روش‌های موجود برای سبدگردانی

یعنی در نهایت شما ۶% از آن ۵۰% سود را به عنوان حق‌الزحمه به سبد گردان خود می‌دهید.

سبدگردانی با کمترین سرمایه

بازار بورس یکی از بازار‌های هدف سرمایهگذاران است که به دو روش مستقیم و غیر مستقیم قابل معامله است. کسانی که دارای تجربه و تخصص کافی و همچنین زمان لازم برای انجام معاملات هستند، به سراغ روش سرمایه‌گذاری مستقیم می‌روند اما در صورت‌عدم دارا بودن این فاکتورها، بهترین روش سرمایه‌گذاری همان روش سرمایه‌گذاری غیر مستقیم خواهد بود؛ این روش‌های سرمایه‌گذاری غیر مستقیم در بورس شامل سبد گردان‌ها و صندوق‌های سرمایه‌گذاری هستند که در این میان اگر دارای سرمایه کمی هستید، پیشنهاد ما به شما سبدگردانی با سرمایه کم است. به دلیل اهمیت بالای این مسئله، قصد داریم که به موضوعاتی در این حیطه بپردازیم.

حداقل میزان سرمایه برای سبدگردانی

همکاری با شرکت‌های سبد‌گردان که شرکت‌های مورد تایید سازمان بورس و اوراق بهادار هستند، یکی از بهترین و کم ریسک‌ترین روش‌های سرمایه‌گذاری برای کسانی است که به هر دلیلی شرایط لازم را برای سرمایه‌گذاری مستقیم در بورس ندارند. در این روش، شرکت سبدگردان که متشکل از تیمی حرفه‌ای و متخصصین بورسی است صفر تا صد انجام معاملات بورسی را برای سرمایه‌گذار بر عهده می‌گیرد؛ به عبارت بهتر در سبدگردانی ها، سرمایه‌گذار دارایی خود را به متخصصین این حوزه می‌سپارد تا در قبال پرداخت کارمزد، خدمات گردش دارایی به روش حرفه‌ای را دریافت کنند.
هر کدام از این شرکت‌های سبد‌گردان در سایه چهارچوب قانونی دارای یک سری ضوابط مخصوص به خود هستند به طوریکه سرمایه‌گذار با عقد قرارداد، موظف به پذیرش و اجرای این قوانین خواهد شد. حداقل میزان سرمایه برای شروع سبد‌گردانی نیز از جمله مواردی است که برای هر شرکت سبدگردان به طور ویژه تعیین شده است.
مبلغ دقیقی را برای سبدگردانی با سرمایه کم نمی‌توان مشخص کرد چرا که این میزان برای هر شرکت سبدگردان متفاوت تعریف می‌شود؛ برخی از شرکت‌های سبدگردان قرارداد سبدگردانی با حداقل مبلغ ۵۰ میلیون تومان، ۱۰۰ میلیون تومان و حتی یک میلیارد تومان را در برنامه خود دارند اما چیزی که در این میان اهمیت خواهد داشت این است که سبدگردانی با سرمایه کم فرصتی برای سرمایه‌گذارانی است که با سرمایه نه چندان زیاد می‌خواهند به درآمد معقولی برسند.

مزایای سبدگردانی با سرمایه کم

طبیعتا به هر میزان که دارایی به گردش درآمده در بازارهای سرمایه از جمله سبدگردانی‌ها بیشتر باشد، به همان میزان میزان سوددهی نیز افزایش پیدا می‌کند اما اگر از دید دیگر بخواهیم به قضیه نگاه کنیم، متوجه می‌شویم که سبدگردانی با سرمایه‌گذاری کم یک سری مزایای قابل توجه نیز به دنبال دارد. به عقیده کارشناسان برای سرمایه‌گذاری در بازار بورس، به روش مستقیم و یا غیر مستقیم، در ابتدای کار بهتر است که با سرمایه کمتر آغاز به کار شود.
از آنجاییکه در ابتدای شروع سرمایه‌گذاری معمولا میزان تجربه پایین است و از طرف مقابل میزان هیجانات وارد بر بازار در سطح بالایی قرار دارد، امکان آسیب دیدن از وضعیت موجود برای سرمایه‌گذار کم تجربه وجود دارد. حال تصور کنید که اگر سرمایه گذار با میزان دارایی بالایی وارد بازار شده باشد، چه اتفاقی برای او می‌افتد؟
در این حالت شکست خوردن در بازار علاوه بر اینکه دارایی زیادی را از سرمایه‌گذار می‌گیرد، ممکن است که از لحاظ روانی نیز فشار زیادی را بر او تحمیل کند. بهترین روش برای کسب تجربه در بازار سرمایه‌گذاری این است که با سرمایه کم شروع به کار کرد تا در این میان ضمن افزایش تجربه برای‌عدم تاثیرپذیری از هیحانات بازار، بتوان سوددهی خود را به صورت معقول افزایش داد.

عوامل موثر بر ایجاد یک سبد مناسب با سرمایه کم

یکی از مزایای سرمایه‌گذاری در شرکت‌های سبدگردانی این است که سبد مورد نظر مطابق با نظر سرمایه‌گذار و میزان ریسک‌پذیری او تشکیل می‌شود؛ به این معنا که به هر اندازه قدرت پذیرش ریسک سرمایه‌گذار پایین باشد، سبد تشکیل شده برای او متنوع‌تر و به دنبال آن کم ریسک‌تر خواهد شد. در واقع شرکت سبدگردان به دنبال این است که بتواند بر حسب نیاز و سلیقه سرمایه گذار برای او سبدی را با بالاترین میزان سوددهی تشکیل دهد؛ یعنی در عین کنترل ریسک معاملات، بالاترین میزان سوددهی پیش بینی گردد.
یکی دیگر از مواردی که بر پیشبرد سبدگردانی با سود کم تاثیرگذار است، مسئله افق زمانی است؛ به این معنا که بر حسب دیدگاهی که شخص سرمایه‌گذار درباره سرمایه‌گذاری بلند مدت و یا کوتاه مدت دارد، سبد سرمایه تشکیل می‌شود. استراتژی زمانی به دو دسته بلند مدت و کوتاه مدت تقسیم‌بندی می‌شود و هر کدام از این استراتژی‌ها معاملات ویژه خود را طلب می‌کنند؛ به این صورت که سهام با دید بلند مدت با سهام با دید کوتاه مدت متفاوت خواهند بود.
همچنین اینکه متخصصین سبدگردان در تلاش هستند که بر حسب میزان ریسک‌پذیری سرمایه گذار، تنوع سبد سهام را کنترل کنند؛ به این صورت که برای سبد سهام افراد با قدرت ریسک‌پذیری پایین معمولا تنوع بالا خواهد بود تا به این طریق میزان ریسک‌پذیری معاملات کنترل شود. در مجموع می‌توان گفت که سبد‌گردانی با سرمایه کم بر حسب شرایط مورد تقاضای سرمایه‌گذار و همچنین قدرت پذیرش ریسک‌پذیری او انجام خواهد گرفت که همین موضوع شرایط را برای یک سرمایه‌گذاری مطمئن و کم ریسک فراهم می‌کند.

