هرآنچه باید از بورس بدانید

گروه وکلای عدل ایرانیان با سابقه درخشان و پرونده های موفق طی سال های اخیر آماده بررسی پرونده های قضایی و مشاوره های تخصصی در حوزه های مختلف از جمله دعاوی حقوقی می باشد. با اعتماد به وکلای پایه یک دادگستری این موسسه می توانید از استیفای کامل حقوق قانونی خود اطمینان خاطر داشته باشید.

کتاب فارکس هر آنچه از فارکس باید بدانید

کتاب حاضر نوشته مهران علایی و سهیل خادمی، یک کتاب مقدماتی جهت آشنایی با بازار فارکس (بازار ارز) و نحوه معامله کردن در این بازار است. مطالعه این کتاب برای کسانی قصد آشنایی یا شروع فعالیت در این بازار را داند، مفید خواهد بود.
بازار فارکس بعنوان بزرگترین بازار دنیا شناخته شده که روزانه گردش مالی بسیار بالایی دارد.

بخشی از مقدمه کتاب فارکس ؛ هر آنچه از فارکس باید بدانید

بازار تبادل ارز خارجی یا فارکس اصطلاحی است برگرفته از دو کلمه Foreign Exchange که به معنی تبادل مول خارجی است. بنابراین فارکس را می‌توان 《داد و ستد ارز》 نامید.
دادو ستد ارز به معنای تبدیل یک ارز به ارز دیگر است. در بازار تبادل ارز جهان، تمامی بانک‌ها، موسسات مالی بزرگ، شرکت‌های چند ملیتی، تاجران، شرکت‌های بیمه، شرکت‌های صادرات و واردات، صتدوق‌های بازنشستگی، سفته‌بازها و اشخاص حقیقی در آن ارزهای مختلفی همچون دلار آمریکا، یورو، پوند، ین و … را دادوستد می‌کنند.

نویسندگان: مهران علایی، سهیل خادمی
تعداد صفحات: ۲۵۶
نوبت چاپ: اول، سال ۱۴۰۰
قطع: وزیری
نوع جلد: شومیز
شابک: ۹۷۸۶۰۰۴۱۸۰۸۳۲
قیمت: ۱۲۵ هزار تومان
ناشر: هوشمند تدبیر

اوراق تجاری و بهادار و هر آنچه باید درباره آن بدانید

در گذشته افراد به دلیل عدم وجود سازمان و نهادی قابل اعتماد به منظور سرمایه گذاری و نیز عدم آشنایی با سازمان‌ های سرمایه گذاری سرمایه خویش را نزد خود نگه می داشتند. اما امروزه با رونق گرفتن نهاد های سرمایه گذاری از جمله سازمان بورس و اوراق بهادار این روند تغییر کرده و مردم بیش از پیش به این نوع از سرمایه گذاری روی آورده اند. با این حال از آنجایی که این امر از ریسک بالایی برخوردار است پیشنهاد می شود از دانسته های افراد آگاه در این زمینه بهره جست. در اینجا است که مفهومی با نام وکیل بورس و اوراق تجاری و بهادار مطح می شود. در ادامه به جزئیات بیشتر در هرآنچه باید از بورس بدانید این زمینه خواهیم پرداخت.

اوراق بهادار چیست؟

به طور کلی اوراق تجاری و بهادار اوراقی هستند که توسط شرکت‌ های بزرگ و معتبر انتشار می یابند . این اوراق تجاری به‌ طور مستقیم به خریداران ابزارهای مالی فروخته شده و نیازی به کارگزاران و معامله‌گران نخواهند داشت.

همچنین از دیگر اوراق تجاری و هرآنچه باید از بورس بدانید بهادار می توان به اوراقی اشاره کرد که توسط شرکت‌ های کوچکتر به شرط خوشنام بودن و معتبر بودن منتشر می شوند. این نوع اوراق تجاری از طریق معامله‌گران و کارگزاران به مشتریان فروخته می شوند. نرخ بهره این اوراق تجاری معمولاً به دلیل ریسک بیشتر و همچنین وجود هزینه‌ های داد و ستد توسط معامله‌گران بیشتر از اوراق منتشر شده توسط شرکت‌های بزرگ در دسته اول است.

سهم چیست؟

سهم عبارت است از مشارکت در سرمایه گذاری و یا قدرالسهمی است که بطرق مختلف از جمله ارث به اشخاص داده می شود که در سود یا تحول کلیت یا بخشی از سهام موجبات آورده یا برحسب عملکرد و تفسیرات در روند مشارکت بعضاً ممکن است سود و زیان هم در پی داشته باشد. سهم به طور کلی به دو دسته تقسیم می شود که عبارت اند از:

سهم عادی معمولا وابستگی به هیچ یک از ادارات و دولت ندارد. با این حال گاه اشخاص به موجب حقی دارای سهمی در سایر ادارات هستند که اختیارات واسعه به عنوان استفاده از سهم بصورت عادی نیز به آنان داده شده باشد.

سهام ممتاز برحسب موقعیت و تعامل و اولویت برای معامله، سود دهی، تقاضا، عرضه، مصارف و یا نیازهای جامعه و انحاء معاملاتی که عواید آن پیش از سایر معاملات بورس است بعنوان سهام ممتازه به شمار می رود که تقدیم و اولویت تقاضا و عرضه را در بر می گیرد.

