌گذاری میان مدت یا بلندمدت است، پیشنهاد می‌کنیم سراغ صندوق‌هایی بروید که تقریبا 4 الی 5 سال از فعالیت آن‌ها در بازار بورس گذشته باشد چرا که در این شرایط، بررسی روند سرمایه‌گذاری و بازده صندوق برای شخص سرمایه‌گذار راحت‌تر خواهد بود.

در نهایت:

با در نظر گرفتن این موارد مهم، می‌توان به راحتی بهترین صندوق سرمایه‌گذاری را در بازار بورس شناسایی کرد. به عنوان یک سرمایه‌گذار باید در نظر داشته باشید که متناسب با اهداف و میزان ریسک‌پذیری که دارید، کدام نوع از صندوق‌های سرمایه‌گذاری برای شما مناسب‌تر است. با استفاده از نکات مهمی که در این مقاله ذکر شد، بهتر است در گام اول میزان اعتبار، سوابق و بازدهی صندوق مورد نظر را به خوبی بررسی کنید.

کلام آخر

سرمایه‌گذاری در بازار بورس به دو روش مستقیم و غیرمستقیم انجام می‌شود. افرادی که دانش بورسی و تجربه معاملات در بازار بورس را دارند، به روش مستقیم سرمایه‌گذاری می‌کنند. در نقطه مقابل افرادی هم که دانش یا زمان کافی برای معاملات مستقیم در بازار بورس را ندارند، به صورت غیرمستقیم سرمایه‌گذاری می‌کنند. یکی از ابزارهای محبوب در سرمایه‌گذاری غیرمستقیم، صندوق‌های سرمایه‌گذاری هستند. صندوق‌های سرمایه‌گذاری بنا به ترکیب دارایی که دارند از انواع مختلفی تشکیل می‌شوند. یکی از دغدغه‌های سرمایه‌گذاران مربوط به این می‌شود که کدام صندوق سرمایه گذاری بهتر است؟ در این مقاله به چند مولفه بسیار مهم برای انتخاب صندوق سرمایه‌گذاری در بازار بورس اشاره کردیم.