انواع سبدگردانی با سرمایه کم بر حسب میزان ریسک‌پذیری

تحلیل‌گران حرفه‌ای در شرکت‌های سبدگردان در صدد هستند تا تمامی موقعیت‌های سودده در بازار را رصد کنند و در این میان با تحلیل‌های کارشناسی شده بتوانند میزان سوددهی معقولی را کسب کنند. همانطور که پیش از این نیز اشاره کردیم سبد تشکیل شده در سبدگردانی‌ها بر حسب میزان ریسک‌پذیری سرمایه‌گذار تعیین می‌شود که بر حسب این پارامتر، انواعی از سبد‌گردانی با سرمایه کم قابل تعریف خواهد بود.

سبدگردانی با سرمایه کم در ریسک پایین

برخی از افراد به هر دلیلی توان پذیرش ریسک چندان بالا را ندارند و تنها به دنبال کسب سود قابل قبول به میزانی بیشتر از سود بانکی هستند. سبد تشکیل شده برای این افراد معمولا تشکیل شده از اوراق با سود تضمینی خواهد بود تا به این طریق ریسک معاملات به کمترین میزان خود برسد و در کنار آن سود قابل قبولی هم نصیب سرمایه‌گذار شود. هر چند که سود حاصل از این نوع سبد‌گردانی کمتر از سایر انواع سبدگردانی با سرمایه کم است اما در مجموع اطمینان کافی را برای سرمایه‌گذار در پی خواهد داشت.

سبدگردانی با سرمایه کم در ریسک متوسط

کسانی که تا حدودی قدرت پذیرش ریسک بالاتری دارند، می‌توانند انتظار دریافت میزان سود بیشتری را نیز داشته باشند. سبد‌گردانی برای این افراد حول خرید سهام و خرید اوراق می‌چرخد تا به این ترتیب میزان ریسک‌پذیری در میزان متوسطی کنترل شود و به دنبال آن سوددهی بیشتری نیز عاید سرمایه‌گذار گردد.

سبدگردانی با سرمایه کم در ریسک بالا

بیشترین میزان کسب سود نصیب سرمایه‌گذارانی خواهد شد که توان پذیرش ریسک بالا را دارند چرا که بیشترین حجم از سبد این افراد از سهام تشکیل شده و همین موضوع باعث می‌شود تا بیشترین میزان سوددهی نصیب سرمایه‌گذار گردد. هر چند که ریسک سبدگردانی با سرمایه کم در این حالت بیشتر است اما میزان افزایش درآمد آن بیشتر از دو حالت قبلی خواهد بود.

جمع‌بندی

سبد‌گردانی با سرمایه کم یکی از روش‌های غیر مستقیم سرمایه‌گذاری در بازار بورس است که شرایط را برای سرمایه‌گذاری کسانی که سرمایه کمی دارند، فراهم می‌کند. حتی اگر سرمایه چندان زیادی ندارید، باز هم نگران نباشید؛ چرا که سرمایه‌گذاری در سبد گردانی با سرمایه کم شرایط را به گونه‌ای فراهم می‌کند تا با میزان کمی سرمایه، به سود قابل قبولی برسید و این همان چیزی است که سبدگردانی را به یک فرصت درخشان روش‌های موجود برای سبدگردانی برای استفاده همگان تبدیل کرده است.

سبدگردان شخصی

همان طوری که می‌دانید شرکت سبدگردانی یکی از روش‌های سرمایه‌گذاری غیرمستقیم است که به تازه‌ واردان بازار سرمایه توصیه می‌گردد. سبدگردانی برای همه افراد با هر دانش بورسی، مناسب است. همه افراد می‌توانند فعالیت خود را در بورس، از این طریق شروع کنند. مزایای این روش سرمایه‌گذاری بسیار زیاد است. البته باید سرمایه خود را به دست افرادی شایسته بسپارید. در ادامه به یادآوری برخی از این مزایا می‌پردازیم.

مزایای سبدگردانی

• این روش برای تمامی افراد با هر درجه دانش بورسی و یا تجربه شخصی در بازار سرمایه مناسب است.
• این روش به تمام کسانی که وقت و فرصت کافی برای فعالیت در این بازار را ندارند، پیشنهاد می‌شود.
• با این روش امکان استفاده از اشخاصی با تجربه بالای بورسی و تخصص ویژه در بازار بورس را دارید.
• با توجه به قرارداد سبدگردان، بیشتر اوقات از یک سوددهی بالا برخوردار می‌شويد كه طبق شروط عقد قرارداد مبتني بر كسب سود بالاتر از سپرده‌های بانكی برای پرداخت كارمزد، به نوعي سود تضمين شده خواهید داشت.
• از طرف سازمان بورس، توسط حسابرس و امین بر فعالیت سبدگردان نظارت می‌شود. بنابراین، آسودگی خاطر بیشتری در سرمایه‌گذاری دارید.
• در این روش پیش از انجام هر معامله‌ای یک آنالیز صحیح بر روی بازار و سهام موجود صورت می‌گیرد و بنابراین، احتمال داشتن بازدهی بالا وجود دارد.
• چون معاملات به دست توانای افراد متخصص صورت می‌گیرد، احتمال سودآوری بیشتر و ریسک کم است. همچنین با وجود مدیریت بهینه سبد سهام، با ضرر و زیان کمتری مواجه خواهید بود.
• سرمایه‌گذار نسبت به حفظ محرمانگی اطلاعات شخصی و مالی خود اطمینان دارد.
• در این روش ضمن بازدهی بالا، از نقدشوندگی بالای دارایی‌هایتان برخوردارید.