بورس چیست؟

بورس عبارت است از اوراقی بهادار و خاص که توسط کارگزاران با اسناد و اوراق تجاری مورد داد و ستد قرار می گیرد. نقل و انتقال این اوراق تجاری و بهادار اصولا از طریق سهام شرکتهای دارای سهام با اوراق قرضه و یا شهرداری ها و مؤسسات وابسته به دولت و خزانه داری کل که قابلیت واگذاری را داشته باشند صورت می گیرد.

انواع بورس چیست؟

می توان گفت در به طور کلی در علم مالی سرمایه‌گذاری عبارت است از خریداری یک هرآنچه باید از بورس بدانید دارایی مالی نظیر سهام و پیش‌بینی این امر که آن دارایی مالی در آینده سودآور خواهد بود و قیمتش افزایش خواهد یافت، لذا با فروش به قیمت بالاتر سود خوبی به دست خواهد آورد. از جمله نهاد هایی که می توان به صورت گسترده در آن سرمایه گذاری نمود می توان به بازار هرآنچه باید از بورس بدانید بورس اشاه کرد. این بازار به سه دسته ی کلی تقسیم می‌شود:

• بورس کالا: در این بورس ، فروشندگان کالای خود را عرضه کرده و بعد از انجام کارشناسی و قیمت گذاری توسط کارشناس به خریداران ارائه می‌شود. معمولا مواد خام و مواد اولیه در این نوع بورس ارائه می گردد. بورس هرآنچه باید از بورس بدانید کالا به دو نوع فیزیکی و بازار ابزار مشتقه تقسیم می‌شود.

درخواست پذیرش کالا در بازار بورس باید توسط مشاور پذیرش–که از میان شرکت های کارگزاری که دارای مجوز کارگزار معرف و شرکت‌ های تامین سرمایه انتخاب می‌شوند – به بورس ارائه شده و بعد از احراز تکمیل بودن مدارک در بورس ثبت گردد.

پذیرش کالا در بازار فیزیکی بورس دارای شرایطی به شرح زیر می باشد:

• متقاضی پذیرش کالای فیزیکی باید سابقه فعالیت قابل اتکاء در بازار کالای مورد پذیرش داشته باشد و نیز گزارش روشنی از مستدام بودن فعالیت متقاضی موجود باشد.
• میزان عرضه کالا توسط متقاضی پذیرش به نحوی باشد که امکان پی بردن به عادلانه بودن قیمت را در بورس فراهم آورد.
• کالای مورد درخواست نباید مشمول محدودیت‌هایی از قبیل محدودیت قیمت‌ گذاری قانونی و انحصار در عرضه و یا تقاضا باشد که مانع از کشف عادلانه بودن قیمت کالا گردد.
• بورس ارز : خرید و فروش پولهای خارجی در این بورس انجام می‌شود.

در پایان پیشنهاد می شود از آنجایی که سرمایه گذاری در بورس و اوراق تجاری و بهادار از ریسک بالایی برخوردار است حتما به منظور کاهش اشتباهات احتمالی و نیز افزایش موفقیت در این زمینه از تجربیات یک فردد آگاه و متخصص در این حوزه مانند یک وکیل بورس و اوراق بهادار استفاده شود.

گروه وکلای عدل ایرانیان با سابقه درخشان و پرونده های موفق طی سال های اخیر آماده بررسی پرونده های قضایی و مشاوره های تخصصی در حوزه های مختلف از جمله دعاوی حقوقی می باشد. با اعتماد به وکلای پایه یک دادگستری این موسسه می توانید از استیفای کامل حقوق قانونی خود اطمینان خاطر داشته باشید.

همه چیز درباره سهامداران

سهامدار در واقع شخص، شرکت یا موسسه ای است که حداقل یک سهم از سهام یک شرکت را در اختیار دارد که به عنوان حقوق صاحبان سهام شناخته می شود. از آنجایی که سهامداران اساسا مالک شرکت هستند، از مزایای موفقیت یک کسب و کار بهره مند می شوند. این پاداش ها به صورت افزایش ارزش سهام یا سود مالی توزیع شده به عنوان سود سهام است. از سوی دیگر اگر شرکت در حال انحلال باشد و دارایی های آن فروخته شود، سهامداران تنها می توانند مبلغ باقی مانده پس از کسر بدهی های شرکت از مبلغ فروش دارایی های آن را بین خود تقسیم کنند و بنابراین ممکن است مبلغ بسیار کمتری از آنچه که برای خرید سهام صرف کرده بودند، نصیبشان شود. از این رو شما باید در خرید سهام بسیار سخت گیرانه و هوشمند عمل کنید. در ادامه نکاتی را در خصوص سهامداران بیان خواهیم کرد.

سهامدار اکثریت و اقلیت

یک سهامدار منفرد، که بیش از 50 درصد سهام یک شرکت را در اختیار داشته و آن ها را کنترل می کند، به عنوان سهامدار اکثریت شناخته می شود؛ در طرف مقابل، کسانی که کمتر از 50 درصد سهام شرکت را در اختیار دارند، به عنوان سهامدار اقلیت طبقه بندی می شوند.