نکته مهم برای داشتن خیالی آسوده

این موارد تنها گوشه‌ای از مزایایی است که سبدگردانی برای شما به ارمغان می‌آورید. ولی باید توجه داشته باشید که قبل از بستن هر قراردادی با سبدگردان، حتما نسبت به قانونی بودن فعالیتش و همچنین، داشتن مجوزهای لازم و معتبر که از طرف سازمان بورس تایید می‌گردد، مطلع باشید. به زبان دیگر هرگز به سبدگردان‌های شخصی که مجوزی ندارند، اعتماد نکنید و سرمایه‌تان را به آنها نسپارید. تنها راه برای داشتن خیالی آسوده، بهره‌مندی از افراد متخصص و حرفه‌ای است که در زمینه بازار و رشد یا افت قیمت سهام، تجربه کافی و دانش لازم را داشته باشند.

به هر سبدگردانی اعتماد نکنید!

شما فقط می‌توانید به سبدگردان‌های مجوزدار و رسمی اعتماد کنید. همیشه افراد سودجو و کلاهبرداری پیدا می‌شوند که از دیگران سوء استفاده می‌کنند. با اعتماد به افرادی که تحت نظر شرکت‌های بورسی نیستند، از حمایت‌های قانونی لازم برخوردار نخواهید بود. بنابراین، در صورتی که مشکلی پیش بیاید، مسئولیت کار و انجام هر تخلفی تنها دامن شما را خواهد گرفت. در دنیای تبلیغاتی امروزی، روش‌های رنگارنگی وجود دارد که برای فریب اشخاص مورد استفاده قرار می‌گیرد. برای نمونه، وجود کانال‌ها و شبکه‌های متنوع اینترنتی، تبلیغات و آگهی‌های مجازی، موسسات بدون مجوز قانونی، بازاریابی‌های ناشناس، ایمیل‌ها و پیامک‌های تبلیغاتی از جمله این موارد هستند. این نکته را نیز باید بگوییم که شماری از تبلیغات نیز، ممکن است مربوط به شرکت‌های قانونی باشد.

تجربه‌های تلخ

برخی افراد بی‌تجربه وجود دارند که برای دیگران سبدگردانی می‌کنند. شعارهای فریبنده‌ای مثل «سرمایه از شما و کار با ما» ممکن است افراد را ترغیب کند تا برای کسب سود بیشتر به سبدگردان شخصی اعتماد کنند. این سبدگردان‌ها حتی اگر نیت خوبی هم داشته باشند، در شرایط بد بازار و شاخص منفی، به افراد استرس زیادی وارد می‌سازند. زیرا این افراد شناخت کافی نسبت به بازار ندارند و منابع مالی آنها نیز خیلی محدود است. بنابراین، در شرایط نزولی بازار نمی‌توانند مورد حمایت قرار بگیرند. این افراد ممکن است منابع مالی شما را در جاهای کم‌ریسک روش‌های موجود برای سبدگردانی مثل صندوق سرمایه گذاری نکرده باشند.

ترفندهایی از سبدگردان‌های غیرمجاز

سبدگردان‌های سودجویی وجود دارند که در پی کسب سود بالا از افراد ناآگاه هستند. بنابراین با ایجاد ترفندهایی به شکار مشتری می‌پردازند. برای مثال خود را در ضرر سهیم نمی‌سازند و یا اگر متحمل پرداخت زیان شوند، درصد کمی را قید می‌کنند. از همه بدتر این که قراردادهایی فاقد اعتبار به صورت دستنویس امضا می‌کنند که جنبه قانونی ندارد! گاهی نیز اصلا قراردادی بسته نمی‌شود و تعهدی در قبال دریافت سرمایه شما نخواهند داشت. حتی دیده شده است که در شرایط نابسامان و نوسانی بازار، این افراد پاسخگوی سرمایه‌گذار نخواهند بود و او را به حال خودش رها می‌سازند! این سبدگردان‌ها حتی اگر در شرایط مساعد بازار، سودساز هم باشند، این کار را تصادفی برای شما انجام داده‌اند.

شناسايي سبدگردان‌های دارای مجوز

ممكن است اين سوال در ذهنتان نقش بسته باشد كه چگونه می‌توانيد سبدگردانی را شناسايي نماييد كه داراي مجوز قانونی باشد. پاسخ بسيار ساده است. كافی است تا به سايت رسمي سازمان بورس مراجعه نماييد و با ليستی از سبدگردان‌هاي مجاز روبه‌رو شويد. حتی می‌توانيد عملكردشان را نيز در تارنماي شخصيشان مورد تحليل و بررسی قرار دهيد.

نتيجه‌گيری

در اين مقاله، پس از مرور مزايايي كه از شرایط سبدگرداني حاصل مي‌شود، به عواقبی پيرامون اعتماد به سبدگردان‌هاي شخصي و غيرمجاز پرداختيم. برخی از ترفندها و راه‌هاي تبليغاتي آنها را برشمرديم. در انتها يك راه آسان برای پيدا كردن سبدگردان‌هاي معتمد بيان كرديم. براي كسب دانش بيشتر در خصوص سبدگدانی، بد نيست مقالات ديگر سايت را نيز مطالعه فرماييد. در صورتی كه دارای مبلغی معادل سيصد ميليون تومان و يا بالاتر هستيد و همچنين، علاقه‌منديد تا یک تيم كاركشته و حرفه‌ای برايتان سبدگردانی كند، می‌توانيد با تيم سبدگردانی ما مشاوره نماييد. موفق و پرسود باشيد.

جهت کسب اطلاعات در مورد سبد گردانی اختصاصی با مجوز رسمی از سازمان بورس با شماره ذیل تماس بگیرید

021-22023515

سبدگردانی چیست و چگونه انجام می‌شود؟

سبدگردانی یکی از مفهوم‌های جالب در بازار سرمایه است. به زبان ساده می‌توان سبدگردانی را این‌گونه تعریف کرد: «سپردن سرمایه به فردی روش‌های موجود برای سبدگردانی به نام سبدگردان که او مسئولیت مدیریت سهام سرمایه‌ گذار را بر عهده می‌گیرد و با استفاده از دانش و تجربه‌اش سهم‌های گوناگون را خرید و فروش می‌کند.» نام دیگر سبدگردانی «مدیریت پرتفو» است. سبدگردان‌ها افرادی با تجربه و کارشناس حرفه‌ای بازار بورس هستند که بر اساس ویژگی‌های سرمایه گذار مانند سطح ریسک‌پذیری و میزان سرمایه، سبدی مناسب او تشکیل می‌دهند و مرتب آن را مدیریت می‌کنند.

کدام شرکت سبدگردانی از بقیه بهتر است؟

بسیاری از سرمایه‌گذاران به دنبال این هستند که بهترین شرکت سبدگردانی را پیدا کنند. در این باره باید بگوییم که شرکت‌های سبدگردانی در بازه‌های متفاوت، عملکردهای مختلفی دارند. گاهی یک سبد گردان بسیار خوب کار می‌کند اما در بازه‌ای دیگر بازده پایینی دارد. توصیه ما در خانه سرمایه این است که قبل از کار کردن با هر شرکت سبدگردان از آنها در مورد روند بلند مدت سودآوریشان حداقل در یک بازه پنج ساله سوال کنید. همچنین حتما خودتان هم دید بلندمدتی نسبت به سرمایه گذاری در بازار بورس داشته باشید. بازار سرمایه جای سرمایه گذاری کوتاه مدت نیست. بدون تردید، سرمایه‌ گذاری بلند مدت در بازار بورس و زیر نظر یک سبدگردان یا مشاور سرمایه گذاری حرفه‌ای نتیجه‌ای بسیار مطلوب‌تر از سایر بازار‌های سرمایه گذاری خواهد داشت.

شرایط سبدگردانی در خانه سرمایه با همکاری شرکت سبدگردان چگونه است؟

• قرارداد یک ساله است و امکان فسخ قرارداد در این مدت وجود دارد.
• سود سبدگردان ۲۰% از سود حاصله برای سود‌های بالای ۲۰% است.
• قرارداد در شرکت سبدگردانی تحت مجوز سازمان بورس بسته خواهد شد.

لیست شرکتهای سبدگردان

ردیف	نام شرکت	تلفن دفتر مرکزی	سایت
۱	کاریزما	۸۸۴۸۲۱۳۳-۳۵	www.sgc.co.ir
۲	آسمان	۸۸۷۰۰۳۷۷	www.asemanpmc.com
۳	سرمایه ایرانیان	۸۸۲۱۵۲۱۶	www.shassa.com
۴	هدف	۸۸۴۸۰۳۲۰-۱	www.hadafwm.ir
۵	آرمان اقتصاد	۸۸۸۶۱۴۶۸	www.armanamc.ir
۶	پاداش سرمایه	۸۸۷۲۴۸۰۳	www.padashsarmayeh.com
۷	سبدگردان نوین نگر آسیا	۲۶۴۰۳۳۷۸	www.novinnegarasia.com
۸	الماس	۸۸۰۴۴۸۳۶	http://www.almasam.com
۹	تصمیم نگار ارزش آفرینان	۸۸۰۶۱۳۵۰	http://www.tasmimnegar.ir/fa
۱۰	سرآمد بازار	۸۸۹۷۶۰۰۱	www.saramadam.com

سوالات متداول در مورد سبدگردانی

آیا می‌توانید مثالی از نحوه دریافت کارمزد سبدگردانی بزنید؟

مثال اول: سبدگردانی با یک میلیارد سرمایه: به عنوان مثال، شما با سرمایه یک میلیارد تومانی با سبد گردان قرارداد می‌بندید. پس از یک سال، در بازار بورس ۵۰% سود می‌کنید و پول شما به ۱٫۵ میلیارد می‌رسد. سبد گردان ۲۰% اولیه سود (از ۵۰% سود یکساله) را کنار می‌گذارد. ۳۰% از سود باقی می‌ماند و از این مقدار ۲۰% از ۳۰% را به عنوان حق الزحمه بر می‌دارد. اینگونه که ۲۰% ضرب در ۳۰% مساوی می‌شود با ۶% از سود شما در این مدت.

یعنی در نهایت شما ۶% از آن ۵۰% سود را به عنوان حق‌الزحمه به سبد گردان خود می‌دهید.

مثال دوم: شما ۱ میلیار پول دارید و به دلیل شرایط نه چندان مطلوب بازار بورس، سبد گردان شما برای یک سال ۱۵% سود می‌کند. چون سود شما کمتر از ۲۰% است در نتیجه سبد گردانی هیچ مبلغی را به عنوان سود از شما نخواهد گرفت.

آیا تضمینی برای سبد گردانی وجود دارد؟

خیر اصلا. سازمان بورس نه به ما بلکه به هیچ شرکت سبد گردانی و شخصی اجازه تضمین سود نمی‌دهد. انجام این کار، کاملا غیر قانونی است. البته در مواردی خاص مثل صندوق‌هایی که تضمین سود می‌کنند (مقاله صندوق های سرمایه گذاری را مطالعه کنید) امکان این کار وجود دارد. ولی سود آنها در محدوده سود بانکی است. فردی که تمایل به سبد گردانی دارد باید با علم به عملکرد خوب سبدگردان، شناخت او و همچنین قبول وضعیت و شرایط بازار بورس اقدام کند.

آیا سبد گردان در زیان سهیم است؟

پاسخ منفی است. زیرا این مورد نیز از سوی سازمان بورس مجوز ندارد. فرض بر این است که فرد با درک ریسک‌های بازار بورس، سبدگردان مناسب خود را انتخاب می‌کند.