فرزندان بنیان گذاران شرکت

در بسیاری از موارد، اکثر سهام شرکت در اختیار موسسان شرکت است. در شرکت های قدیمی تر نیز، اکثر سهامداران غالباً از فرزندان بنیانگذاران شرکت می باشند. در هر صورت، با کنترل بیش از نیمی از میزان حق رای شرکت، این عده از قدرت قابل توجهی برای تأثیرگذاری بر تصمیمات اصلی عملیاتی، از جمله جایگزینی اعضای هیئت مدیره، مدیران اجرایی (مدیران عامل) و سایر پرسنل ارشد برخوردار هستند.

نقش های یک سهامدار

سهامدار بودن، صرفاً دریافت سود سالیانه سهام نیست؛ زیرا مسئولیت های دیگری را نیز شامل می شود که از جمله آن ها می توان به موارد هرآنچه باید از بورس بدانید زیر اشاره کرد:

• تصمیم گیری درباره اختیاراتی که به مدیران شرکت اعطا می کنند؛ از جمله انتصاب و برکناری آن ها و.
• تصمیم گیری در مورد میزان حقوق دریافتی مدیران (از طریق مجمع عمومی)
• تصمیم گیری در مواردی که مدیران هیچ اختیاری در آن ندارند؛ از جمله ایجاد تغییر در اساسنامه شرکت
• بررسی و تأیید صورت های مالی شرکت

درک نقش سهامدار

همانطور که گفته شد، سهامدار می تواند فرد، شرکت یا موسسه ای باشد که حداقل یک سهم از یک شرکت را در اختیار داشته باشد و از سودآوری آن، منافع مالی کسب کند. به عنوان مثال، یک سهامدار ممکن است فردی باشد که هرآنچه باید از بورس بدانید امیدوار است قیمت سهامش افزایش یابد.

دارندگان سهام، صاحبان شرکت هستند، اما در قبال بدهی های شرکت هیچگونه مسئولیتی ندارند. درمورد شرکت های خصوصی، مشاغل شخصی و مشارکت ها نیز، مالکان مسئول بدهی های شرکت هستند.

آیا سهامدار شرکت می تواند مدیر آن نیز باشد؟

سهامدار و مدیر دو نقش متفاوت هستند. اگرچه یک سهامدار می تواند همزمان مدیر نیز باشد.

سهامدار، همانطور که قبلاً ذکر شد، مالک بخشی از شرکت است و حق امتیازاتی مانند دریافت سود و اعمال کنترل بر مدیریت شرکت را دارد. از طرف دیگر، مدیر شخصی است که توسط دارندگان سهام استخدام می شود تا مسئولیت هایی را که مربوط به کارهای روزمره شرکت است، با هدف بهبود وضعیت آن انجام دهد.

حقوق سهامداران

طبق اساسنامه و آیین نامه یک شرکت، هر سهامدار از حقوق زیر برخوردار می شود:

• حق بازرسی از کتب و سوابق شرکت
• حق رأی دادن در مورد موضوعات مهم شرکت، مانند انتخاب اعضای هیئت مدیره
• حق دریافت سود سهام
• حق حضور در جلسات سالانه، به صورت حضوری یا از طریق تماس کنفرانسی
• و.

انواع سهامداران

سهامداران بورس ایران را می توان به 2 دسته حقیقی و حقوقی تقسیم کرد.

منظور از سهامدار حقیقی چیست؟

هنگامیکه یک شخص معمولی با استفاده از هویت ملی منحصر به فرد خود برای دریافت کد بورسی اقدام کرده و با آن به خرید و فروش سهام می پردازد، آن شخص در واقع یک شخص حقیقی محسوب می شود.

منظور از سهامدار حقوقی‌ چیست؟

حتما برای شما هم پیش آمده است که کنار هم جمع شوید و جدا از مهارت های فردی خود مجموعه ای مستقل مثل گروه، سازمان، شرکت و یا نهاد بسازید و به انجام کاری بپردازید. در واقع در این وضعیت شخصیت فرضی و اعتباری را دارا هستید و نام و نشان جداگانه و اهداف مشخصی را دنبال می کنید. در این حالت شما و گروهتان یک شخص حقوقی محسوب می شوید.

شرکت های سرمایه گذاری، شرکت های سبدگردانی، صندوق های سرمایه گذاری، کارگزاری ها و … از جمله نهادهای مالی فعال در بازار سرمایه به حساب می آیند که هرکدام یک شخص حقوقی هم محسوب می شوند.

بر عکس اکثر سهامداران حقیقی بازار بورس که معمولا دیدگاه کوتاه مدتی دارند، سهامداران حقوقی نگاه بلندمدت و بنیادی را بر روی سهم های خود دارند. همچنین بعضی از اشخاص حقوقی نه صرفا با هدف کسب سود، بلکه برای گرفتن کنترل یک شرکت، اقدام به خرید درصد بالایی از سهام شرکت مذکور می کنند.

اهمیت وجود سهامداران

جدای از اینکه دارندگان سهام اکثرا با هدف کسب سود در سهام یک شرکت سرمایه گذاری می کنند، آن ها همچنین نقش مهمی در عملکرد، تأمین مالی، اداره و کنترل جنبه های مختلف یک کسب و کار دارند و در ادامه به برخی از آن ها اشاره می کنیم.