سبدگردانی چیست؟

اگر قصد سرمایه‌گذاری در بازارهای مختلف سرمایه (در این مقاله مشخصاً بازار بورس اوراق بهادار) را داشته باشید، می‌توانید سرمایه‌تان را در اختیار شخصیتی حقوقی بگذارید تا او این کار را برایتان انجام دهد. چرا لقمه را دور سرمان بچرخانیم؟!! سبدگردانی یعنی سپردن سرمایه و وکالت مدیریت آن به سبدگردان!

نکته: نام دیگر سبدگردانی، مدیریت پرتفو است.

منظور از سبد، مجموعه مختلفی از سهام‌های گوناگون است. سبدگردان با رصد دقیق و تحلیل دائمی بازار، باید بهترین تصمیم را راجع‌به خریدوفروش هر سهم اتخاذ کند. آن هم در بهترین زمان ممکن!

سهام‌های موجود در سبد هر سرمایه‌گذار، بر اساس دو خصوصیت اصلی او انتخاب می‌شوند:

• سطح ریسک‌پذیری
• میزان سرمایه

اما آیا بهره‌گیری از سبدگردان برای مدیریت سرمایه، برای همه مناسب است؟! قطعاً خیر.

چه افرادی باید سرمایه‌شان را در اختیار سبدگردان بگذارند؟

بازار سرمایه با کسی شوخی ندارد. بی‌رحم است! به همین خاطر اگر قرار باشد سرمایه‌گذاری‌ای به سوددهی برسد، انجام معامله‌ها باید با تفکر انجام شوند. لازمه رسیدن به تفکر درست و موفق در این خریدوفروش‌ها، مهارت‌های گوناگونی است که خب فراگیری آن‌ها شاید برای همه ممکن نباشد. این‌جا همان جایی است که سبدگردان به‌عنوان قهرمان داستان از روش‌های موجود برای سبدگردانی راه می‌رسد!

اگر به هر دلیلی دوست ندارید و نمی‌توانید شخصاً سرمایه‌تان را در بازار بورس مدیریت کنید، می‌توانید آن را در اختیار سبدگردان‌ها بگذارید.

البته این نکته را در نظر بگیرید که برای بهره بردن از خدمات سبدگردانی، حداقل سرمایه تعریف شده است که در ادامه به آن می‌پردازیم. اگرنه که همه دوست دارند سرمایه‌شان را در اختیار افراد متخصص قرار دهند تا به بیشترین سود ممکن برسند.

خب مسلماً که سبدگردان مجانی کار نمی‌کند، اما نکته جالب اینکه شیوه دریافت دستمزد، نوعی تضمین را هم به‌دنبال خود دارد.

دستمزد سبدگردان: وقتی منافع طرفین مشترک است

اما نوع محاسبه دستمزد این حرفه به‌گونه‌ای است که خیال‌تان را تا حدی از بابت دریافت بهترین خدمات راحت می‌کند. اگر سبدگردان بتواند برای سرمایه‌گذار سود بیشتر از 20 درصد رقم بزند، 20 درصد از سود حاصله دستمزد او خواهد بود! اگر سود حاصله کم‌تر از 20 درصد باشد، هیچ دستمزدی به سبدگردان تعلق نمی‌گیرد!

بنابراین هرچقدر سرمایه‌گذار بیشتر سود کند، به‌دنبال آن سبدگردان هم پول بیشتری نصیبش می‌شود. به همین خاطر می‌توانید مطمئن باشید که تمام تلاشش را به کار می‌بندد تا سود شما را تا حد ممکن بالا ببرد! منظورمان از تضمین همین موضوع بود. حالا اینکه سبدگردان توانایی این کار را دارد یا نه، بحث دیگری است!

در کل 2 مولفه اصلی در تعیین کارمزد دخیل هستند:

1. قرداد منعقد شده بین طرفین (جلوتر راجع به آن مفصلاً صحبت خواهیم کرد)
2. مصوبات سازمان بورس اوراق بهادار کشور

بانک‌ها همیشه یکی از مقاصد محبوب سرمایه‌های سرگردان اقشار مختلف جامعه بوده‌اند، اما یک سوال: سرمایه‌مان را در بانک بگذاریم یا آن‌ را به سبدگردان بسپاریم؟

سرمایه‌مان را در بانک بگذاریم یا آن را به سبدگردان بسپاریم؟

اجازه دهید یک نکته را از بخش قبل مجدداً یادآوری کنیم. هرگاه سودتان از 20 درصد بالاتر برود، سبدگردان 20 درصد از سود به‌دست آمده را به‌عنوان دستمزد دریافت می‌کند. پس رسیدن به حدقل 20 درصد سود، از واجبات سبدگردان‌ها است؛ چراکه در درصدهای پایین‌تر هیچ‌‌چیزی عایدشان نخواهد شد. این موضوع را گوشه ذهنتان داشته باشید!

نهایت سودی که بانک‌ها روی سرمایه‌تان می‌گذارند، 18 درصد است! پس می‌توان گفت قرار دادن سرمایه‌ در اختیار سبدگردان، سود بسیار بیشتری را برایتان رقم می‌زند؛ اما یک نکته بسیار مهم! اصل سرمایه در بانک کاملاً محفوظ است. در حالی که بازار بورس جای این حرف‌ها نیست. هر ثانیه ممکن است تمام سرمایه‌ای که تزریق کرده‌اید را از دست بدهید.

البته در نظر بگیرید که سبدگردان‌ها، شخصیت‌های حقوقی‌ای هستند که از چندین متخصص و خبره تشکیل شده‌اند، به همین خاطر احتمال ضررهای هنگفت بسیار کم است!

اگر به این نتیجه رسیدید که می‌خواهید سرمایه‌تان را در اختیار سبدگردان‌ها بگذارید، بخش بعدی به دردتان می‌خورد. درمورد 4 فاکتور مهم در انتخاب سبدگردان مناسب صحبت خواهیم کرد!

چطور می‌توانیم بهترین سبدگردان را انتخاب کنیم؟

قبل از اینکه بگوییم چگونه می‌توانید بهترین سبدگردان را انتخاب کنید، اجازه دهید راجع به برخی مسائل بیشتر صحبت کنیم.

اول از همه اینکه فراموش نکنید سبدگردان همیشه شخصیتی حقوقی است! در واقع فرایند سبدگردانی جزو خدماتی است که کارگزاری‌ها ارائه می‌کنند. قبلاً در مقاله‌ای به‌طور مفصل راجع به کارگزاری‌ها و خدماتی که ارائه می‌دهند صحبت کرده‌ایم. می‌توانید مقاله نقش کارگزاری‌ها در بورس چیست را بخوانید تا اطلاعات بیشتری در این رابطه به دست آورید.

همان‌طور که می‌دانید، برای انجام معامله در بازار بورس اوراق بهادار، نیازمند کد بورسی هستید، همان کد منحصر‌به‌فردی که حکم هویت افراد در این بازار را دارد. سبدگردان هم برای مدیریت سهام سرمایه‌گذار، باید کد بورسی داشته باشد. این کد اختصاصی پس از عقد قرارداد بین طرفین، در اختیار کارگزار به‌عنوان سبدگردان قرار می‌گیرد.

توجه داشته باشید که کد به نام سرمایه‌گذار ثبت شده است، اما سبدگردان با استناد به قراردادی که با سرمایه‌گذار دارد، می‌تواند از آن برای خریدوفروش و انجام معاملات استفاده کند.

با کمک گرفتن از 4 فاکتوری که در ادامه آن‌ها را معرفی خواهیم کرد، می‌توانید مناسب‌ترین سبدگردان را برای واگذاری سرمایه‌تان انتخاب کنید.

1. سابقه حرفه‌ای سبدگردان: قبل از هرچیزی، کارنامه سبدگردان مدنظرتان را بررسی کنید. آیا در سبدگردانی‌های قبلی موفق بوده است؟ آیا آن‌قدر رزومه پرباری دارد که بتوانید با خیال راحت پول‌تان را در اختیارش قرار دهید؟
2. دارا بودن ساختار لازم برای سبدگردانی: همان‌طور که گفتیم، سبدگردان یک شخصیت حقوقی است! این یعنی لزوماً با یک نفر طرف نیستید و نباید هم باشید. سبدگردانی مناسب است که از تیم تحلیل حرفه‌ای برخوردار باشد. با توجه به اینکه سبدگردان‌ها همان کارگزاری‌ها هستند، در بیشتر مواقع افرادی که سرمایه‌تان را به آن‌ها می‌سپارید، کاربلدهایی هستند که مهارت‌شان توسط سازمان بورس اوراق بهادار هم تائید شده است؛ اما برای اطمینان از توانایی‌های ایشان، بد نیست که کمی بیشتر تحقیق کنید.
3. مقدار منابعی که به آن دسترسی دارد: آیا سبدگردانی که می‌خواهید پول عزیزتان را در اختیارش قرار دهید، از حداقل امکانات و منابع برای مدیریت و خریدوفروش سهام برخوردار است. البته نباید به حداقل‌ها قانع باشید. هرچقدر منابع و امکانات بیشتر باشند، می‌توانید راحت‌تر به آن‌ها اعتماد کنید.
4. خوشنامی در بازار سرمایه: هیچوقت عنصر حیاتی اعتبار و خوشنامی را دست کم نگیرید. از قدیم گفتند که تا نباشد چیزکی، مردم نگویند چیزها! البته از این ضرب‌المثل معمولاً برای اخبار منفی استفاده می‌شود؛ اما منظور ما این بود که اگر یک سبدگردان یا کارگزاری، از شهرت خوب و مثبتی برخوردار است، می‌تواند انتخاب مناسبی برای شما و سرمایه‌تان باشد.

هرگاه حس کردید که کارگزاری X سبدگردان خوبی است و می‌توانید با خیال راحت پول‌تان را در اختیارشان قرار دهید، قبل از عقد قرارداد سنگ‌های‌تان را با ایشان وا بکنید!

سوال کنید. درمورد روند سودآوری آن‌ها مخصوصاً در بازه زمانی بلندمدت (مثلاً 5 سال) سوال بپرسید. سعی کنید پاسخ تمام پرسش‌های‌تان را دریافت کنید که جنگ اول به از صلح آخر است!

در نهایت هم فراموش نکنید که به‌هرحال بازار بالا و پایین دارد و چیزی با نام سرمایه‌گذاری بدون ریسک، آن هم در بازار بورس اوراق بهادار وجود ندارد!

سبدگردانی چیست و چطور انجام می شود؟

تزریق دارایی به بازار بورس و سرمایه، این روز‌ها پر تب و تاب‌تر از گذشته شده است. همه‌جا، از اخبار و رسانه گرفته تا دوست و آشنا درمورد روش‌های نوین سرمایه‌گذاری مثل ورود به حوزه بورس، فارکس، ارز دیجیتال و… صحبت می‌کنند. شما هم دلتان می‌خواهد به این عرصه وارد شوید؟ دانش کافی را برای سرمایه‌گذاری در بورس دارید؟ سبدگردان‌ها کار را برای شما راحت کرده‌اند. اگر شما علاقه و اشتیاق کافی را برای وارد شدن به بازار بورس دارید اما سواد مالی بالایی ندارید، یا مشغله‌های زیادتان اجازه مدیریت سرمایه را به شما نمی‌دهد، می‌توانید پرتفو یا پنل بورسی خود را به افراد سبدگردان بسپارید تا این افراد به صورت تخصصی سرمایه‌ شما را در بورس مدیریت کنند. برای آنکه با مفهوم و اصطلاح سبدگردانی در بورس بیشتر آشنا شوید و از چم‌و‌خم این موضوع سر در بیاورید، این مطلب از مجله لندو را تا انتها بخوانید تا با آسودگی خاطر حضور در بازارهای مالی را تجربه کنید.

مفهوم واضح سبدگردانی در بورس چیست؟

برای آنکه از حاشیه‌های بازار سرمایه مطلع شوید، ابتدا باید با ماهیت بورس و سرمایه‌گذاری در آن آشنا شوید. برای اینکار کافیست وارد صفحه بورس چیست، شوید و مفصل در اینباره مطالعه کنید.