عملیات شرکت

در حالیکه دارندگان سهام مستقیماً از طریق انتصاب کارمندان ارشد بر عملکرد شرکت تأثیر می گذارند، آن ها همچنین از طریق روش های دیگر بر عملکرد شرکت تأثیر می گذارند. به عنوان مثال، بیشتر سرمایه گذاران ترجیح می دهند در سهامی سرمایه گذاری کنند که بتواند انتظارات آن ها را برآورده کند؛ بنابراین شرکت ها را تحت فشار دائمی قرار می دهند تا پیش بینی های فروش و سود خود را برآورده کنند.

تأمین مالی یک شرکت

شرکت ها می توانند با افزایش سرمایه از طریق مطالبات و آورده نقدی، از طریق سهامداران فعلی شرکت اقدام به تامین مالی نمایند.

اداره یک شرکت

اعضای هیئت مدیره شرکت های دولتی، موظف اند تا شفافیت لیست سهامداران را در رابطه با وضعیت تجاری و عملکرد آن حفظ کنند. در حقیقت، مدیران ارشد چنین شرکت هایی چند روز از هر سه ماه را در مورد امور مربوط به اداره شرکت با تحلیلگران بازار، سهامداران و چنین نهادهایی صحبت می کنند.

بنابراین، با کنترل اکثر جنبه های عملکرد یک شرکت، سهامداران نقش مهمی در عملکرد و سود کلی آن دارند.

جمع بندی

در این مقاله با تعریف سهامدار، حقوق و نقش های آن آشنا شدیم. هر شخصی که حتی یک سهم از سهام شرکت را داشته باشد، سهامدار آن شرکت محسوب می شود. دارندگان سهام می توانند از طریق سود نقدی سالیانه شرکت و یا افزایش قیمت سهام خود در بازار بورس، منفعت کسب کنند. همچنین به بررسی انواع سهامدار در بورس ایران، یعنی سهامدار حقیقی و حقوقی پرداختیم و به تفاوت های آن ها اشاره کردیم.

بورس ارز فارکس چیست؟ هر آنچه باید در مورد FXTM بدانید…

بازار تبادل ارز خارجی یا همان فارکس (FOREX) از لغت انگلیسی Foreign Exchange Market برگرفته شده است و ساده ‌ترین تعریف برای آن، داد و ستد ارز خارجی و یا تبدیل یک ارز خارجی به ارز دیگر است. بازار فارکس، بزرگ ‌ترین و شناورترین بازار دنیاست که ارزش معاملات روزانه در آن به 5 تریلیون دلار می‌رسد.

در سال 1971 زمینه‌ای برای ارزها ایجاد شد تا به صورت آزادانه معامله شده و قیمت یک ارز به جای این که توسط دولت‌ها و به واسطه سیاست آن‌ها تعیین شود، با توجه به عرضه و تقاضای بازار تعیین شده که باعث به وجود آمدن جریانی به نام تبادل ارزهای خارجی شد.

در واقع بازار تبادلات ارزی در سال 1971 ایجاد گرید اما چون این معاملات فقط از طریق تلفن و یا دورنگار به صورت محدود انجام می‌شد، تنها سرمایه‌ گذاران فارکس را بانک ‌های بزرگ و ثروت مندان تشکیل می‌دادند. اما با پیشرفت وسایل ارتباطی از سال 1998 با به وجود آمدن شبکه جهانی اینترنت، این امکان به وجود آمد تا تمام مردم دنیا از بازار فارکس استفاده کرده و به سرمایه‌گذاری بپردازند. طولی نکشید که فارکس به بزرگ ‌ترین بازار مالی دنیا تبدیل شده و هر روز نیز به تعداد سرمایه‌ گذاران آن افزوده می‌شود.

ویژگی‌های معاملات فارکس

ویژگی‌ های خاص بازار فارکس باعث شده تا سرمایه‌ گذاران از سرمایه‌ گذاری در بازار بورس، به بازار فارکس روی آورده و به راحتی به معاملات ارزی خود بپردازند. مهم‌ترین ویژگی‌ های فارکس عبارت‌اند از:

ساعت کاری 24 ساعته

سرمایه ‌گذاران باز فارکس می‌توانند در هر ساعتی از شبانه روز به تبادلات و معاملات ارزی خود بپردازند. این ویژگی باعث می‌ شود سرمایه‌ گذاران بدون عجله و با فرصت بیش‌تر در بازار فارکس حضور داشته و معاملات ارزی خود را با صبر و دقت انجام دهند.

دسترسی آسان

یک رایانه و یا لپ ‌تاپ که هرآنچه باید از بورس بدانید به شبکه اینترنت متصل باشد، تنها وسایل مورد نیاز برای انجام معاملات فارکس است که باعث شده سرمایه ‌گذاران در هر مکان و زمانی توانایی انجام مبادلات ارزی را داشته باشند.

بازار دو طرفه

یکی از مهم‌ ترین ویژگی ‌های بازار فارکس این است که سرمایه ‌گذار در هر لحظه می‌تواند بدون این که در صف منتظر بمانند، هم خرید هم فروش انجام دهند. به همین دلیل سرمایه ‌گذاران می ‌توانند با کاهش قیمت ارز نیز به سود برسند یعنی با فروش ارز خود و خرید با قیمت پایین تر از روند نزولی بازار نیز سود ببرند. در حالی که در بازار بورس فقط با رشد سهم می ‌توان با خرید در کف و با فروش در قیمت بالا به سود رسید.