برگردیم سر موضوع اصلی و اولیه خودمان؛ سبدگردانی چیست؟ سبدگردان یک فرد حاذق و توانمند با سواد و دانش مالی بالاست که مسئولیت مدیریت سرمایه و سهام شما را در بورس بر عهده می‌گیرد. این فرد با استفاده از دانش و تجربه‌ خود سهم‌های گوناگون برای شما خرید و فروش می‌کند.

حتما با خودتان می‌گویید: من فرد ریسک‌پذیری نیستم، آیا سپردن سرمایه به این افراد ماهر کار درستی است یا خیر؟ باید به شما بگوییم که سبدگردان‌ها بر اساس یک سری ویژگی‌ها مثل: میزان ریسک‌پذیری شما، مقدار سرمایه شما، سطح اطلاعات مالی شما و … برایتان سبدی تشکیل می‌دهند و آن را مدیریت و اداره می‌کنند.

حالا که صحبت از ریسک‌پذیری شد، خوب است بدانید که اگر می‌خواهید سهامی در بورس خریداری کنید و ریسک کم‌تری را به جان بخرید، می‌توانید روی خرید عرضه اولیه در بورس حساب کنید. این عرضه اولیه‌ها را می‌توانید در سایت مدیریت فناوری بورس تهران مشاهده کنید و از قیمت آن‌ها سر در بیاورید.

خرید عرضه اولیه‌ها دانش بالایی نمی‌خواهد؛ ضمن اینکه ریسک‌پذیری کم‌تری می‌طلبد. پس اگر برای اولین بار می‌خواهید قدم در دنیای بورس و بازار سرمایه‌ بگذارید، با خرید عرضه اولیه سهام شروع کنید؛ در ۹۰ درصد مواقع برایتان سودآور است.

نکته بسیار مهم درباره سبدگردانی در بورس این است که سبدگردان‌ها در ازای ارائه خدمات از شما کارمزد دریافت می‌کند. این کارمزد هیچ ارتباطی به اینکه شما در بورس منفعت کسب می‌کنید یا ضرری متحمل می‌شوید، ندارد؛ بلکه پرداخت حق‌الزحمه سبدگردان واجب است و شما موظف به پرداخت آن هستید.

سبدگردانی چگونه انجام می‌شود و هدف آن چیست؟

احتمالا بیشترین موضوعی که ذهن شما را به خود مشغول می‌کند، این است که سبدگردانی چگونه انجام می‌شود؟ در واقع سبدگردان‌ها طی یک سری فرآیند‌ها، با تحلیل‌های پی‌درپی و دانش بالا سبد شما را تنظیم می‌کنند و به اداره آن می‌‌پردازند.

برای آنکه بهترین روش سرمایه‌گذاری در بورس را بشناسید و از زیروبم این موضوع مطلع شوید، از خواندن ادامه مطلب غافل نشوید. ما برایتان به صورت تقریبی، فرآیند سبدگردانی را آورده‌ایم.

• سبدگردانان با دانش خود و یا با استفاده از دانش تحلیل‌گران خبره بازار، سهام موجود را تحلیل می‌کنند و از وضعیت فعلی بازار سردر می‌آورند؛
• از نتایج حاصل از تحلیل خود و سایر افراد متخصص استفاده می‌کنند و بعد تصمیم به طی کردن ادامه فرآیند می‌گیرند؛
• شرکت‌های سبدگردانی در بورس با چیدن استراتژی اصولی، تصمیم به خرید سهم‌هایی می‌گیرند که در بلندمدت برای شما سودآور باشند یا دست کم سرمایه‌گذار ضرر کم‌تری متحمل شود؛
• سبدگردان‌ها از منابع موجود در بازار سرمایه که در دسترس آنٰ‌هاست، بهره می‌برند تا بتوانند در زمان مناسب و در راستای اهداف خود و شما، بهترین بازدهی را حاصل کند. این منابع در پروژه‌های مختلف و در پرتفوی گوناگون، مشاهده می‌شود؛
• در نهایت هم شرکت‌های سبدگردانی در بورس به خرید سهام مناسب با بودجه و شرایط شما می‌پردازند و اگر از آن‌ها بخواهید، گزارش خرید و معامله را به شما ارائه خواهند داد؛

نتیجه‌ای که از مطالب فوق حاصل می‌شود این است که دادوستد در بازار بورس و فرابورس دانش مخصوص به خود را می‌طلبد که سبدگردان‌ها به دلیل عالم بودن در این حوزه، کارشان را بلد هستند و در اکثر مواقع بی‌گدار به آب نمی‌زنند.

ما برای شما از مزایای سپردن سرمایه به شرکت‌های سبدگردانی بیشتر و شفاف‌تر توضیح داده‌ایم تا بتوانید تصمیم بگیرید که خودتان با دریافت کد بورسی در این بازار معامله انجام دهید، یا سرمایه خود را به دست افراد حرفه‌ای بسپارید و از دور نظاره‌گر باشید.

مزایای استفاده از خدمات سبدگردانی در بورس چیست؟

سبدگردان‌ها فرصت خرید سهام مورد نظرتان را در بازار بورس با صرف وقت کم‌تر و درصد ریسک پایین‌تر فراهم می‌کنند. آن‌ها از بهترین زمان معامله در بورس مطلع هستند و به موقع معامله خود را انجام می‌دهند. علاوه بر این مزایای دیگری وجود دارد که دانستن آن‌ها خالی از لطف نیست.