معاملات آزمایشی

سرمایه‌ گذاران می ‌توانند قبل شروع به خرید و فروش ارز، برای تمرین و آشنایی با محیط و شرایط بازار فارکس، با استفاده از یک حساب مجازی که به آن‌ ها دمو (Demo) گفته می‌شود، استفاده کرده و خود را برای سرمایه‌ گذاری بدون این که سود یا ضرری ببینید، آماده کنید.

تحلیل پذیری

بانک‌ ها و موسسات معتبر مالی دنیا اخبار و اطلاعات ارزی خود را همزمان به تمام نقاط دنیا در دسترس همگان قرار داده که با استفاده از این اطلاعات و تحلیل و بررسی آن‌ ها می ‌توانید به راحتی روند بازار را تخمین بزنید و انتظار افت یا سعود عجیبی از بازار فارکس نداشته باشید.

نقد شوندگی حداکثری

سرمایه‌گذاران فارکس نیازی به یافتن خریدار یا فروشنده نیاز ندارند و به راحتی می‌ تواند معاملات سنگین را با استفاده از نرخ‌های جاری، بدون محدودیت به فروش برساند؛ زیرا بازار فارکس بر اساس معاملات سنگین ارزی عمل می‌کند.

کارمزد کم

کارگزاری‌ های بازار فارکس، برای خدماتی که ارائه می ‌دهند پولی دریافت نمی‌کنند. این کارگزاری‌ ها فقط از سرمایه‌ گذار کارمزد ناچیزی برای انجام معاملات آن ‌ها دریافت می ‌کند که به آن اصطلاحات اسپرد گفته می ‌شود.

تفاوت‌های بازار بورس با بازار فارکس

ممکن است این سوال برای شما پیش آمده باشد که فرق بازار بورس با بازار forex چیست؟ بازار سرمایه و بازار فارکس تفاوت‌ های زیادی با هم داشته و هر کدام در زمینه خاصی از دیگری برتری دارند. این تفاوت‌ها عبارت‌اند از:

ورود به بورس با خطراتی نیز همراه است. به همین خاطر توصیه می‌ شود هرکس قبل از ورود به بازار بورس،” آموزش صفر تا صد بورس” را بگذراند که با مفاهیم پایه این بازار آشنا شود

ساعت کاری

ساعت کاری بازار بورس تهران از ساعت 9 صبح تا 12:30 روزهای شنبه تا چهارشنبه، و بازار بورس آمریکا از 9:30 صبح است که تا 17 ادامه دارد. در این مدت اگر تغییراتی در قیمت ‌ها ایجاد شود، سرمایه ‌گذار مجبور است تا روز بعد صبر کنند تا بازار دوباره شروع به کار کرده تا بتوانند معاملات خود را به سرانجام برسانند.

اما بازار تبادلات ارز فارکس از روز دوشنبه تا جمعه، 24 ساعته برای سرمایه‌ گذاران باز بوده و آن‌ها می ‌توانند در هر زمان از امکانات بازار بهره‌مند شوند. بنابراین در بازار فارکس دیگر نیاز نیست با تغییرات در قیمت‌ها تا فردای آن روز صبر کنید، بلکه در همان لحظه می ‌توانید معاملات خود را انجام دهید.

اعتبار اهرمی در فارکس

در بازار فارکس سرمایه ‌گذران با استفاده از اعتباری که کارگزاری در اختیار آن‌ ها قرار می ‌دهد می‌ توانند به انجام معاملات بپردازند. این اعتبار که به آن اعتبار اهرمی(Leverage) گفته می ‌شود به منظور افزایش قدرت خرید سرمایه ‌گذاران در بازار ارز فارکس به وجود آمده تا مردم بتوانند تا حتی 100 برابر سرمایه خود در این بازار سرمایه گذاری کنند. از طرف دیگر، استفاده از اعتبار اهرمی ریسک بالایی دارد، زیرا اگر بی رویه و بدون مدیریت صحیح از آن استفاده کنید، کل سرمایه خود را به باد داده و ضررهای سنگینی به جا خواهید گذاشت.

اما در بازار بورس اعتباری وجود نداشته و سرمایه‌ گذاران همه پول مورد نیاز برای خرید یک سهم را یک ‌جا و در همان زمان پرداخت کنند.

اگر قصد انتخاب بهترین کارگزاری بورس را دارید بهتون پیشنهاد می کنیم مقاله ” بهترین کارگزاری بورس در ایران” را مطالعه کنید

سودآوری دو طرفه

در بازار بورس برای انجام یک معامله سود آور، می‌بایست سهام را در قیمت پایین و یا کف خریده و پس از افزایش قیمت آن به فروش رساند. یعنی در بازار بورس فقط در زمانی می ‌توان به سود رسید که روند بازار از نزولی به صعودی تبدیل شود.

اما در بازار فارکس چون ارزها به صورت جفت معامله می‌ شوند می‌توان هم در شیب صعودی و هم در شیب نزولی سودآوری کرد. یعنی با خرید ارز اول، همان لحظه می ‌توان ارز دوم را به فروش رساند.

جفت ارزها در بازار فارکس

همان‌طور که گفته شد، در بازار فارکس ارزها به صورت جفت ارز معامله می ‌شوند. به زبان ساده چون ارزش یک ارز را باید نسبت به ارز دیگری سنجید، معاملات فارکس به صورت جفت ارز انجام می‌شوند. این جفت ارز فارکس به سه دسته اصلی طبقه بندی می ‌شوند:

جفت ارزهای اصلی (Majors)

به جفت ارزهایی که یکی از ارزهای تشکیل دهنده آن دلار آمریکا باشد، جفت ارز اصلی می‌گویند. به دلیل این که دلار آمریکا یک ارز بین المللی به حساب می ‌آید، حدود 70% از سرمایه‌ گذاران از این نوع جفت ارز استفاده کرده که دارای قابلیت نقد شوندگی بالا و کارمزد کم است. ارزهای موجود در این دسته از مهم ‌ترین و قدرت‌ مند ترین ارزهای دنیا بوده که دارای نوسان کمی در بازار فارکس می‌باشند.

جفت ارزهای فرعی یا کراس (Minors)

به جفت ارزهای فاقد دلار، جفت ارزهای فرعی می‌گویند. این نوع جفت ارزها که محبوبیت کمتری نسبت به جفت ارزهای اصلی دارند، در بازار فارکس ثبات کمتری داشته و برای معامله آن کارمزد بیش‌ تری از سرمایه‌ گذاران دریافت می‌شود.

جفت ارزهای ناشناس (Exotic)

جفت ارزهایی که شامل یک ارز از یکی از اقتصاد‌های نو ظهور باشد جزو دسته‌ی جفت ارزهای ناشناس قرار می‌گیرد. این نوع جفت ارز به خاطر نوسانات شدید و قیمت کارمزد بسیار بالا، محبوبیت بسیار کمی در بین سرمایه ‌گذاران بازار فارکس دارد.

فارکس تایم چیست

کارگزار فارکس تایم یا همان بروکر FXTM یکی از موفق ‌ترین کارگزارهای دنیاست که به کاربران فارسی زبان هم خدمات ارائه می‌کند. این کارگزاری که در سال 2011 تاسیس شده، بیش از 2 میلیون کاربر در 150 کشور جهان دارد. سایت فارکس تایم به دلیل غیر قانونی بودن بازار فارکس در ایران فیلتر شده است و امکان دسترسی به آن وجود ندارد.

بازار فارکس در ایران

فعالیت بازار فارکس در ایران به دلیل شبهه ربوی بودن معاملات آن هرآنچه باید از بورس بدانید و همچنین بحث خروج ارز از ایران غیر قانونی اعلام شده است. همان‌طور که می‌دانید در حال حاضر ارزش ریال از بسیاری از ارزهای دیگر کمتر است و خروج ارز از کشور فقط باعث زیان بیش‌تر اقتصاد داخلی کشورمان می‌شود. علاوه بر خروج ارز از کشور، فارکس به خاطر وجود سیستم اعتباری یا همان Leverage باعث زیان و از دست دادن سرمایه بسیاری از سرمایه‌ گذاران داخلی و حتی خارجی شده است. دلایل ذکر شده موجب شد فعالیت بازار فارکس، چندی پس از ورود آن به ایران متوقف و غیرقانونی اعلام شود.

فارکس به خاطر در دسترسی شبانه ‌روزی و سیستم اعتباری آن در دنیا طرفداران بسیاری دارد اما به دلیل عدم مدیریت اعتبار اهرمی بسیاری از سرمایه ‌گذاران سرمایه خود را در این بازار از دست داده‌اند؛ به طوری تا کنون فقط 30% از سرمایه ‌گذاران فعال در بازار فارکس به سود خوبی در آن دست یافته‌اند. به همین دلیل است که جمهوری اسلامی ایران این بازار را غیر قانونی شمرده و مردم را از هر گونه فعالیت و یا ترویج بازار فارکس منع می ‌کند. هدف محتویات این مقاله صرفا برای آشنایی و کسب اطلاعات بیش ‌تر از بازار جهانی بوده و مسئولیت استفاده از آن بر عهده خواننده می ‌باشد.

برخی از سوالات رایج:

ساده ترین تعریفی که می توان برای فارکس ارائه داد مبادلات ارز خارجی و تبدیل یک ارز به ارز دیگر است. مزیت بازار فارکس گستردگی و شناور بودن آن است.

2. ویژگی بازار فارکس چیست؟

1. ساعت کاری 24 ساعته
2. دسترسی آسان
3. بازار دو طرفه
4. تحلیل پذیری
5. نقدشوندگی حداکثری

3. بازار فارکس در ایران چگونه است؟

به دلیل مشکلات خروج ارز از کشور بازار فارکس غیر قانونی اعلام شده است. به همین دلیل در افراد در ایران تمایل زیادی به این بازار ندارند.

درباره نویسنده

تیم تحقیقات دکتر پدرام شهدوست

دکتر پدرام شهدوست علاوه بر تحصیلات عالیه فنی مهندسی در دانشگاه علم و صنعت ایران و ارائه مقالات علمی فراوان در این زمینه، با تحقیق و تفحص و تحصیلات آکادمیک در زمینه خود شناسی و با برگزار کردن بیش از 2000 ساعت دوره های تخصصی در ایران و خارج از ایران. ایشان معتقد است که انسانها می‌توانند به تمام اهداف و آرزوهایی که حتی از فکر کردن به آن هم ترس بر وجودشان حاکم می‌شود دست پیدا کنند و تنها نیاز به داشتن آموزه‌های مناسب دارند که در این سلسله سمینارها و کارگاه‌ها ارائه می‌شود.