• سبدگردان‌ها برای شما شرایط خرید و فروش منعطفی فراهم می‌کنند؛ یعنی شما می‌توانید پرتفوی خود را رصد کنید و درباره خرید یا فروش سهام، نظر بدهید؛
• از آنجایی که سبدگردانی در بورس علم و تخصص بالایی می‌خواهد و افراد ماهر روش‌های موجود برای سبدگردانی در این زمینه فعالیت می‌کنند، پس شما ریسک کم‌تری را تجربه خواهید کرد؛
• سبد سبدگردان محدود به سهام نیست، بلکه متشکل از اوراق بهادار، صندوق طلا، کالا و… است که این موضوع فرصت سودآوری بیشتری برای شما فراهم می‌کند؛
• از آن‌جایی که سپردن سرمایه شما به سبدگردان، منفعت و سود را برای دو طرف (سرمایه‌گذار و سبدگردان)، فراهم می‌کند امنیت و اعتماد هم برای شما و هم برای سبدگردان بیشتر می‌شود؛
• در این روش نیازی به دانش سرمایه‌گذاری نیست؛ بلکه شما با هر سطحی از دانش و آگاهی می‌توانید مسئولیت مدیریت سرمایه‌تان را به شرکت‌های سبدگردانی محول کنید؛

توصیه ما به شما این است که پیش از سپردن سرمایه‌ به سبدگردان‌ها، درباره بورس و هرآنچه که به این بازار سرمایه مربوط است مطالعه کنید تا افراد سودجو از نداشتن علم و آگاهی شما به نفع خود، سواستفاده نکنند؛ این مطالب شامل: حد ضرر در بورس، صندوق‌های سرمایه‌گذاری، حجم مبنا ، مدیریت ریسک و… می‌شود.

البته علاوه بر مزیت‌هایی که ما ذکر کردیم، این روش معایب اندکی هم دارد که برای ارتقای سطح معلومات شما، از پرداختن به این معایب غافل نشده‌ایم.

معایب سپردن سرمایه به سبدگردان‌ها چیست؟

مطمئنا هرکاری و هر مسئله‌ای، در کنار چندین مزیت، معایبی هم دارد؛ سبدگردانی در بورس هم از این موضوع مستثنی نیست. ما برای شما معایب آن را بررسی کرده‌ایم تا با یک حساب سرانگشتی، مزیت‌ها و معایب را در کنار هم بگذارید و تشخیص دهید استفاده از این روش ارزنده است یا خیر! این معایب به شرح زیر است:

• یکی از عیب‌هایی که وجود دارد این است که با انتخاب شرکت سبدگردانی نادرست، ضرر زیادی شامل حال سرمایه‌گذار می‌شود. پس لازم است شش دانگ حواستان را جمع کنید روش‌های موجود برای سبدگردانی تا انتخاب آگاهانه و درستی داشته باشید و بتوانید لذت سرمایه‌گذاری موفقیت‌آمیز را بچشید؛
• در این روش، سبدگردان برای شما یک حداقل سرمایه مشخص می‌کند که معمولا رقم بالایی است؛ ممکن است فرد نوپایی که تازه شروع به سرمایه‌گذاری در بورس کرد‌ه است، از فراهم کردن این رقم عاجز باشد؛

حالا که شما با دو مورد از معایب سپردن سرمایه به سبدگردان‌ها آشنا شدید، ممکن است بنا به هر دلیلی نخواهید در این بازار ورود کنید یا از حوصله‌تان خارج باشد؛ پس احتمالا می‌خواهید از سایر روش‌های سرمایه‌گذاری مثل دریافت انواع وام، خرید طلا و سکه و … بهره ببرید؛ بخش بعدی این مطلب مخصوص شماست! از دستش ندهید.

اگر تمایلی روش‌های موجود برای سبدگردانی به حضور در بازار سرمایه ندارید، این بخش را از دست ندهید!

علاوه بر خرید و فروش سهام در بورس و سپردن سرمایه به شرکت‌های سرمایه‌گذاری، می‌توانید با انتخاب یکی دیگر از روش‌های سرمایه‌گذاری مانند خرید طلا، خرید سکه، خرید مسکن، دریافت وام با سفته و… سرمایه خود را افزایش دهید.

هم‌چنین می‌توانید از لندو که یک سامانه معتبر برای فروش اقساطی کالا و خدمات است، وام خرید کالا دریافت کنید و با افزایش نقدینگی، پول‌های خود را صرف خرید سهام در بازار بورس کنید؛ در این صورت با دنیای جدید سرمایه‌گذاری هم آشنا می‌شوید.

شما با خرید قسطی ا ز سامانه لندو می‌توانید به جای خرج کل ‌پول برای روش‌های موجود برای سبدگردانی کالا یا محصول مورد نیاز، با استفاده از سود حاصل از سرمایه‌گذاری در بورس، قسط‌های وام خود را پرداخت کنید و با یک تیر دو نشان بزنید، هم کالای مورد نظر را بخرید، هم لذت سرمایه گذاری را بچشید؛ پس خرید قسطی هم یکی دیگر از راهکارهای مناسب در راستای سرمایه‌گذاری و افزایش سرمایه است.

شما از کدام روش سرمایه‌گذاری استفاده می‌کنید؟ آیا از میزان ریسک‌پذیری کافی برای ورود به عرصه بورس بهره‌مند هستید؟ ممنون می‌شویم نظر خود را در کامنت‌های این مطلب با سایرین به اشتراک بگذارید!

سوالات متداول درباره سبدگردانی در بورس

حداقل مبلغ مورد نیاز برای سپردن سرمایه به سبدگردان‌ها چقدر است؟

حداقل سرمایه، توسط شرکت سبدگردانی مشخص می‌شود و می‌تواند میزان مختلفی باشد. بعضی از شرکت‌ها برای جذب مشتریان بیش‌تر در این زمینه تخفیف‌هایی در نظر می‌گیرند؛ اما در حالت کلی حداقل سرمایه یک عدد مشخص و ثابت نیست و بنا به سیاست‌گذاری‌های شرکت تعیین می‌شود.

میزان کارمزد سبدگردان‌ها چقدر است؟

هیچ فرمول و قاعده ثابتی در این زمینه وجود ندارد؛ این مسئله کاملا به توافق سبدگردان و سرمایه‌گذار بستگی دارد. پس از توافق، مبلغ کارمزد و نحوه پرداخت آن در قرارداد سبدگردانی نوشته می‌‌شود.

بهترین شرکت سبدگردانی چگونه تعیین می‌شود؟

بهترین شرکت سبدگردانی معمولا با توجه به پشتیبانی همیشگی، گزارش‌هایی که به سرمایه‌گذار به صورت دائمی ارائه می‌‌دهد و میزان دارایی‌هایی که نزد خود برای مدیریت دارد، انتخاب می‌شود.