معاملات طلا در فارکس؛ صفر تا صد هرآنچه باید بدانید!

معاملات طلا در فارکس یکی از موضوعاتی است که ذهن خیلی از معامله‌گران را در بازار فارکس به خود مشغول کرده است. امروزه بخش زیادی از معاملات طلا در فارکس و بازارهای مالی دیگر انجام می‌پذیرد. در این مقاله قصد داریم راجع به معاملات طلا در بازارهای مالی مثل فارکس صحبت کنیم. ابتدا در رابطه با ساختار طلا و معاملات آن صحبت می‌کنیم، سپس بررسی خواهیم کرد که آیا معامله طلا در فارکس درست است، در ادامه نیز نکاتی را پیرامون بهترین زمان و بهترین استراتژی معامله این فلز ذکر خواهیم کرد و به آموزش معامله طلا در فارکس خواهیم پرداخت!

ساختار طلا

طلا به‌عنوان یکی از قدیمی‌ترین پول‌هایی است. در زمان‌های قدیم مردم از آن به‌عنوان ابزاری برای داد و ستد استفاده می‌کردند. این فلز ارزشمند به علت واکنش‌پذیری کم و کمیاب بودن آن ارزشمند شناخته شده است و تاکنون ارزش خود را از دست نداده است. در طول تاریخ، از طلا برای ضرب سکه، جواهرات و هنر استفاده شده است. طلا به‌عنوان یک ذخیره ارزشمند و نماد قدرت و ثروت در نظر گرفته می‌شود. اما امروزه این نوع استفاده طلا خیلی کمتر شده است و از این فلز گران‌بها بیشتر در زیورآلات و یا برای سرمایه‌گذاری و یا معاملات طلا در فارکس استفاده می‌شود.

در قدیم از طلا و نقره بیشتر برای تولید سکه به‌منظور داد و ستد استفاده می‌شد؛ اما امروز از طلا در صنایع مختلف، جواهرسازی، سلامت و… استفاده می‌شود و به شکل قدیم به‌صورت سکه برای داد و ستد وجود ندارد. در اوایل قرن بیستم، آمریکایی‌ها از خرید یا تجارت طلا منع شدند.

در سال 1946، در طی قراردادی قیمت طلا را 35 دلار به‌ازای هر اونس تعیین کردند و یک استاندارد برای طلا ایجاد شد همچنین از این سکه به‌عنوان پشتیبان دلار آمریکا (USD) استفاده شد. امروزه با زیادشدن ارزش این فلز، برای سرمایه‌گذاری نیز، گزینه مناسب و جذابی به نظر می‌آید. از این رو داد و ستد این فلز باارزش در بازارهای بزگی مثل فارکس جریان دارد.

ساختار بازار طلا

همان‌طور که در بخش قبل به آن پرداختیم خیلی قبل از این که معاملات طلا در فارکس به‌صورت امروزی انجام شود؛ در سال 1946 طی توافق‌نامه‌ای تجارت طلا متوقف و نرخ طلا ثابت شد. دلیل این کار، مبارزه با افزایش تورم و از بین بردن آن بود که به دنبال آن نابسامانی‌های اقتصادی و بی‌ثباتی ارز که پس از جنگ جهانی اول و دوم پدیدار شد؛ از بین می‌رفت. بلافاصله پس از امضای قرارداد، دلار به ارز ذخیره جهانی و پشتوانه دلار تبدیل شد.

پس از آن در سال 1971 تجارت با پول دلار در تمامی کشورها رواج یافت از این رو طلای کافی برای قراردادن پشتوانه دلار وجود نداشت. سپس پشتوانه طلا برای دلار در این سال برداشته شد و هرآنچه باید از بورس بدانید دلار به‌عنوان پول فیات شناخته شد و ارزش دلار بسته به پارامترهای اقتصادی امریکا تغییر می‌کرد و پس از آن مبادله طلا به‌صورت شمش یا سکه در بین مردم گسترش یافت.

در نهایت نرخ ثابتی که برای طلا در نظر گرفته بودند از بین رفت و در سال 1972، بورس کالای شیکاگو (CME) معاملات آتی یا فیوچرز را برای هفت ارز راه‌اندازی کرد. سپس در سال 1974 اولین قرارداد آتی طلا در بورس COMEX در نیویورک معامله شد. امروزه نیز طلا در بازارهای بزرگ جهانی معامله می‌شود و ما امروزه شاهد معاملات طلا در فارکس نیز هستیم. امروزه با افزایش شدید نرخ طلا، سرمایه‌گذاران با تبدیل هرآنچه باید از بورس بدانید پول خود به طلا، به‌عنوان پوششی برای جلوگیری از تورم استفاده می‌کنند.

معامله طلا یا Gold Trading در فارکس چیست؟

در بخش‌های قبل راجع به ساختار و تاریخچه طلا و این که طلا چگونه توانست به جایگاه کنونی برسد صحبت کردیم و متوجه شدیم که طلا به‌عنوان یک فلز گران‌بها در بازارهای جهانی در بخش بورس کالا معامله می‌شود. در این بخش قصد داریم به این موضوع بپردازیم که معامله طلا یا Gold Trading در فارکس چیست و چرا معامله گران به‌جای خرید مستقیم این فلز آن را از بازارهایی مثل فارکس خریداری می‌کنند.

درواقع معاملات طلا در فارکس، در محیطی بسیار ساده انجام می‌شود. در این بازار قیمت‌ها مشخص‌اند و چانه‌زنی برای کاهش یا افزایش قیمت وجود ندارد. از این رو معامله گران تمایل دارند در این بازار معاملات خود را انجام دهند. در ضمن بازار فارکس به معامله‌گران این امکان را می‌دهد که با استفاده از اهرم سرمایه اولیه خود را چندبرابر کرده و با پول بیشتر هرآنچه باید از بورس بدانید معامله کنند. همچنین در این بازار می‌توانند پوزیشن‌های خریدوفروش باز کرده و با باز کردن پوزیشن فروش می‌توانند در نزول بازار نیز کسب سود کنند.

طلا در فارکس به نام XAU شناخته می‌شود و شما می‌توانید این فلز را با جفت ارزهایی که با طلا جفت شده‌اند معامله کنید. معاملات طلا در فارکس می‌تواند راهی عالی برای معامله‌گران باشد تا با خرید آن سبد خود را متنوع کنند. ثبات آن در مقایسه با سایر دارایی‌ها در طول بحران‌های اقتصادی جهانی موجب شده است که یک محافظ محبوب در برابر تورم به‌حساب آید. از این رو زمانی که سرمایه‌گذاران در خصوص شرایط اقتصادی وحشت‌زده می‌شوند (مثل شرایطی که در کرونا به وجود آمد) از طلا به‌عنوان یک پناهگاه امن استفاده می‌کنند.

آیا معامله طلا خوب است؟

با تمام مواردی که در بخش‌های قبل راجع به طلا گفتیم حال این سؤال پیش می‌آید که آیا معاملات طلا در فارکس خوب است یا خیر؟ نمی‌توان به این سؤال جواب قطعی دارد؛ زیرا این موضوع به نوع سرمایه‌گذاری شما بستگی دارد. اگر در طول زمان این موضوع را بسنجیم؛ زمانی ارزش یک اونس طلا 50 یورو بود. اما الان هیچ‌کس یک اونس طلا را 50 یورو نمی‌فروشد این نشان می‌دهد که ارزش طلا به نسبت یورو افزایش یافته است و پول‌های فیات در اثر تورم ارزش خود را از دست می‌دهد.

دولت‌ها برای افزایش نقدینگی گاهی مجبور به چاپ پول می‌شوند این کار باعث می‌شود که ارزش پول فیات کم شده و دچار تورم شود؛ اما طلا را نمی‌توان تولید کرد از این رو میزان طلا ثابت است و در طول زمان دچار تورم نخواهد شد. در نتیجه می‌توان از طلا به‌عنوان پوشش برای جلوگیری از تورم استفاده کرد.

فرانک سویس به‌عنوان یک پول ثابت در نظر گرفته می‌شود که ارزش آن ثابت است و با گذشت سال تغییری در ارزش آن ایجاد نمی‌شود. درواقع ثابت‌ترین پول جهان را به فرانس سویس نسبت می‌کنند. اگر نمودار معاملات طلا در فارکس را به نسب فرانک سویس ببینید متوجه خواهید شد که طلا در رکود‌های مالی نه‌تنها ارزش خود را از دست نداده؛ بلکه توانست به‌عنوان پوششی برای جلوگیری از ازبین‌رفتن ارزش پول و دارایی باشد. اما این بحث‌ها راجع به نگهداری طولانی‌مدت طلا است. اگر بخواهید طلا را طولانی‌مدت نگهداری کنید؛ می‌تواند گزینه مناسبی باشد.

آیا ترید طلا همانند نگهداری طولانی مدت آن است؟

سرمایه‌گذاری بلندمدت بر روی طلا با ترید کوتاه‌مدت در بازارهای جهانی مثل فارکس متفاوت است. معامله طلا در این بازارها به‌صورت ساعتی و روزانه انجام می‌شود. از آنجایی که معاملات طلا در فارکس و ترید در آن معمولاً در بازه کوتاهی از زمان صورت می‌گیرد و شاید این تأثیر طولانی‌مدتی که طلا بر روی دارایی دارد را نداشته باشد. معامله‌گران حرفه‌ای از ترید کردن در کوتاه‌مدت می‌توانند سود خیلی بیشتری به دست آورند؛ اما کسب سود این ‌چنینی نیاز به کسب آموزش و تجربه در این بازار دارد.

معامله‌گران با توجه به میزان ریسکی که متحمل می‌شوند احتمال از دست رفتن سرمایه‌شان زیادتر می‌شود. باید در نظر داشت که بازارهای مالی مثل فارکس، بازارهای پرنوسانی هستند و ممکن است تریدرها با اهرم‌های زیاد در عرض چند دقیقه کال مارجین شوند و یا کل سرمایه خود را از دست دهند. در این نوع معامله‌ها تأثیر بلندمدت طلا به چشم نمی‌آید و با توجه به ریسکی که معامله‌گران متحمل می‌شوند، میزان آموزش معامله طلا در فارکس که دیده‌اند و میزان دانش و آگاهی آنها از بازار در میزان سودی که کسب می‌کنند موثر است.

ریسک معاملات طلا

برای تکمیل بخش قبلی بهتر است که درباره ریسکی که معاملات طلا در فارکس برای تریدرها به وجود می‌آورد صحبت کنیم: